Η ενέργεια επιβολής μέτρων κατά της American Express, την οποία ανακοίνωσε το Διοικητικό Συμβούλιο της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ στις 8 Οκτωβρίου 2026, αφορά την αποτυχία της εταιρείας να εντοπίζει και να αναφέρει επαρκώς ορισμένες ύποπτες δραστηριότητες που σχετίζονται με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Το Συμβούλιο εντόπισε επίσης σημαντικές αδυναμίες στην εφαρμογή του συνολικού προγράμματος της εταιρείας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Βασικά σημεία

  • Η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ επισήμανε αποτυχίες στον εντοπισμό και την αναφορά ορισμένων ύποπτων δραστηριοτήτων.
  • Οι ελλείψεις στην εφαρμογή του προγράμματος ήταν ιδιαίτερα εμφανείς στην εθνική τράπεζα-θυγατρική της American Express Company.
  • Το Γραφείο του Ελεγκτή του Νομίσματος εξέδωσε ξεχωριστή ενέργεια επιβολής μέτρων κατά της τράπεζας.

Περιεχόμενα

Η ενέργεια κατά της American Express αφορά το εταιρικό πρόγραμμα

Τα ευρήματα της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ δεν περιορίστηκαν στον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων, αλλά αφορούσαν και τον τρόπο με τον οποίο η American Express εφάρμοζε το πρόγραμμα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σε ολόκληρο τον όμιλο. Το Συμβούλιο επισήμανε την εθνική τράπεζα-θυγατρική της εταιρείας ως πεδίο ιδιαίτερης ανησυχίας.

Το Συμβούλιο δήλωσε ότι η ενέργειά του θα συμβάλει στη διασφάλιση της συμμόρφωσης της American Express με όλους τους νόμους και τους κανονισμούς των ΗΠΑ.

Ξεχωριστή ενέργεια κατά της τράπεζας-θυγατρικής

Το Γραφείο του Ελεγκτή του Νομίσματος, το οποίο είναι ο κύριος ομοσπονδιακός εποπτικός φορέας της εθνικής τράπεζας-θυγατρικής, έχει εκδώσει δική του ενέργεια επιβολής μέτρων κατά της τράπεζας. Η ενέργεια αυτή είναι ξεχωριστή από την ενέργεια της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ κατά της American Express Company.

Συμπέρασμα

Η ανακοίνωση επισημαίνει ελλείψεις συμμόρφωσης τόσο σε επίπεδο ομίλου όσο και σε επίπεδο τράπεζας-θυγατρικής, με ξεχωριστές ενέργειες επιβολής μέτρων κατά της εταιρείας και της τράπεζας.

Διαβάστε περισσότερα νέα

Περισσότερα νέα από το FinanceVelix

Αποποίηση ευθύνης

Το παρόν άρθρο του FinanceVelix παρέχει γενικές πληροφορίες και όχι εξατομικευμένες χρηματοοικονομικές, επενδυτικές, νομικές ή φορολογικές συμβουλές. Οι τιμές της αγοράς, τα επιτόκια και οι οικονομικές συνθήκες μπορούν να μεταβληθούν· οι επενδύσεις ενέχουν κίνδυνο απώλειας. Τα πραγματικά στοιχεία αντικατοπτρίζουν το υλικό που ήταν διαθέσιμο κατά τη δημοσίευση και ενδέχεται να αλλάξουν. Επαληθεύετε ανεξάρτητα τις σημαντικές πληροφορίες και συμβουλευτείτε εξειδικευμένο επαγγελματία όταν χρειάζεται. Η αναφορά ενός περιουσιακού στοιχείου, μιας εταιρείας ή μιας υπηρεσίας δεν συνιστά σύσταση.