Les bénéfices de HomeTrust ont augmenté au troisième trimestre 2026, la hausse du revenu net d’intérêts et la baisse de la charge d’impôt sur le résultat ayant porté le bénéfice net préliminaire à 18,0 millions de dollars, contre 15,6 millions au trimestre précédent. La société mère de HomeTrust Bank, basée à Asheville, en Caroline du Nord, a annoncé ces résultats le 21 octobre, faisant état d’un bénéfice dilué par action de 1,11 dollar, contre 0,94 dollar.
Points clés à retenir
- La hausse du revenu net d’intérêts et un avantage fiscal lié aux énergies renouvelables ont soutenu la progression trimestrielle des bénéfices.
- Les actifs classés ont augmenté de 14,9 %, malgré la baisse de la provision pour pertes sur créances.
- HomeTrust a accéléré ses rachats d’actions tandis que son projet d’acquisition de Blue Ridge restait en attente.
Table des matières
- Les bénéfices de HomeTrust profitent d’une marge plus élevée et d’impôts moins importants
- Les indicateurs de crédit présentent un tableau contrasté
- Les rachats s’accélèrent tandis que l’opération Blue Ridge attend les approbations
- Conclusion
Les bénéfices de HomeTrust profitent d’une marge plus élevée et d’impôts moins importants
La publication des résultats du troisième trimestre de la société portait sur les trois mois clos le 30 septembre 2026. Le revenu net d’intérêts a augmenté d’environ 1,2 million de dollars pour atteindre 46,5 millions de dollars, tandis que la marge nette d’intérêts est passée de 4,41 % à 4,46 %.
Cette amélioration ne s’explique pas uniquement par les revenus de prêts. L’utilisation de crédits d’impôt sur le revenu fédéral achetés au titre des énergies renouvelables a généré un avantage fiscal fédéral de 1,9 million de dollars, contribuant à réduire la charge totale d’impôt sur le résultat de 1,4 million de dollars par rapport au deuxième trimestre.
Les produits d’intérêts et de dividendes ont augmenté de 1,7 million de dollars, principalement sous l’effet de la hausse des revenus d’accroissement. Les charges d’intérêts ont également augmenté, surtout en raison de la hausse des soldes moyens et des taux appliqués aux comptes du marché monétaire et aux comptes à certificat de dépôt.
Pour les neuf premiers mois de 2026, le bénéfice net a atteint 50,4 millions de dollars, contre 48,2 millions un an plus tôt. Le bénéfice dilué par action est passé de 2,79 à 3,04 dollars.
| Élément | Détails |
|---|---|
| Rendement annualisé de l’actif | 1,65 % au T3 2026, contre 1,46 % au T2 |
| Rendement annualisé des capitaux propres | 12,06 % au T3 2026, contre 10,44 % au T2 |
| Passages nets en pertes | 1,1 million de dollars au T3 2026, contre 1,8 million de dollars au T2 |
Les indicateurs de crédit présentent un tableau contrasté
Les actifs classés ont augmenté de 14,9 %, les prêts improductifs nouvellement identifiés venant accentuer les préoccupations en matière de crédit. Cette détérioration contraste avec la baisse de la provision trimestrielle pour pertes sur créances, à 805 000 dollars contre 920 000 dollars au deuxième trimestre.
La provision est une charge destinée à maintenir la réserve pour pertes de crédit attendues ; elle n’évolue pas au même rythme que chaque variation des prêts problématiques. Le calcul trimestriel de HomeTrust tenait compte des changements dans la composition des prêts, des hypothèses économiques et des passages nets en pertes.
Les rachats s’accélèrent tandis que l’opération Blue Ridge attend les approbations
HomeTrust a racheté 923 897 actions au cours du trimestre, à un prix moyen de 48,03 dollars, contre 153 606 actions à 46,31 dollars au trimestre précédent. Le directeur général Hunter Westbrook a déclaré que la société avait achevé son programme de rachat d’août plus tôt en octobre et autorisé le rachat de 5 % supplémentaires des actions en circulation.
Le conseil d’administration a également déclaré un dividende trimestriel en numéraire de 0,15 dollar par action ordinaire, payable le 25 novembre 2026 aux actionnaires inscrits dans les registres à la clôture des opérations le 12 novembre.
Par ailleurs, le projet d’acquisition de Blue Ridge Bankshares restait soumis aux approbations des autorités réglementaires et des actionnaires, ainsi qu’aux conditions de clôture habituelles. HomeTrust a indiqué que toutes les demandes réglementaires requises avaient été déposées et s’attendait à ce que l’opération soit finalisée au début du premier trimestre 2027.
Aux termes de l’accord signé le 16 août, les actionnaires de Blue Ridge recevraient 0,086 action HomeTrust pour chaque action Blue Ridge, ainsi qu’un versement en espèces au lieu de fractions d’action. HomeTrust a comptabilisé 904 000 dollars de frais liés à la fusion au troisième trimestre.
Conclusion
La hausse des bénéfices trimestriels de HomeTrust s’explique à la fois par un revenu net d’intérêts plus élevé et par un avantage fiscal, tandis que la qualité du crédit est restée contrastée. Les prochaines dates importantes pour les actionnaires sont le 12 novembre, date d’inscription au registre pour le dividende, et le 25 novembre, date de paiement. L’opération Blue Ridge devrait être finalisée au début de 2027 si ses conditions sont remplies.
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