Έρευνα για λογαριασμούς-«μουλάρια» στο Δελχί οδήγησε σε έξι συλλήψεις σχετικά με ένα φερόμενο δίκτυο που έλαβε σχεδόν 7,3 crore ρουπιών από ύποπτα έσοδα κυβερνοεγκλήματος. Στις 24 Οκτωβρίου 2026, η αστυνομία είχε εντοπίσει περίπου 37 ύποπτους λογαριασμούς που συνδέονται με 99 καταγγελίες σε ολόκληρη την Ινδία και διερευνούσε δύο διευθυντές υποκαταστημάτων ιδιωτικής τράπεζας, εκ των οποίων ο ένας εξακολουθούσε να διαφεύγει.
Βασικά σημεία
- Η αστυνομία υποστηρίζει ότι συγκεντρώθηκαν έγγραφα ταυτότητας εργατών με την υπόσχεση χορήγησης δανείων και χρησιμοποιήθηκαν καταχρηστικά για το άνοιγμα λογαριασμών.
- Συνελήφθησαν ένας διευθυντής υποκαταστήματος και τέσσερις υπάλληλοι πωλήσεων, μαζί με τον φερόμενο ως διαχειριστή του δικτύου.
- Οι ερευνητές εξετάζουν ύποπτες μεταφορές USDT και πιθανή σύνδεση με Κινέζο υπήκοο.
Πίνακας περιεχομένων
- Πώς ξεκίνησε η έρευνα για τους λογαριασμούς-«μουλάρια» στο Δελχί
- Καταγγελίες για εμπλοκή τραπεζικών υπαλλήλων στο άνοιγμα λογαριασμών
- Γιατί είναι σημαντικοί οι έλεγχοι πελατών για τους λογαριασμούς-«μουλάρια»
- Η αστυνομία εντοπίζει κεφάλαια και εξετάζει συνδέσεις με κρυπτονομίσματα
- Συμπέρασμα
Πώς ξεκίνησε η έρευνα για τους λογαριασμούς-«μουλάρια» στο Δελχί
Η αστυνομία άρχισε να εξετάζει ύποπτους λογαριασμούς σε υποκατάστημα ιδιωτικής τράπεζας, το όνομα της οποίας δεν έχει ανακοινωθεί, στην περιοχή Tri Nagar. Οι ερευνητές δήλωσαν ότι ορισμένοι κάτοχοι λογαριασμών δεν είχαν επισκεφθεί ποτέ το υποκατάστημα και ότι αρκετές διευθύνσεις που είχαν καταχωριστεί δεν μπορούσαν να επαληθευτούν. Περαιτέρω έρευνα εντόπισε 17 επιπλέον ύποπτους λογαριασμούς.
Η ανάλυση συνδεδεμένων αριθμών κινητών τηλεφώνων, διευθύνσεων ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και συσκευών οδήγησε τους ερευνητές στον Mayank Kapoor, ο οποίος συνελήφθη στην περιοχή Baba Haridas Nagar. Η αστυνομία υποπτεύεται ότι διαχειριζόταν το δίκτυο.
Κατά την ανάκριση, ο Kapoor φέρεται να είπε ότι εξασφάλιζε έγγραφα ταυτότητας και φωτογραφίες από εργάτες με ημερομίσθιο, υποσχόμενος να τους βοηθήσει να εξασφαλίσουν δάνεια. Οι ερευνητές υποπτεύονται ότι τα έγγραφα χρησιμοποιήθηκαν για το άνοιγμα λογαριασμών χωρίς να γνωρίζουν τα άτομα πώς θα χρησιμοποιούνταν.
| Αντικείμενο | Λεπτομέρειες |
|---|---|
| Κατασχεθείσες ηλεκτρονικές συσκευές | Επτά κινητά τηλέφωνα και ένας φορητός υπολογιστής |
| Κατασχεθέντα έγγραφα ταυτότητας | 63 κάρτες Aadhaar και 60 κάρτες PAN |
| Κατασχεθέντα τραπεζικά υλικά | Επτά μπλοκ επιταγών και επτά χρεωστικές κάρτες |
| Άλλα ευρήματα | 60.000 ρουπίες σε μετρητά, περίπου 150 γραμμάρια χρυσού, 55 φωτογραφίες μεγέθους διαβατηρίου και 11 κάρτες SIM |
Καταγγελίες για εμπλοκή τραπεζικών υπαλλήλων στο άνοιγμα λογαριασμών
Ο Shobhit Aggarwal, διευθυντής του υποκαταστήματος της τράπεζας στην περιοχή Saraswati Vihar, κατηγορείται ότι διευκόλυνε το άνοιγμα λογαριασμών χωρίς τη φυσική παρουσία των κατόχων και ότι χρησιμοποίησε πλαστές υπογραφές. Η αστυνομία υποστηρίζει ότι σύστησε τον Kapoor στον Sushant Kumar, διευθυντή του υποκαταστήματος Tri Nagar, επεκτείνοντας τη δραστηριότητα και στα δύο υποκαταστήματα.
