ब्रिटेन के वित्तीय नियामकों ने 22 अक्टूबर 2026 को SM&CR में व्यापक सुधारों का प्रस्ताव दिया। इसका उद्देश्य व्यक्तिगत जवाबदेही बनाए रखते हुए अनुमोदन और वार्षिक प्रमाणन संबंधी आवश्यकताएँ कम करना है। वित्तीय आचरण प्राधिकरण और प्रूडेंशियल रेगुलेशन अथॉरिटी का अनुमान है कि इन बदलावों से कंपनियों को 10 वर्षों में लगभग £2 अरब की बचत होगी। ये उपाय अभी प्रस्ताव हैं और इनमें से कुछ के लिए कानून की आवश्यकता होगी।

मुख्य बातें

  • वरिष्ठ प्रबंधक स्तर से नीचे के लगभग 139,000 लोगों के लिए वार्षिक प्रमाणन संबंधी आवश्यकताएँ हटा दी जाएँगी।
  • CEO, CFO और चेयर को अपने पद संभालने से पहले नियामकीय अनुमोदन लेना होगा।
  • परामर्श 22 जनवरी 2027 को समाप्त होंगे और 2027 में नीतिगत फैसले आने की उम्मीद है।

विषय-सूची

SM&CR सुधारों से क्या बदलेगा

समानांतर परामर्शों के तहत वरिष्ठ प्रबंधक और प्रमाणन व्यवस्था में उन पदों की संख्या घटेगी जिनके लिए नियामकीय पूर्व-अनुमोदन आवश्यक है। मुख्य बीमांकिक और जोखिम तथा लेखापरीक्षा समितियों के अध्यक्ष उन लोगों में शामिल हैं, जिनकी नियुक्तियों की सूचना सीधे नियामकों को दी जाएगी।

कंपनियाँ यह जाँचने के लिए जिम्मेदार बनी रहेंगी कि उम्मीदवार उपयुक्त और उचित हैं। व्यावहारिक बदलाव नियुक्ति प्रक्रिया में होगा, न कि पद से जुड़ी जवाबदेही के मानक में।

प्रस्तावों के तहत प्रमाणन व्यवस्था और उससे जुड़ी वार्षिक जाँचों तथा वित्तीय सेवा रजिस्टर की आवश्यकताएँ भी वरिष्ठ प्रबंधक स्तर से नीचे के लगभग 139,000 व्यक्तियों के लिए हटा दी जाएँगी। नियामक इस स्तर से नीचे के अधिकांश कर्मचारियों के लिए आचरण-नियम उल्लंघन की रिपोर्टिंग की सीमा बढ़ाएँगे और आचरण-नियम प्रशिक्षण की आवश्यकताओं को सरल बनाएँगे।

मदविवरण
PRA के पूर्व-अनुमोदनप्रस्तावों के तहत इनमें 43% की कमी आने की उम्मीद है।
PRA व्यवस्था का कुल बोझइसके आधा होने की उम्मीद है।
FCA के उन्नत, केवल-नियमनाधीन कंपनियाँलगभग 15% आवेदनों के लिए अनुमोदन के बजाय सूचना देना पर्याप्त होगा।
उन FCA कंपनियों के वरिष्ठ प्रबंधन कार्यदो पद हटाए जाएँगे; नियामकों ने इससे अतिरिक्त 19% बचत का उल्लेख किया है।

कौन-से सुरक्षा उपाय बने रहेंगे

नियुक्ति से पहले CEO, CFO और चेयर को पूर्व-अनुमोदन लेना जारी रखना होगा, जिसमें उपयुक्तता और उचितता की जाँच शामिल है। नियामक उन पदों के लिए भी पूर्व-अनुमोदन की माँग कर सकेंगे जिनके लिए सामान्यतः केवल सूचना देना आवश्यक है, यदि मामले में अधिक जोखिम हो।

नियोक्ता यह सुनिश्चित करने के लिए जिम्मेदार बने रहेंगे कि कर्मचारी सक्षम और उपयुक्त हों तथा आचरण के उचित मानकों का पालन करें। पूर्व-अनुमोदन के दायरे से बाहर होने वाले व्यक्तियों पर जवाबदेही का वही स्तर लागू रहेगा।

PRA की मुख्य कार्यकारी कैथरीन ब्रैडिक ने कहा कि प्रस्ताव सबसे महत्वपूर्ण पदों के लिए जाँच बनाए रखते हुए अनावश्यक प्रशासनिक काम कम करेंगे। FCA की उप मुख्य कार्यकारी सारा प्रिचर्ड ने कहा कि उद्देश्य अधिक सुव्यवस्थित व्यवस्था के जरिए जवाबदेही और व्यवहार के मानकों को बनाए रखना है।

यह अप्रैल के बदलावों को किस तरह आगे बढ़ाता है

अक्टूबर का पैकेज सुधारों का दूसरा और अधिक व्यापक चरण है। वरिष्ठ प्रबंधकों की जवाबदेही में अप्रैल 2026 के बदलाव में पहले ही एक-दूसरे से मिलते-जुलते प्रमाणन कार्यों, आवेदन के समय और यह तय करने वाली सीमाओं पर ध्यान दिया गया था कि किन कंपनियों पर उन्नत आवश्यकताएँ लागू होंगी।

उस पहले चरण में उन्नत कंपनियों के लिए कई सीमाएँ 30% बढ़ाई गईं और अप्रत्याशित या अस्थायी बदलावों के बाद वरिष्ठ प्रबंधक आवेदन जमा करने के लिए कंपनियों को अधिक समय दिया गया। नए प्रस्ताव इससे आगे बढ़ते हुए प्रमाणन संबंधी आवश्यकताएँ हटाने और अधिक नियुक्तियों को अनुमोदन से सूचना देने की प्रक्रिया में स्थानांतरित करने का प्रयास करते हैं।

नियामकों को उम्मीद है कि प्रशासनिक लागत घटने से भर्ती, नवाचार और निवेश के लिए संसाधन उपलब्ध होंगे। ये अपेक्षित लाभ हैं, प्रस्तावित बदलावों से पहले ही सिद्ध हो चुके नतीजे नहीं।

अगले कदम: कानून और परामर्श

कुछ सुधार विधायी बदलावों पर निर्भर हैं। FCA और PRA ने कहा कि अभी परामर्श शुरू करने से आवश्यक कानून पारित होने के बाद वे सुधारों को तेजी से लागू कर सकेंगे।

परामर्शों में इस बारे में प्रतिक्रिया माँगी गई है कि व्यक्तिगत जवाबदेही और आचरण के मानकों को बनाए रखते हुए व्यवस्था को अधिक आनुपातिक कैसे बनाया जाए। 2027 में नीतिगत फैसले आने की उम्मीद है; घोषणा में अंतिम कार्यान्वयन तिथि तय नहीं की गई है।

निष्कर्ष

SM&CR सुधार प्रक्रियागत जाँचें कम करेंगे, लेकिन कर्मचारियों की उपयुक्तता और आचरण के लिए कंपनियों की जिम्मेदारी नहीं हटाएँगे। अगला पुष्ट चरण 22 जनवरी 2027 की परामर्श-समयसीमा है, जिसके बाद 2027 के दौरान नीतिगत दस्तावेज़ प्रकाशित होने की उम्मीद है।

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