Håndhevingstiltaket mot American Express, som ble kunngjort av Federal Reserve Board 8. oktober 2026, gjelder selskapets manglende evne til å oppdage og rapportere visse mistenkelige aktiviteter knyttet til hvitvasking på en tilstrekkelig måte. Styret identifiserte også betydelige svakheter i gjennomføringen av selskapets virksomhetsomfattende program mot hvitvasking.

Viktige punkter

  • Federal Reserve viste til mangler knyttet til oppdagelse og rapportering av visse mistenkelige aktiviteter.
  • Manglene ved gjennomføringen av programmet var særlig tydelige i American Express Companys datterselskap, en nasjonal bank.
  • Office of the Comptroller of the Currency utstedte et separat håndhevingstiltak mot banken.

Innholdsfortegnelse

Håndhevingstiltaket mot American Express gjelder et virksomhetsomfattende program

Federal Reserves funn omfattet mer enn oppdagelse og rapportering av mistenkelig aktivitet, og gjaldt også hvordan American Express gjennomførte sitt program mot hvitvasking i hele virksomheten. Styret trakk fram selskapets datterbank, en nasjonal bank, som et område som ga særlig grunn til bekymring.

Styret opplyste at tiltaket skulle bidra til å sikre at American Express driver virksomhet i samsvar med alle amerikanske lover og forskrifter.

Separat tiltak mot datterbanken

Office of the Comptroller of the Currency, som er datterbankens primære føderale tilsynsmyndighet, har utstedt et eget håndhevingstiltak mot banken. Dette tiltaket er separat fra Federal Reserves tiltak mot American Express Company.

Konklusjon

Kunngjøringen avdekker mangler i etterlevelsen både på virksomhetsnivå og hos datterbanken, med separate håndhevingstiltak rettet mot selskapet og banken.

Les flere nyheter

Flere nyheter fra FinanceVelix

Ansvarsfraskrivelse

Denne FinanceVelix-artikkelen gir generell informasjon, ikke personlig tilpasset finansiell, investeringsmessig, juridisk eller skattemessig rådgivning. Markedspriser, renter og økonomiske forhold kan endre seg; investeringer innebærer risiko for tap. Fakta gjenspeiler informasjonen som var tilgjengelig da artikkelen ble publisert, og kan endre seg. Kontroller viktig informasjon på egen hånd, og rådfør deg med en kvalifisert fagperson ved behov. Omtale av en eiendel, et selskap eller en tjeneste innebærer ikke en anbefaling.