Northern Trust की 2026 की तीसरी तिमाही की आय विश्लेषकों के अनुमानों से अधिक रही, लेकिन 21 अक्टूबर को प्रीमार्केट कारोबार में शेयर 0.96% गिरकर $163.86 पर आ गए, क्योंकि चौथी तिमाही के राजस्व मार्गदर्शन के अपेक्षाओं से कम रहने का अनुमान था। प्रति शेयर पतला आय $3.40 रही, जो $2.85 के आम सहमति अनुमान से अधिक थी, जबकि रिपोर्ट किया गया राजस्व लगभग $2.29 बिलियन रहा।

मुख्य निष्कर्ष

  • आय दूसरी तिमाही से घट गई, लेकिन एक साल पहले की तुलना में तेज़ी से बढ़ी।
  • चौथी तिमाही के राजस्व में 6%–7% वृद्धि का मार्गदर्शन विश्लेषकों के 7.5% पूर्वानुमान से कम रहा।
  • Northern Trust ने अपना तिमाही सामान्य लाभांश $0.80 से बढ़ाकर $0.88 कर दिया।

विषय-सूची

Northern Trust की आय में तिमाही-दर-तिमाही कठिन तुलना का असर

शुद्ध आय $642.9 मिलियन रही, जबकि दूसरी तिमाही में यह $792.2 मिलियन और एक साल पहले $457.6 मिलियन थी। प्रति शेयर पतला आय दूसरी तिमाही के $4.23 से क्रमिक रूप से 20% घट गई, लेकिन 2025 की तीसरी तिमाही के $2.29 से 48% बढ़ी।

आम तौर पर स्वीकृत लेखांकन सिद्धांतों के तहत मापा गया राजस्व $2.2944 बिलियन था। पूर्ण कर-समतुल्य आधार पर, जो एक गैर-GAAP माप है, राजस्व कुल $2.3021 बिलियन रहा—क्रमिक रूप से 15% कम, लेकिन साल-दर-साल 13% अधिक।

क्रमिक गिरावट को दूसरी तिमाही के असामान्य रूप से बड़े लाभों के संदर्भ में देखना चाहिए। उस तिमाही में Visa के एक्सचेंज ऑफर से संबंधित $525.4 मिलियन का लाभ शामिल था, जिसकी आंशिक भरपाई $73.9 मिलियन के प्रतिभूति नुकसान से हुई। तीसरी तिमाही के उल्लेखनीय लाभ इससे काफी कम थे और अभिभावकता सेवाओं के कारोबार की बिक्री तथा Visa से संबंधित अतिरिक्त लाभ से कर-पूर्व कुल $48.7 मिलियन रहे।

मदविवरण
अभिरक्षा/प्रशासन के अधीन परिसंपत्तियां30 सितंबर, 2026 को $19.8966 ट्रिलियन; साल-दर-साल 9% वृद्धि।
प्रबंधनाधीन परिसंपत्तियां30 सितंबर, 2026 को $1.963 ट्रिलियन; साल-दर-साल 11% वृद्धि।
औसत सामान्य इक्विटी पर प्रतिफल20.1%, जबकि एक साल पहले यह 14.8% था।
ऋण-हानि प्रावधान$5.4 मिलियन, जो मुख्य रूप से एक वाणिज्यिक और संस्थागत ऋण को बट्टे खाते में डालने को दर्शाता है।

मुख्य राजस्व घटने के बावजूद सर्विसिंग शुल्क में वृद्धि

ट्रस्ट, निवेश और अन्य सर्विसिंग शुल्क—Northern Trust की गैर-ब्याज आय का सबसे बड़ा घटक—पिछली तिमाही से 2% और एक साल पहले से 8% बढ़कर $1.373 बिलियन हो गए। एसेट सर्विसिंग शुल्क साल-दर-साल 8% बढ़े, जबकि वेल्थ मैनेजमेंट शुल्क में 9% वृद्धि हुई।

पूर्ण कर-समतुल्य शुद्ध ब्याज आय एक साल पहले की तुलना में 14% बढ़कर $679.1 मिलियन हो गई, हालांकि क्रमिक रूप से 1% फिसली। Northern Trust ने वार्षिक सुधार का मुख्य कारण अधिक जमा, जमा का अनुकूल मिश्रण और कम वित्तपोषण लागत बताया।

आवर्ती राजस्व के ये माप केवल मुख्य राजस्व में क्रमिक गिरावट को देखने की तुलना में परिचालन स्थिति की अधिक मजबूत तस्वीर पेश करते हैं। हालांकि, गैर-ब्याज खर्च भी साल-दर-साल 5% बढ़कर $1.4925 बिलियन हो गया।

चौथी तिमाही का मार्गदर्शन अपेक्षाओं से कम

Northern Trust के चौथी तिमाही के वृद्धि मार्गदर्शन के अनुसार, कुल राजस्व 2025 की चौथी तिमाही से 6%–7% बढ़ेगा और शुद्ध ब्याज आय में 8%–9% वृद्धि होगी। ये प्रबंधन के पूर्वानुमान हैं, पूरे हो चुके परिणाम नहीं।

राजस्व की यह सीमा विश्लेषकों के 7.5% वृद्धि अनुमान से कम थी। बाजार खुलने से पहले शेयर नीचे कारोबार कर रहे थे, हालांकि कीमत में हुई इस गिरावट से यह तय नहीं होता कि इसमें से कितना हिस्सा मार्गदर्शन के कारण था और कितना नतीजों के अन्य हिस्सों के कारण।

लाभांश वृद्धि के साथ शेयरों की पुनर्खरीद

Northern Trust ने तिमाही के दौरान लाभांश और शेयर पुनर्खरीद के माध्यम से सामान्य शेयरधारकों को $514.2 मिलियन लौटाए। इसने तिमाही सामान्य लाभांश प्रति शेयर $0.80 से बढ़ाकर $0.88 कर दिया—10% की वृद्धि—और $352.3 मिलियन के सामान्य शेयरों की पुनर्खरीद की।

घोषित वृद्धि मौजूदा भुगतान संबंधी निर्णय को ऐतिहासिक लाभांश-वृद्धि औसत से अधिक स्पष्ट रूप से बताती है। यह भविष्य के लाभांश की गारंटी नहीं देती, जो प्रबंधन के राजस्व दृष्टिकोण से अलग हैं।

निष्कर्ष

Northern Trust की आय के लिए अगली कसौटी चौथी तिमाही में प्रबंधन के 6%–7% राजस्व-वृद्धि दृष्टिकोण के अनुरूप प्रदर्शन करना है। इससे पहले की तिमाही में आवर्ती शुल्क बढ़े, लेकिन लेनदेन से मिले लाभों ने क्रमिक तुलनाओं को कम सीधा बना दिया।

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