दिल्ली में म्यूल खातों की जांच के तहत एक कथित नेटवर्क के मामले में छह लोगों को गिरफ्तार किया गया है। इस नेटवर्क को साइबर अपराध से प्राप्त लगभग 7.3 करोड़ रुपये की संदिग्ध रकम मिली थी। 24 अक्टूबर 2026 तक, पुलिस ने पूरे भारत में 99 शिकायतों से जुड़े लगभग 37 संदिग्ध खातों की पहचान की थी और दो निजी-बैंक शाखा प्रबंधकों की जांच कर रही थी। उनमें से एक फरार था।
मुख्य बातें
- पुलिस का आरोप है कि ऋण दिलाने का वादा करके मजदूरों के पहचान दस्तावेज जुटाए गए और उनका दुरुपयोग करके खाते खोले गए।
- संदिग्ध नेटवर्क संचालक के साथ एक शाखा प्रबंधक और चार बिक्री कर्मचारियों को गिरफ्तार किया गया।
- जांचकर्ता संदिग्ध USDT हस्तांतरण और एक चीनी नागरिक से संभावित संबंध की पड़ताल कर रहे हैं।
विषय-सूची
- दिल्ली के म्यूल खातों की जांच कैसे शुरू हुई
- बैंक कर्मचारियों पर खाते खोलने से जुड़े आरोप
- म्यूल खातों के लिए ग्राहक-जांच क्यों महत्वपूर्ण है
- पुलिस ने धन का पता लगाया, क्रिप्टोकरेंसी संबंधों की जांच
- निष्कर्ष
दिल्ली के म्यूल खातों की जांच कैसे शुरू हुई
पुलिस ने एक अज्ञात निजी बैंक की त्रिनगर शाखा में संदिग्ध खातों की जांच शुरू की। जांचकर्ताओं के अनुसार, कुछ खाताधारक कभी शाखा आए ही नहीं थे और दर्ज किए गए कई पतों का सत्यापन नहीं हो सका। आगे की जांच में 17 अन्य संदिग्ध खातों की पहचान हुई।
जुड़े हुए मोबाइल नंबरों, ईमेल पतों और उपकरणों के विश्लेषण से जांचकर्ता मयंक कपूर तक पहुंचे, जिसे बाबा हरिदास नगर से गिरफ्तार किया गया। पुलिस को संदेह है कि वही नेटवर्क चलाता था।
पूछताछ के दौरान, कपूर ने कथित तौर पर कहा कि उसने दिहाड़ी मजदूरों को ऋण दिलाने में मदद का वादा करके उनसे पहचान दस्तावेज और तस्वीरें हासिल की थीं। जांचकर्ताओं को संदेह है कि उन लोगों की जानकारी के बिना इन दस्तावेजों का इस्तेमाल खाते खोलने के लिए किया गया और उन्हें यह नहीं बताया गया कि खातों का उपयोग कैसे होगा।
| वस्तु | विवरण |
|---|---|
| जब्त इलेक्ट्रॉनिक उपकरण | सात मोबाइल फोन और एक लैपटॉप |
| जब्त पहचान दस्तावेज | 63 आधार कार्ड और 60 पैन कार्ड |
| जब्त बैंकिंग सामग्री | सात चेकबुक और सात डेबिट कार्ड |
| अन्य बरामदगी | 60,000 रुपये नकद, लगभग 150 ग्राम सोना, पासपोर्ट आकार की 55 तस्वीरें और 11 सिम कार्ड |
बैंक कर्मचारियों पर खाते खोलने से जुड़े आरोप
बैंक की सरस्वती विहार शाखा के प्रबंधक शोभित अग्रवाल पर खाताधारकों की व्यक्तिगत मौजूदगी के बिना खाते खुलवाने और जाली हस्ताक्षरों का इस्तेमाल करने में मदद करने का आरोप है। पुलिस का आरोप है कि उन्होंने कपूर का परिचय त्रिनगर शाखा के प्रबंधक सुशांत कुमार से कराया, जिससे यह गतिविधि दोनों शाखाओं तक फैल गई।
चार बिक्री कर्मचारियों—मनोज, अंकुर, फातमा और पंकज—पर उन खातों की प्रक्रिया पूरी करने का आरोप है जिन्हें कथित तौर पर प्रबंधकों ने मंजूरी दी थी। अग्रवाल और चारों कर्मचारियों को गिरफ्तार किया गया, जिससे कपूर समेत गिरफ्तार लोगों की कुल संख्या छह हो गई। कुमार फरार था।
जांचकर्ताओं का यह भी आरोप है कि कई खातों के लिए तस्वीरें और ग्राहक को जानें (KYC) दस्तावेज आवश्यक प्रत्यक्ष-सत्यापन प्रक्रिया के तहत एकत्र नहीं किए गए थे। बैंक दस्तावेजों में दर्ज कुछ पते कथित तौर पर अस्तित्व में ही नहीं थे।
म्यूल खातों के लिए ग्राहक-जांच क्यों महत्वपूर्ण है
ये आरोप संदिग्ध धोखाधड़ी की रकम के हस्तांतरण और ग्राहकों की पहचान स्थापित करने के लिए अपनाए गए नियंत्रणों, दोनों से जुड़े हैं। इनसे यह साबित नहीं होता कि जिन मजदूरों के दस्तावेज इस्तेमाल किए गए, वे नेटवर्क में जान-बूझकर शामिल थे।
भारतीय रिजर्व बैंक के म्यूल खातों पर दिशा-निर्देश में बताया गया है कि जिन लोगों के खातों के जरिए धोखाधड़ी की रकम भेजी जाती है, वे निर्दोष भी हो सकते हैं या मिलीभगत में शामिल भी। 7 दिसंबर 2010 के परिपत्र में बैंकों को ग्राहक-पहचान संबंधी आवश्यकताओं का पालन करने, ग्राहक की जानकारी अद्यतन रखने और लेन-देन पर नजर रखने की सलाह दी गई है। यह इन जोखिमों की पृष्ठभूमि बताता है, न कि इस जांच से जुड़े निष्कर्ष।
पुलिस ने धन का पता लगाया, क्रिप्टोकरेंसी संबंधों की जांच
पुलिस को संदेह है कि खातों में जमा हुई रकम का एक हिस्सा बैंक अधिकारियों के साथ साझा किया गया, जबकि शेष रकम को Trust Wallet के जरिए USDT में बदला गया। USDT, अमेरिकी डॉलर से जुड़ी एक क्रिप्टोकरेंसी है। इन लेन-देन की जांच जारी है।
जांचकर्ता यह भी देख रहे हैं कि क्या किसी चीनी नागरिक का नेटवर्क से कोई संबंध था। इस संभावित संबंध की पुष्टि नहीं हुई है। जांच के दौरान पुलिस ने पहचान दस्तावेज, बैंकिंग सामग्री, इलेक्ट्रॉनिक उपकरण, नकदी और सोना जब्त किया।
निष्कर्ष
दिल्ली के म्यूल खातों की जांच में अब भी बैंक कर्मचारियों की कथित भूमिका, साइबर अपराध से प्राप्त संदिग्ध रकम के हस्तांतरण और क्रिप्टोकरेंसी से संभावित संबंधों पर ध्यान केंद्रित है। नेटवर्क का वास्तविक दायरा इन अनसुलझे सवालों से तय होगा—सिर्फ गिरफ्तारियों से नहीं।
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