Federal Reserve Board ilmoitti 8. lokakuuta 2026 American Expressiin kohdistuvasta valvontatoimesta, joka koskee yhtiön laiminlyöntiä havaita ja ilmoittaa asianmukaisesti tietyistä rahanpesuun liittyvistä epäilyttävistä toimista. Board totesi myös merkittäviä puutteita yhtiön koko konsernin kattavan rahanpesun torjuntaohjelman toteutuksessa.
Keskeiset huomiot
- Federal Reserve viittasi puutteisiin tiettyjen epäilyttävien toimien havaitsemisessa ja niistä ilmoittamisessa.
- Ohjelman toteutuksen puutteet näkyivät erityisesti American Express Companyn tytäryhtiönä toimivassa kansallisessa pankissa.
- Office of the Comptroller of the Currency määräsi pankille erillisen valvontatoimen.
Sisällysluettelo
- American Expressiin kohdistuva valvontatoimi käsittelee koko yhtiötä koskevaa ohjelmaa
- Erillinen toimi tytäryhtiöpankkia vastaan
- Yhteenveto
American Expressiin kohdistuva valvontatoimi käsittelee koko yhtiötä koskevaa ohjelmaa
Federal Reserven havainnot ulottuivat epäilyttävien toimien havaitsemisen ja niistä ilmoittamisen lisäksi siihen, miten American Express toteutti rahanpesun torjuntaohjelmaansa koko konsernissa. Board nosti erityisen huolenaiheen kohteeksi yhtiön tytäryhtiönä toimivan kansallisen pankin.
Boardin mukaan sen toimi auttaisi varmistamaan, että American Express toimii kaikkien Yhdysvaltain lakien ja määräysten mukaisesti.
Erillinen toimi tytäryhtiöpankkia vastaan
Office of the Comptroller of the Currency, joka toimii tytäryhtiönä toimivan kansallisen pankin ensisijaisena liittovaltion valvojana, on määrännyt pankille oman valvontatoimensa. Tämä toimi on erillinen Federal Reserven American Express Companyyn kohdistamasta toimesta.
Yhteenveto
Tiedotteessa tuodaan esiin vaatimustenmukaisuuden puutteita sekä konsernin että tytäryhtiöpankin tasolla. Erilliset valvontatoimet kohdistuvat yhtiöön ja pankkiin.
Lue lisää uutisia
Vastuuvapauslauseke
Tämä FinanceVelix-artikkeli sisältää yleistä tietoa, ei henkilökohtaista taloudellista, sijoitus-, oikeudellista tai veroneuvontaa. Markkinahinnat, korot ja talousolosuhteet voivat muuttua, ja sijoituksiin liittyy tappion riski. Tiedot perustuvat julkaisuhetkellä saatavilla olleeseen aineistoon ja voivat muuttua. Tarkista tärkeät tiedot itsenäisesti ja ota tarvittaessa yhteyttä pätevään asiantuntijaan. Omaisuuserän, yhtiön tai palvelun mainitseminen ei ole suositus.
