Os resultados da Truist caíram acentuadamente no terceiro trimestre de 2026, pois as perdas com a venda de títulos pesaram sobre o lucro divulgado, embora o lucro ajustado tenha aumentado em relação ao ano anterior. Os resultados divulgados pelo banco em 16 de outubro também revelaram um acordo para vender US$ 7,7 bilhões em empréstimos pessoais sem garantia da LightStream à Carlyle, uma operação distinta da venda de empréstimos da Regional Acceptance concluída durante o trimestre.
Principais conclusões
- O lucro diluído divulgado caiu para US$ 0,56 por ação, enquanto o lucro ajustado subiu 12% em relação ao ano anterior, para US$ 1,16.
- Uma perda de US$ 1,4 bilhão, antes dos impostos, com a venda de títulos foi o maior ajuste nos resultados trimestrais.
- A venda planejada da LightStream é distinta da operação concluída com a Regional Acceptance.
Sumário
- Resultados da Truist mostram grande diferença entre os valores divulgados e ajustados
- Acordo da LightStream vem após a conclusão da venda da RAC
- Receita de juros melhora enquanto os saldos de empréstimos diminuem
- Conclusão
Resultados da Truist mostram grande diferença entre os valores divulgados e ajustados
O comunicado de resultados da Truist para o terceiro trimestre de 2026 mostrou lucro líquido disponível aos acionistas ordinários de US$ 680 milhões, em comparação com US$ 1,35 bilhão um ano antes. O lucro diluído divulgado caiu de US$ 1,04 para US$ 0,56, enquanto o lucro diluído ajustado, uma medida não GAAP, subiu de US$ 1,04 para US$ 1,16.
O maior item excluído foi uma perda de US$ 1,4 bilhão, antes dos impostos, com a venda de títulos classificados como disponíveis para venda. Os resultados ajustados também excluíram a reversão de US$ 581 milhões, antes dos impostos, de reservas para perdas com empréstimos e impactos de US$ 106 milhões, antes dos impostos, associados à venda de empréstimos da Regional Acceptance Corporation.
Esses itens explicam por que os lucros divulgados e ajustados se moveram em direções opostas. Ainda assim, o lucro ajustado caiu em relação aos US$ 1,23 por ação do segundo trimestre, portanto, o aumento anual não representou crescimento sequencial.
As ações caíram inicialmente cerca de 2,5% nas negociações antes da abertura do mercado em 16 de outubro, antes de reduzirem a queda para cerca de 0,4% na abertura. Essa variação inicial não correspondeu ao retorno no fechamento.
| Item | Detalhes |
|---|---|
| Depósitos no fim do período | US$ 413,2 bilhões, alta de 0,9% em relação a 30 de junho de 2026. |
| Índice de capital ordinário de Nível 1 | Preliminar de 10,7%, em comparação com 10,9% no segundo trimestre. |
| Dividendo ordinário declarado | US$ 0,52 por ação durante o terceiro trimestre. |
| Recompras de ações ordinárias | US$ 1,2 bilhão durante o terceiro trimestre. |
| Receita de gestão de patrimônio | US$ 407 milhões, alta de 8,8% em relação ao ano anterior. |
Acordo da LightStream vem após a conclusão da venda da RAC
A Truist assinou o acordo com a Carlyle em 14 de outubro de 2026. A carteira de US$ 7,7 bilhões em empréstimos pessoais sem garantia representa substancialmente todos os ativos da LightStream, plataforma de crédito sem garantia do banco. A expectativa é de que os recursos líquidos sejam de aproximadamente US$ 7,2 bilhões; a operação foi anunciada como um acordo, não como uma venda concluída.
Em contrapartida, a venda de empréstimos da Regional Acceptance Corporation, ou RAC, foi concluída durante o terceiro trimestre e já estava refletida nos resultados. Ela respondeu por US$ 5,5 bilhões da queda sequencial de US$ 5,9 bilhões nos empréstimos e arrendamentos mantidos para investimento no fim do período.
A distinção é importante para interpretar o trimestre: os efeitos contábeis relacionados à RAC foram incluídos nos lucros divulgados, enquanto o acordo recém-anunciado da LightStream diz respeito a uma carteira distinta de empréstimos pessoais.
O diretor-presidente Mike Lyons afirmou que o banco estava simplificando suas operações e direcionando recursos, capital e despesas para negócios que, na avaliação da empresa, podem gerar crescimento e retornos mais robustos. Esse é o objetivo estratégico da administração, não um resultado financeiro já concretizado.
Receita de juros melhora enquanto os saldos de empréstimos diminuem
A receita líquida de juros em base equivalente tributável aumentou 1,1% em relação ao segundo trimestre, chegando a US$ 3,71 bilhões. A margem financeira líquida correspondente aumentou dois pontos-base, para 3,00%, com o suporte de um dia adicional no trimestre e da reprecificação de ativos e passivos a taxas fixas, parcialmente compensado por saldos menores de empréstimos.
As métricas de crédito também refletiram a venda da RAC. Os empréstimos inadimplentes caíram para 0,40% dos empréstimos mantidos para investimento, ante 0,51% em junho. No entanto, o índice anualizado de baixas líquidas subiu de 0,50% para 0,77%, incluindo 0,39 ponto percentual relacionado à RAC. Portanto, a alienação da carteira afetou tanto o conjunto de empréstimos remanescente quanto as perdas registradas no trimestre.
Conclusão
O trimestre combinou efeitos substanciais relacionados a operações com uma melhora sequencial modesta na receita de juros. O próximo marco a acompanhar é a conclusão da venda acordada da LightStream; o anúncio fornecido não especifica uma data para o fechamento.
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