Τέσσερις υπάλληλοι πωλήσεων—οι Manoj, Ankur, Fatma και Pankaj—κατηγορούνται ότι διεκπεραίωναν λογαριασμούς που φέρεται να εγκρίνονταν από τους διευθυντές. Ο Aggarwal και οι τέσσερις υπάλληλοι συνελήφθησαν, ανεβάζοντας τον συνολικό αριθμό των συλλήψεων σε έξι, μαζί με τον Kapoor. Ο Kumar εξακολουθούσε να διαφεύγει.
Οι ερευνητές υποστηρίζουν επίσης ότι οι φωτογραφίες και τα έγγραφα «Γνωρίστε τον πελάτη σας» (KYC) για αρκετούς λογαριασμούς δεν συλλέχθηκαν μέσω της απαιτούμενης διαδικασίας ζωντανής επαλήθευσης. Ορισμένες διευθύνσεις που είχαν καταχωριστεί στα τραπεζικά έγγραφα φέρονται να μην υπήρχαν.
Γιατί είναι σημαντικοί οι έλεγχοι πελατών για τους λογαριασμούς-«μουλάρια»
Οι καταγγελίες αφορούν τόσο τη διακίνηση ύποπτων εσόδων από απάτες όσο και τους ελέγχους που εφαρμόζονται για την επιβεβαίωση της ταυτότητας των πελατών. Δεν αποδεικνύουν ότι οι εργάτες των οποίων χρησιμοποιήθηκαν τα έγγραφα συμμετείχαν εν γνώσει τους στο δίκτυο.
Οι κατευθυντήριες οδηγίες της Reserve Bank of India για λογαριασμούς-«μουλάρια» εξηγούν ότι τα άτομα των οποίων οι λογαριασμοί χρησιμοποιούνται για τη διοχέτευση εσόδων από απάτες μπορεί να είναι αθώα ή συνένοχα. Η εγκύκλιος της 7ης Δεκεμβρίου 2010 συμβουλεύει τις τράπεζες να τηρούν τις απαιτήσεις ταυτοποίησης πελατών, να επικαιροποιούν τα στοιχεία των πελατών και να παρακολουθούν τις συναλλαγές. Παρέχει το πλαίσιο για αυτούς τους κινδύνους, αλλά δεν αποτελεί πόρισμα για τη συγκεκριμένη έρευνα.
Η αστυνομία εντοπίζει κεφάλαια και εξετάζει συνδέσεις με κρυπτονομίσματα
Η αστυνομία υποπτεύεται ότι μέρος των χρημάτων που πιστώθηκαν στους λογαριασμούς μοιράστηκε με τραπεζικούς υπαλλήλους, ενώ τα υπόλοιπα έσοδα μετατράπηκαν σε USDT, ένα κρυπτονόμισμα συνδεδεμένο με το δολάριο ΗΠΑ, μέσω του Trust Wallet. Οι συναλλαγές αυτές εξακολουθούν να διερευνώνται.
Οι ερευνητές εξετάζουν επίσης αν Κινέζος υπήκοος είχε οποιαδήποτε σύνδεση με το δίκτυο. Η πιθανή αυτή σύνδεση δεν έχει τεκμηριωθεί. Κατά τη διάρκεια της έρευνας, η αστυνομία κατέσχεσε έγγραφα ταυτότητας, τραπεζικά υλικά, ηλεκτρονικές συσκευές, μετρητά και χρυσό.
Συμπέρασμα
Η έρευνα για τους λογαριασμούς-«μουλάρια» στο Δελχί εξακολουθεί να επικεντρώνεται στον φερόμενο ρόλο τραπεζικών υπαλλήλων, στη διακίνηση ύποπτων εσόδων από κυβερνοέγκλημα και στις πιθανές συνδέσεις με κρυπτονομίσματα. Αυτά τα αναπάντητα ερωτήματα—και όχι μόνο οι συλλήψεις—θα καθορίσουν την πραγματική έκταση του δικτύου.
Διαβάστε περισσότερες ειδήσεις
Περισσότερες ειδήσεις από το FinanceVelix
Αποποίηση ευθύνης
Το παρόν άρθρο του FinanceVelix παρέχει γενικές πληροφορίες και δεν αποτελεί εξατομικευμένη χρηματοοικονομική, επενδυτική, νομική ή φορολογική συμβουλή. Οι τιμές της αγοράς, τα επιτόκια και οι οικονομικές συνθήκες μπορούν να μεταβληθούν· οι επενδύσεις ενέχουν κίνδυνο απώλειας. Τα στοιχεία αντικατοπτρίζουν το διαθέσιμο υλικό κατά τον χρόνο δημοσίευσης και ενδέχεται να αλλάξουν. Επαληθεύετε ανεξάρτητα τις σημαντικές πληροφορίες και συμβουλευτείτε ειδικευμένο επαγγελματία όταν χρειάζεται. Η αναφορά σε περιουσιακό στοιχείο, εταιρεία ή υπηρεσία δεν συνιστά σύσταση.
