En etterforskning av stråmannskontoer i Delhi har ført til seks arrestasjoner i forbindelse med et påstått nettverk som mottok nærmere 7,3 crore rupier i utbytte fra mistenkt cyberkriminalitet. Per 24. oktober 2026 hadde politiet identifisert rundt 37 mistenkte kontoer knyttet til 99 anmeldelser over hele India, og etterforsket to filialledere i private banker. Den ene var fortsatt på frifot.
Viktige punkter
- Politiet hevder at identitetsdokumenter fra arbeidere ble samlet inn med løfter om lån og misbrukt til å opprette kontoer.
- En filialleder og fire selgere ble arrestert sammen med den mistenkte operatøren av nettverket.
- Etterforskerne undersøker mistenkte USDT-overføringer og en mulig forbindelse til en kinesisk statsborger.
Innholdsfortegnelse
- Slik startet etterforskningen av stråmannskontoer i Delhi
- Bankansatte anklages for å ha opprettet kontoer
- Hvorfor kundekontroller er viktige for stråmannskontoer
- Politiet sporer pengene og undersøker forbindelser til kryptovaluta
- Konklusjon
Slik startet etterforskningen av stråmannskontoer i Delhi
Politiet begynte å undersøke mistenkelige kontoer i en ikke navngitt privat banks filial i Tri Nagar. Etterforskerne opplyste at enkelte kontohavere aldri hadde besøkt filialen, og at flere registrerte adresser ikke lot seg bekrefte. Videre undersøkelser avdekket 17 andre mistenkelige kontoer.
En analyse av tilknyttede mobilnumre, e-postadresser og enheter førte etterforskerne til Mayank Kapoor, som ble arrestert i Baba Haridas Nagar. Politiet mistenker at han drev nettverket.
Under avhør skal Kapoor ha sagt at han skaffet identitetsdokumenter og fotografier fra dagarbeidere ved å love å hjelpe dem med å få lån. Etterforskerne mistenker at dokumentene ble brukt til å opprette kontoer uten at personene visste hvordan kontoene skulle brukes.
| Gjenstand | Detaljer |
|---|---|
| Elektroniske enheter beslaglagt | Sju mobiltelefoner og én bærbar datamaskin |
| Identitetsdokumenter beslaglagt | 63 Aadhaar-kort og 60 PAN-kort |
| Bankmateriell beslaglagt | Sju sjekkhefter og sju debetkort |
| Andre beslag | 60 000 rupier i kontanter, rundt 150 gram gull, 55 passfotografier og 11 SIM-kort |
Bankansatte anklages for å ha opprettet kontoer
Shobhit Aggarwal, leder for bankens filial i Saraswati Vihar, anklages for å ha lagt til rette for kontoåpninger uten at kontohaverne var fysisk til stede, og for å ha brukt forfalskede underskrifter. Politiet hevder at han satte Kapoor i kontakt med Sushant Kumar, lederen for filialen i Tri Nagar, slik at virksomheten omfattet begge filialene.
Fire selgere – Manoj, Ankur, Fatma og Pankaj – anklages for å ha behandlet kontoer som lederne angivelig hadde godkjent. Aggarwal og de fire ansatte ble arrestert, slik at det samlede antallet arrestasjoner, inkludert Kapoor, kom opp i seks. Kumar var fortsatt på frifot.
Etterforskerne hevder også at fotografier og KYC-dokumenter («Know Your Customer») for flere kontoer ikke ble innhentet gjennom den påkrevde prosessen for direkte verifisering. Noen av adressene som var oppført i bankdokumentene, skal ikke ha eksistert.
Hvorfor kundekontroller er viktige for stråmannskontoer
Anklagene gjelder både flytting av mistenkt utbytte fra svindel og kontrollene som brukes for å fastslå kundenes identitet. De fastslår ikke at arbeiderne hvis dokumenter ble brukt, deltok i nettverket med vitende og vilje.
Reserve Bank of Indias veiledning om stråmannskontoer forklarer at personer hvis kontoer brukes til å kanalisere utbytte fra svindel, kan være uskyldige eller medskyldige. Rundskrivet av 7. desember 2010 anbefaler bankene å følge kravene til kundeidentifikasjon, oppdatere kundeinformasjon og overvåke transaksjoner. Det gir bakgrunn om denne risikoen, men inneholder ikke konklusjoner om denne etterforskningen.
Politiet sporer pengene og undersøker forbindelser til kryptovaluta
Politiet mistenker at en del av pengene som ble satt inn på kontoene, ble delt med bankansatte, mens resten av utbyttet ble konvertert til USDT – en kryptovaluta knyttet til amerikanske dollar – via Trust Wallet. Disse transaksjonene er fortsatt under etterforskning.
Etterforskerne undersøker også om en kinesisk statsborger hadde noen forbindelse til nettverket. Denne mulige forbindelsen er ikke fastslått. Politiet beslagla identitetsdokumenter, bankmateriell, elektroniske enheter, kontanter og gull under etterforskningen.
Konklusjon
Etterforskningen av stråmannskontoer i Delhi retter seg fortsatt mot bankansattes påståtte roller, flyttingen av mistenkt utbytte fra cyberkriminalitet og mulige forbindelser til kryptovaluta. Det er disse uavklarte spørsmålene – ikke arrestasjonene alene – som vil avgjøre hvilket omfang nettverket faktisk hadde.
Les flere nyheter
Flere nyheter fra FinanceVelix
Ansvarsfraskrivelse
Denne FinanceVelix-artikkelen gir generell informasjon og er ikke personlig finans-, investerings-, juridisk eller skatterådgivning. Markedspriser, renter og økonomiske forhold kan endre seg; investeringer innebærer risiko for tap. Opplysningene gjenspeiler materialet som var tilgjengelig da artikkelen ble publisert, og kan endre seg. Kontroller viktig informasjon selvstendig, og rådfør deg med en kvalifisert fagperson ved behov. Omtale av en eiendel, et selskap eller en tjeneste innebærer ikke en anbefaling.
