WTW lanzó Via Retirement en EE. UU. el 26 de octubre de 2026, ampliando su negocio de gestión patrimonial con un servicio diseñado para ayudar a las personas elegibles a planificar la transición del ahorro para la jubilación a la percepción de ingresos.

Conclusiones clave

  • El servicio combina modelización de escenarios de jubilación, asesoramiento de inversión y acceso a un mercado de anualidades.
  • Se aplican requisitos de elegibilidad y el servicio no está disponible para todos los miembros del público.
  • Una filial de WTW recibe una comisión cuando un cliente referido compra una anualidad fija.

Qué ofrece Via Retirement

Via Retirement reúne modelización de escenarios en tiempo real, acceso a carteras modelo de inversión y asesoramiento personalizado de representantes de asesores de inversión. También ofrece un mercado de productos de anualidades respaldado por corredores de seguros.

Los usuarios pueden evaluar cómo el momento de la jubilación, los gastos, los objetivos y las fuentes de ingresos podrían afectar a su estrategia financiera. La plataforma está concebida para ayudar en decisiones como si conviene transferir los ahorros de un plan de jubilación a una cuenta individual de jubilación y cómo asignar los activos.

WTW afirmó que la oferta amplía sus servicios más allá de la acumulación de ahorros para la jubilación. Julie Gebauer, presidenta de Health, Wealth & Career en WTW, dijo que el servicio responde a la necesidad de apoyo durante la transición a la jubilación.

Elegibilidad, comisiones y limitaciones

Via Retirement está sujeto a requisitos de elegibilidad y no está disponible para todos los miembros del público en general. WTW afirmó que los usuarios no tienen que comprar productos para recibir asesoramiento de inversión.

Willis Towers Watson Securities presta los servicios de asesoramiento de inversión y proporciona la plataforma digital. Cuando una asignación de activos recomendada incluye anualidades fijas, remite al cliente a un agente de la correduría de seguros afiliada Towers Watson Retiree Insurance Services, que recibe una comisión por la venta resultante. Las operaciones con anualidades fijas son independientes de las comisiones y los servicios de la firma de asesoramiento.

Las proyecciones y las ilustraciones financieras se basan en supuestos y en información proporcionada por el usuario, y no garantizan resultados. Las inversiones pueden perder valor, y las inversiones y las anualidades podrían no ser adecuadas para todo el mundo. La supervisión continua y la gestión discrecional de inversiones solo están disponibles después de que el cliente suscriba el contrato de asesoramiento correspondiente.

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