O lucro da Third Coast recuou em relação ao trimestre anterior, pressionado pela redução da margem de crédito e pelas despesas de aquisição nos resultados do terceiro trimestre de 2026. A holding bancária sediada no Texas divulgou lucro líquido de US$ 19,0 milhões em 21 de outubro, abaixo dos US$ 22,0 milhões no segundo trimestre, enquanto o valor contábil tangível por ação ordinária atingiu um novo recorde antes da aquisição planejada da Great Plains.
Principais conclusões
- O lucro líquido aumentou em relação ao mesmo período do ano anterior, mas o lucro diluído por ação caiu para US$ 0,93.
- A margem financeira líquida estreitou para 3,70%, com a queda dos rendimentos dos empréstimos e o aumento sequencial dos custos dos depósitos remunerados.
- A aquisição da Great Plains, avaliada em aproximadamente US$ 239,6 milhões e inteiramente em ações, deve ser concluída no primeiro trimestre de 2027.
Índice
- Lucro da Third Coast reflete custos de aquisição e receitas de tarifas mais fracas
- Rendimentos menores dos empréstimos e custos trimestrais de captação mais altos
- Valor contábil sobe enquanto empréstimos problemáticos avançam ligeiramente
- Acordo com a Great Plains define o próximo marco da transação
- Conclusão
Lucro da Third Coast reflete custos de aquisição e receitas de tarifas mais fracas
O anúncio dos resultados do terceiro trimestre de 2026 da Third Coast mostrou lucro líquido de US$ 19,0 milhões, ante US$ 18,1 milhões um ano antes. Ainda assim, o lucro diluído por ação caiu para US$ 0,93, ante US$ 1,03 um ano antes e US$ 1,08 no trimestre anterior, evidenciando a diferença entre o crescimento do lucro total e o retorno atribuível a cada ação diluída.
A empresa atribuiu a queda sequencial do lucro principalmente à redução dos ganhos com a venda de recebíveis adquiridos com desconto e ao aumento das despesas de fusões e aquisições. A receita não financeira caiu para US$ 6,3 milhões, ante US$ 7,7 milhões, enquanto a despesa não financeira subiu para US$ 41,6 milhões, ante US$ 38,4 milhões.
As despesas relacionadas à aquisição totalizaram US$ 3,2 milhões. Excluindo essas despesas, o lucro líquido ajustado foi de US$ 21,6 milhões, ou US$ 1,06 por ação diluída. Essas são medidas não GAAP, distintas dos resultados divulgados.
| Item | Detalhes |
|---|---|
| Retorno sobre ativos médios | 1,13% anualizado no 3º trimestre de 2026, ante 1,34% no 2º trimestre de 2026. |
| Índice de eficiência | 63,10% no 3º trimestre de 2026, ante 56,51% no 2º trimestre de 2026. |
| Valor contábil por ação ordinária | US$ 36,53 em 30 de setembro, ante US$ 36,34 em 30 de junho. |
| Securitização de empréstimos | US$ 87,5 milhões em empréstimos imobiliários comerciais securitizados no 3º trimestre de 2026. |
Rendimentos menores dos empréstimos e custos trimestrais de captação mais altos
A margem financeira líquida caiu para 3,70%, uma redução de 13 pontos-base em relação ao segundo trimestre e de 40 pontos-base em relação ao mesmo período do ano anterior. Os rendimentos dos empréstimos recuaram para 6,95%, ante 7,06% no trimestre anterior, enquanto o custo dos depósitos remunerados subiu para 3,49%, ante 3,41%.
Essa combinação reduziu a receita líquida de juros para US$ 59,5 milhões, ante US$ 60,3 milhões no segundo trimestre. Mesmo assim, a receita líquida de juros permaneceu 17,1% acima do nível registrado um ano antes.
A base de captação se expandiu apesar do custo trimestral mais alto. Os depósitos totais chegaram a US$ 5,92 bilhões em 30 de setembro, alta de 1,2% em relação a junho, e os depósitos à vista sem remuneração representaram 12,2% dos depósitos, ante 11,0% três meses antes.
Valor contábil sobe enquanto empréstimos problemáticos avançam ligeiramente
O valor contábil tangível por ação ordinária, uma medida não GAAP, aumentou para US$ 33,31 em 30 de setembro, ante US$ 33,08 em 30 de junho e US$ 30,91 um ano antes. Os empréstimos brutos chegaram a US$ 5,49 bilhões, com os financiamentos imobiliários respondendo pela maior parte do crescimento trimestral.
Os empréstimos inadimplentes aumentaram para US$ 29,0 milhões, ante US$ 27,1 milhões em junho, principalmente porque US$ 2,3 milhões em empréstimos da Administração de Pequenas Empresas (SBA) passaram à condição de não accrual. A proporção de empréstimos inadimplentes subiu ligeiramente para 0,53%, ante 0,50%.
As despesas com provisões para perdas de crédito caíram para US$ 540.000, ante US$ 2,1 milhões no trimestre anterior. A provisão para perdas de crédito permaneceu em 0,99% dos empréstimos brutos.
Acordo com a Great Plains define o próximo marco da transação
A Third Coast anunciou em 7 de outubro um acordo definitivo para adquirir a Great Plains Bancshares, controladora do Great Plains National Bank. A transação, inteiramente em ações, foi avaliada em aproximadamente US$ 239,6 milhões com base no preço de fechamento das ações da Third Coast em 6 de outubro.
O diretor-presidente Bart Caraway afirmou que a combinação reuniria forças complementares e apoiaria a estratégia de crescimento de longo prazo da empresa. Esses benefícios continuam sendo expectativas da administração, não resultados já concretizados.
A empresa espera concluir a aquisição no primeiro trimestre de 2027. A conclusão ainda depende das aprovações necessárias e de outras condições de fechamento, e a empresa alertou que a integração pode ser mais cara ou difícil do que o esperado.
Conclusão
O lucro da Third Coast sofreu pressão sequencial, apesar do crescimento dos depósitos e do valor contábil tangível. O próximo marco importante da transação é a conclusão prevista da aquisição da Great Plains no primeiro trimestre de 2027, sujeita a aprovações e condições de fechamento.
Leia mais notícias
Aviso legal
Este artigo da FinanceVelix oferece informações gerais, não aconselhamento financeiro, de investimentos, jurídico ou tributário personalizado. Os preços de mercado, as taxas de juros e as condições econômicas podem mudar; os investimentos envolvem risco de perda. Os fatos refletem as informações disponíveis no momento da publicação e podem mudar. Verifique informações importantes de forma independente e consulte um profissional qualificado quando necessário. A menção a um ativo, empresa ou serviço não constitui endosso.
