FINANCEVELIX / Kalkulatory inwestycyjne
Porównanie wpływu opłat
FINANCEVELIX / CRYPTO
Kryptowaluty · Narzędzia rynkowe
Porównaj dwie stałe stawki opłat przy tych samych założeniach wzrostu i wkładu.
Porównanie wpływu opłat
Używaj tej samej waluty dla każdej ceny, opłaty i kwoty. Zmiana tej etykiety nie przelicza wartości.
FINANCEVELIX / Twoje obliczenia
Twoje obliczenia
Wprowadź swoje założenia, a następnie wybierz Obliczaj.
FINANCEVELIX / FEES
Jak opłaty bieżące wpływają na stopę składaną
Opłaty zmniejszają kwotę pozostającą zainwestowaną. Porównaj stawki opłat na tych samych założeniach; ten model nie ocenia jakości inwestycji ani nie rekomenduje produktu.
Do salda początkowego należy zastosować jedną dwunastą rocznej stopy wzrostu inwestycji brutto. Z tego zaktualizowanego salda odlicz jego kwotę pomnożoną przez jedną dwunastą rocznej stawki opłaty. Dodaj miesięczną składkę na końcu.
Hipotetyczne stałe stawki. Nie odtwarza to dziennej księgowości wydatków funduszu. Wyłącza podatki, opłaty sprzedażowe, koszty handlowe, marże, inflację, wypłaty i opłaty za wykonywanie wyników. Raportowane wyniki inwestycji mogą już być odliczane od kosztów; nie odejmuj tych samych kosztów dwa razy.
Przykładowe porównanie opłat za 20 lat
Hipotetyczne 10 000 jednostek początkowych, brak miesięcznych składek, 5% nominalnego zwrotu brutto rocznego, miesięczny wzrost i odliczenia opłat, 20 lat. Wartości neutralne względem walut, nie dane rynkowe.
| Opłata roczna (%) | Balans zakończenia scenariusza | Całkowite modelowane odliczenia opłat | Obniżka w porównaniu do bazowego poziomu bez opłat |
|---|---|---|---|
| 0% | 27 126,40 | 0,00 | 0,00 |
| 0,25% | 25 803,30 | 835,40 | 1323,10 |
| 0,5% | 24 544,47 | 1623,54 | 2581,93 |
| 1% | 22 207,37 | 3067,75 | 4919,03 |
| 2% | 18 177,30 | 5489,50 | 8949,10 |
Obniżka obejmuje późniejszy wzrost lub spadek kwoty potrąconej jako opłaty. Różni się od sumy modelowanych odliczeń opłat.
Pobierz publiczne źródło CSV ↓