Egy delhi mule számlák ügyében folytatott nyomozás hat letartóztatáshoz vezetett egy feltételezett hálózat ügyében, amely állítólag csaknem 7,3 crore rúpiát fogadott be feltételezett kiberbűnözésből származó bevételként. 2026. október 24-én a rendőrség mintegy 37 gyanús számlát azonosított, amelyek India-szerte 99 bejelentéshez kapcsolódtak, és két magánbanki fiókvezetőt vizsgált; egyikük továbbra is szökésben volt.
Főbb tudnivalók
- A rendőrség szerint a munkások személyazonosító okmányait kölcsönök ígéretével gyűjtötték be, majd visszaélésszerűen használták fel számlanyitáshoz.
- Egy fiókvezetőt és négy értékesítési munkatársat tartóztattak le a feltételezett hálózat üzemeltetője mellett.
- A nyomozók feltételezett USDT-átutalásokat, valamint egy kínai állampolgárral való esetleges kapcsolatot vizsgálnak.
Tartalomjegyzék
- Hogyan kezdődött a delhi mule számlák ügyében folytatott nyomozás
- A banki alkalmazottakkal szembeni számlanyitási vádak
- Miért fontos az ügyfél-ellenőrzés a mule számlák esetében
- A rendőrség nyomon követi a pénzmozgást és vizsgálja a kriptovalutákkal való kapcsolatokat
- Összegzés
Hogyan kezdődött a delhi mule számlák ügyében folytatott nyomozás
A rendőrség egy meg nem nevezett magánbank Tri Nagar-i fiókjában kezdte vizsgálni a gyanús számlákat. A nyomozók szerint egyes számlatulajdonosok soha nem jártak a fiókban, és több nyilvántartott címet sem lehetett ellenőrizni. A további vizsgálat 17 további gyanús számlát tárt fel.
Az összekapcsolt mobilszámok, e-mail-címek és eszközök elemzése Mayank Kapoorhoz vezette a nyomozókat, akit Baba Haridas Nagarban tartóztattak le. A rendőrség gyanúja szerint ő működtette a hálózatot.
A kihallgatás során Kapoor állítólag azt mondta, hogy napi bérből élő munkásoktól személyazonosító okmányokat és fényképeket szerzett azzal az ígérettel, hogy segít nekik kölcsönhöz jutni. A nyomozók gyanúja szerint az okmányokat arra használták fel, hogy az érintettek tudta nélkül számlákat nyissanak, anélkül hogy tájékoztatták volna őket a számlák tervezett felhasználásáról.
| Tétel | Részletek |
|---|---|
| Lefoglalt elektronikus eszközök | Hét mobiltelefon és egy laptop |
| Lefoglalt személyazonosító okmányok | 63 Aadhaar-kártya és 60 PAN-kártya |
| Lefoglalt banki kellékek | Hét csekkfüzet és hét bankkártya |
| Egyéb lefoglalások | 60 000 rúpia készpénz, mintegy 150 gramm arany, 55 útlevélméretű fénykép és 11 SIM-kártya |
A banki alkalmazottakkal szembeni számlanyitási vádak
Shobhit Aggarwal, a bank Saraswati Vihar-i fiókjának vezetője azzal gyanúsított, hogy a számlatulajdonosok személyes jelenléte nélkül segítette a számlanyitást, és hamisított aláírásokat használt. A rendőrség szerint ő mutatta be Kapoort Sushant Kumarnak, a Tri Nagar-i fiók vezetőjének, így a művelet mindkét fiókra kiterjedt.
Négy értékesítési munkatársat — Manojt, Ankurot, Fatmát és Pankajt — azzal gyanúsítanak, hogy a vezetők által állítólag jóváhagyott számlákat dolgozták fel. Aggarwalt és a négy munkatársat letartóztatták, így Kapoorral együtt hatra emelkedett a letartóztatottak száma. Kumar továbbra is szökésben volt.
A nyomozók azt is állítják, hogy több számlához nem a kötelező, valós idejű ellenőrzési eljárással gyűjtötték be a fényképeket és az ügyfél-azonosítási (KYC) dokumentumokat. A banki iratokban rögzített címek közül néhány állítólag nem is létezett.
Miért fontos az ügyfél-ellenőrzés a mule számlák esetében
A vádak egyaránt érintik a feltételezett csalásból származó bevételek mozgását és az ügyfelek személyazonosságának megállapítására szolgáló ellenőrzéseket. Nem bizonyítják, hogy azok a munkások, akiknek az okmányait felhasználták, tudatosan részt vettek a hálózat tevékenységében.
Az Indiai Központi Bank a mule számlákról szóló útmutatója kifejti, hogy azok, akiknek a számláin keresztül csalásból származó pénzeket továbbítanak, lehetnek ártatlanok vagy bűnrészesek. A 2010. december 7-i körlevél azt tanácsolja a bankoknak, hogy tartsák be az ügyfél-azonosítási követelményeket, frissítsék az ügyféladatokat és figyeljék a tranzakciókat. Az útmutató hátteret ad ezekhez a kockázatokhoz, nem pedig megállapításokat közöl erről a nyomozásról.
A rendőrség nyomon követi a pénzmozgást és vizsgálja a kriptovalutákkal való kapcsolatokat
A rendőrség gyanúja szerint a számlákra jóváírt pénz egy részét megosztották a banki tisztviselőkkel, a fennmaradó bevételt pedig a Trust Wallet alkalmazáson keresztül USDT-vé, az amerikai dollárhoz kötött kriptovalutává alakították. Ezek a tranzakciók továbbra is vizsgálat alatt állnak.
A nyomozók azt is vizsgálják, hogy egy kínai állampolgárnak volt-e bármilyen kapcsolata a hálózattal. Ezt az esetleges kapcsolatot még nem állapították meg. A nyomozás során a rendőrség személyazonosító okmányokat, banki kellékeket, elektronikus eszközöket, készpénzt és aranyat foglalt le.
Összegzés
A delhi mule számlák ügyében folytatott nyomozás továbbra is a banki alkalmazottak állítólagos szerepére, a feltételezett kiberbűnözésből származó bevétel mozgására és az esetleges kriptovaluta-kapcsolatokra összpontosít. A hálózat bizonyított kiterjedését ezeknek a még tisztázatlan kérdéseknek a megválaszolása határozza majd meg, nem önmagukban a letartóztatások.
További hírek
Jogi nyilatkozat
Ez a FinanceVelix-cikk általános tájékoztatást nyújt, nem személyre szabott pénzügyi, befektetési, jogi vagy adótanácsot. A piaci árak, a kamatlábak és a gazdasági feltételek változhatnak; a befektetések veszteség kockázatával járnak. A tények a közzétételkor rendelkezésre álló információkat tükrözik, és változhatnak. A fontos információkat ellenőrizze önállóan, és szükség esetén forduljon képzett szakemberhez. Egy eszköz, vállalat vagy szolgáltatás említése nem jelent ajánlást.
