Os resultados da Truist no terceiro trimestre de 2026 mostraram lucro diluído ajustado de US$ 1,16 por ação, alta de 12% em relação ao ano anterior, enquanto perdas com a venda de títulos reduziram o lucro reportado para US$ 0,56. Os resultados de 16 de outubro também detalharam a venda concluída de empréstimos, um acordo separado para vender empréstimos da LightStream e a continuidade dos dividendos e das recompras de ações.
Principais destaques
- O lucro ajustado aumentou em relação ao ano anterior, mas o lucro reportado caiu acentuadamente após perdas com o reposicionamento da carteira.
- A venda concluída de empréstimos da Regional Acceptance respondeu pela maior parte da queda trimestral nos empréstimos mantidos para investimento.
- A Truist declarou dividendo trimestral de US$ 0,52 e recomprou US$ 1,2 bilhão em ações ordinárias.
Índice
- Resultados da Truist distinguem desempenho operacional de perdas com vendas
- Vendas de empréstimos reformulam a carteira de crédito ao consumidor
- Receitas de juros melhoram à medida que os depósitos crescem
- Devolução de capital continua em paralelo à reestruturação
- Conclusão
Resultados da Truist distinguem desempenho operacional de perdas com vendas
O comunicado de resultados da Truist para o terceiro trimestre de 2026 mostrou lucro líquido disponível aos acionistas ordinários de aproximadamente US$ 680 milhões, ante US$ 1,35 bilhão um ano antes. O lucro diluído reportado caiu de US$ 1,04 para US$ 0,56 por ação.
O lucro diluído ajustado, que exclui itens selecionados, aumentou de US$ 1,04 um ano antes para US$ 1,16, embora tenha recuado em relação aos US$ 1,23 do segundo trimestre. O maior ajuste foi uma perda antes dos impostos de US$ 1,4 bilhão com a venda de títulos disponíveis para venda.
A distinção entre receitas também é importante. A receita reportada foi de aproximadamente US$ 3,75 bilhões, abaixo dos US$ 5,19 bilhões do ano anterior. A receita ajustada em base equivalente tributável foi de US$ 5,3 bilhões, valor que a Truist descreveu como estável em relação ao segundo trimestre. Esse valor ajustado não deve ser tratado como receita reportada.
| Item | Detalhes |
|---|---|
| Margem financeira líquida em base equivalente tributável no 3.º trimestre de 2026 | 3,00%, alta de dois pontos-base em relação ao 2.º trimestre. |
| Receita de gestão de patrimônio no 3.º trimestre de 2026 | US$ 407 milhões, alta de 8,8% em relação ao ano anterior. |
| Despesas sem juros ajustadas no 3.º trimestre de 2026 | US$ 3,065 bilhões, alta de 0,3% em relação ao 2.º trimestre. |
| Índice médio de cobertura de liquidez no 3.º trimestre de 2026 | 110%, ante o mínimo regulatório de 100%. |
Vendas de empréstimos reformulam a carteira de crédito ao consumidor
A Truist concluiu a venda de empréstimos da Regional Acceptance Corporation durante o trimestre. Os empréstimos e arrendamentos mantidos para investimento totalizaram US$ 323,9 bilhões no fim de setembro, uma queda de US$ 5,9 bilhões em relação a 30 de junho, dos quais US$ 5,5 bilhões se deveram à transação.
Assim, a venda explica a maior parte, mas não a totalidade, do menor saldo de empréstimos no fim do trimestre. A Truist também citou uma queda nos empréstimos comerciais e industriais, parcialmente compensada pelo crescimento das hipotecas residenciais.
Separadamente, em 14 de outubro de 2026, a Truist assinou um acordo para vender US$ 7,7 bilhões em empréstimos não garantidos ao consumidor ao Carlyle Group. Esses empréstimos representam praticamente todos os ativos de sua plataforma de crédito LightStream. Diferentemente da venda da Regional Acceptance, essa transação foi descrita como um acordo, não como uma alienação concluída.
Receitas de juros melhoram à medida que os depósitos crescem
A receita líquida de juros em base equivalente tributável aumentou 1,1% em relação ao segundo trimestre, para US$ 3,707 bilhões. A Truist atribuiu a melhora a um dia adicional no trimestre e à reprificação de ativos e passivos a taxas fixas, parcialmente compensadas por saldos menores de empréstimos.
Os depósitos no fim do trimestre cresceram US$ 3,9 bilhões, para US$ 413,2 bilhões, principalmente devido ao aumento das contas correntes remuneradas. Os depósitos médios também aumentaram, embora os saldos sem remuneração tenham recuado ligeiramente.
Os indicadores de crédito refletiram as mudanças na carteira. Os empréstimos inadimplentes caíram para 0,40% dos empréstimos mantidos para investimento, ante 0,51% em junho, principalmente devido à venda da Regional Acceptance. A transação também afetou as baixas de crédito e as reservas para perdas com empréstimos, limitando comparações diretas com trimestres anteriores.
Devolução de capital continua em paralelo à reestruturação
A Truist declarou dividendos de US$ 0,52 por ação ordinária durante o trimestre e recomprou US$ 1,2 bilhão em ações ordinárias. Essas são distribuições confirmadas, e não evidências de que os dividendos futuros estejam garantidos.
O índice preliminar de capital ordinário de nível 1 (CET1) caiu para 10,7%, ante 10,9% em junho. A Truist atribuiu a queda principalmente às distribuições aos acionistas e ao reposicionamento de títulos, parcialmente compensados pelo lucro trimestral e pelos benefícios da venda da Regional Acceptance.
Conclusão
O trimestre combinou crescimento do lucro ajustado em relação ao ano anterior com um impacto substancial das mudanças na carteira sobre o lucro reportado. A venda acordada dos empréstimos da LightStream é a próxima transação anunciada a acompanhar; sua conclusão continua sendo distinta da venda da Regional Acceptance já refletida nestes resultados.
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