WTW uruchomiło usługę Via Retirement w USA 26 października 2026 r., rozszerzając działalność w obszarze zarządzania majątkiem o usługę zaprojektowaną, by pomóc uprawnionym osobom zaplanować przejście od oszczędzania na emeryturę do czerpania dochodu.

Najważniejsze informacje

  • Usługa łączy modelowanie scenariuszy emerytalnych, doradztwo inwestycyjne i dostęp do platformy oferującej produkty rent dożywotnich.
  • Obowiązują wymogi dotyczące uprawnień, a usługa nie jest dostępna dla wszystkich członków społeczeństwa.
  • Podmiot powiązany z WTW otrzymuje prowizję, gdy klient skierowany do niego kupuje rentę dożywotnią o stałej stopie.

Co oferuje Via Retirement

Via Retirement łączy modelowanie scenariuszy w czasie rzeczywistym, dostęp do modelowych portfeli inwestycyjnych oraz spersonalizowane doradztwo świadczone przez przedstawicieli doradców inwestycyjnych. Oferuje również platformę z produktami rent dożywotnich, obsługiwaną przez brokerów ubezpieczeniowych.

Użytkownicy mogą ocenić, jak termin przejścia na emeryturę, wydatki, cele i źródła dochodu mogą wpływać na ich strategię finansową. Platforma ma pomagać w podejmowaniu decyzji, takich jak przeniesienie oszczędności z planu emerytalnego na indywidualne konto emerytalne oraz sposób alokacji aktywów.

WTW poinformowało, że oferta rozszerza zakres usług firmy poza etap gromadzenia oszczędności emerytalnych. Julie Gebauer, prezeska ds. zdrowia, majątku i kariery w WTW, powiedziała, że usługa odpowiada na potrzebę wsparcia w okresie przechodzenia na emeryturę.

Uprawnienia, opłaty i ograniczenia

Korzystanie z Via Retirement podlega wymogom dotyczącym uprawnień i usługa nie jest dostępna dla wszystkich członków społeczeństwa. WTW poinformowało, że użytkownicy nie muszą kupować produktów, aby otrzymać doradztwo inwestycyjne.

Willis Towers Watson Securities świadczy usługi doradztwa inwestycyjnego i udostępnia platformę cyfrową. Jeśli rekomendowana alokacja aktywów obejmuje renty dożywotnie o stałej stopie, firma kieruje klienta do agenta powiązanego biura brokerskiego Towers Watson Retiree Insurance Services, które otrzymuje prowizję od zawartej w rezultacie sprzedaży. Transakcje dotyczące rent dożywotnich o stałej stopie są odrębne od opłat i usług firmy doradczej.

Prognozy i ilustracje finansowe opierają się na założeniach i informacjach przekazanych przez użytkownika i nie gwarantują określonych wyników. Inwestycje mogą tracić na wartości, a inwestycje i renty dożywotnie mogą nie być odpowiednie dla każdego. Bieżący monitoring i uznaniowe zarządzanie inwestycjami są dostępne dopiero po zawarciu przez klienta właściwej umowy o świadczenie usług doradczych.

Czytaj więcej wiadomości

Więcej wiadomości FinanceVelix

Zastrzeżenie

Ten artykuł FinanceVelix zawiera informacje ogólne i nie stanowi spersonalizowanej porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Ceny rynkowe, stopy procentowe i warunki gospodarcze mogą się zmieniać; inwestowanie wiąże się z ryzykiem straty. Przedstawione fakty odzwierciedlają informacje dostępne w chwili publikacji i mogą ulec zmianie. Ważne informacje należy niezależnie zweryfikować, a w razie potrzeby skonsultować się z wykwalifikowanym specjalistą. Wzmianka o aktywach, firmie lub usłudze nie stanowi rekomendacji.