WTW는 2026년 10월 26일 미국에서 Via Retirement를 출시했습니다. 이 서비스는 자격 요건을 충족하는 개인이 은퇴 저축에서 소득 인출 단계로 전환하는 과정을 계획할 수 있도록 설계됐으며, WTW의 자산관리 사업을 확장합니다.

핵심 요점

  • 이 서비스는 은퇴 시나리오 모델링, 투자 자문 및 연금 상품 마켓플레이스 이용을 결합합니다.
  • 자격 요건이 적용되며, 일반 대중 모두가 이용할 수 있는 서비스는 아닙니다.
  • 소개받은 고객이 고정형 연금 상품을 구매하면 WTW 계열사가 수수료를 받습니다.

Via Retirement가 제공하는 서비스

Via Retirement는 실시간 시나리오 모델링, 투자 모델 포트폴리오 이용, 투자 자문사 담당자의 맞춤형 자문을 한데 제공합니다. 보험 중개인이 지원하는 연금 상품 마켓플레이스도 제공합니다.

사용자는 은퇴 시점, 지출, 목표 및 소득원이 재무 전략에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 평가할 수 있습니다. 이 플랫폼은 은퇴 플랜 저축액을 개인은퇴계좌(IRA)로 이전할지, 자산을 어떻게 배분할지 등의 의사결정을 지원하는 것을 목표로 합니다.

WTW는 이번 서비스가 은퇴 저축의 적립 단계를 넘어 서비스를 확장한다고 밝혔습니다. WTW의 보건·자산·커리어 부문 사장인 Julie Gebauer는 이 서비스가 은퇴 전환기에 필요한 지원을 제공한다고 말했습니다.

자격 요건, 수수료 및 제한 사항

Via Retirement에는 자격 요건이 적용되며, 일반 대중 모두가 이용할 수 있는 것은 아닙니다. WTW는 투자 자문을 받기 위해 상품을 구매할 필요는 없다고 밝혔습니다.

Willis Towers Watson Securities가 투자 자문 서비스와 디지털 플랫폼을 제공합니다. 추천 자산 배분에 고정형 연금이 포함되면, 고객을 계열 보험 중개업체인 Towers Watson Retiree Insurance Services의 대리인에게 소개하며, 이 업체는 그 결과로 판매가 이뤄지면 수수료를 받습니다. 고정형 연금 거래는 자문사의 수수료 및 서비스와 별개입니다.

예측 및 재무 예시는 가정과 사용자가 제공한 정보를 바탕으로 하며 결과를 보장하지 않습니다. 투자 가치는 하락할 수 있으며, 투자 상품과 연금 상품이 모든 사람에게 적합한 것은 아닐 수 있습니다. 지속적인 모니터링과 재량적 투자 관리는 고객이 해당 자문 계약을 체결한 뒤에만 이용할 수 있습니다.

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