O lucro da HomeTrust aumentou no terceiro trimestre de 2026, com a alta da receita líquida de juros e a redução da despesa com imposto de renda elevando o lucro líquido preliminar para US$ 18,0 milhões, ante US$ 15,6 milhões no trimestre anterior. A controladora da HomeTrust Bank, sediada em Asheville, Carolina do Norte, anunciou os resultados em 21 de outubro, informando lucro diluído por ação de US$ 1,11, acima dos US$ 0,94.
Principais conclusões
- A maior receita líquida de juros e um benefício fiscal relacionado a energias renováveis sustentaram o aumento do lucro trimestral.
- Os ativos classificados cresceram 14,9%, embora a provisão para perdas de crédito tenha diminuído.
- A HomeTrust acelerou as recompras de ações enquanto a aquisição proposta do Blue Ridge permanecia pendente.
Sumário
- Lucro da HomeTrust se beneficia de margem maior e impostos menores
- Indicadores de crédito apresentam quadro misto
- Recompras aceleram enquanto negócio com Blue Ridge aguarda aprovações
- Conclusão
Lucro da HomeTrust se beneficia de margem maior e impostos menores
O comunicado dos resultados do terceiro trimestre da empresa abrangeu os três meses encerrados em 30 de setembro de 2026. A receita líquida de juros aumentou aproximadamente US$ 1,2 milhão, para US$ 46,5 milhões, enquanto a margem financeira líquida subiu para 4,46%, ante 4,41%.
A melhora não se deveu apenas à receita de empréstimos. O uso de créditos fiscais adquiridos de imposto de renda relacionados a energias renováveis gerou um benefício fiscal federal de US$ 1,9 milhão, ajudando a reduzir a despesa total com imposto de renda em US$ 1,4 milhão em relação ao segundo trimestre.
A receita de juros e dividendos aumentou US$ 1,7 milhão, principalmente devido à maior receita de apropriação de descontos. A despesa com juros também aumentou, sobretudo por causa dos saldos médios e das taxas mais altos em contas do mercado monetário e de certificados de depósito.
Nos primeiros nove meses de 2026, o lucro líquido atingiu US$ 50,4 milhões, ante US$ 48,2 milhões um ano antes. O lucro diluído por ação subiu para US$ 3,04, de US$ 2,79.
| Item | Detalhes |
|---|---|
| Retorno anualizado sobre ativos | 1,65% no 3º trimestre de 2026, ante 1,46% no 2º trimestre |
| Retorno anualizado sobre o patrimônio líquido | 12,06% no 3º trimestre de 2026, ante 10,44% no 2º trimestre |
| Baixas líquidas | US$ 1,1 milhão no 3º trimestre de 2026, ante US$ 1,8 milhão no 2º trimestre |
Indicadores de crédito apresentam quadro misto
Os ativos classificados aumentaram 14,9%, à medida que empréstimos inadimplentes recém-identificados elevaram as preocupações com crédito. Essa deterioração contrastou com uma provisão trimestral menor para perdas de crédito, de US$ 805.000, ante US$ 920.000 no segundo trimestre.
A provisão é uma despesa usada para manter a provisão para perdas de crédito esperadas; ela não acompanha necessariamente cada variação nos empréstimos problemáticos. O cálculo trimestral da HomeTrust refletiu mudanças na composição da carteira de empréstimos, nas premissas econômicas e nas baixas líquidas.
Recompras aceleram enquanto negócio com Blue Ridge aguarda aprovações
A HomeTrust recomprou 923.897 ações durante o trimestre a um preço médio de US$ 48,03, ante 153.606 ações a US$ 46,31 no trimestre anterior. O CEO Hunter Westbrook afirmou que a empresa concluiu seu programa de recompra de agosto no início de outubro e autorizou a compra de mais 5% das ações em circulação.
O conselho também declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US$ 0,15 por ação ordinária, pagável em 25 de novembro de 2026 aos acionistas registrados no fechamento do pregão em 12 de novembro.
Separadamente, a aquisição proposta do Blue Ridge Bankshares continuava sujeita às aprovações regulatórias e dos acionistas, bem como às condições habituais de fechamento. A HomeTrust informou que todos os requerimentos regulatórios necessários haviam sido apresentados e esperava concluir a transação no início do primeiro trimestre de 2027.
Pelo acordo assinado em 16 de agosto, os acionistas do Blue Ridge receberiam 0,086 ação da HomeTrust por cada ação do Blue Ridge, além de dinheiro em substituição a ações fracionárias. A HomeTrust registrou US$ 904.000 em despesas relacionadas à fusão no terceiro trimestre.
Conclusão
O maior lucro trimestral da HomeTrust refletiu tanto o fortalecimento da receita líquida de juros quanto um benefício fiscal, enquanto a qualidade do crédito permaneceu mista. As próximas datas programadas para os acionistas são a data de registro do dividendo, em 12 de novembro, e o pagamento, em 25 de novembro; espera-se que a transação com o Blue Ridge seja concluída no início de 2027, se as condições forem atendidas.
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