Profitul Truist a scăzut în al treilea trimestru din 2026, deoarece pierderile din vânzarea titlurilor de valoare au afectat profitul raportat, chiar dacă profitul pe acțiune ajustat a crescut față de anul precedent. Banca a anunțat rezultatele pe 16 octombrie, odată cu finalizarea vânzării de împrumuturi a Regional Acceptance Corporation și încheierea unui acord pentru vânzarea unor împrumuturi de consum LightStream în valoare de 7,7 miliarde de dolari.
Principalele concluzii
- EPS diluat raportat a scăzut la 0,56 dolari, de la 1,04 dolari cu un an înainte; EPS ajustat a crescut cu 12%, la 1,16 dolari.
- O pierdere înainte de impozitare de 1,4 miliarde de dolari din vânzarea titlurilor de valoare a generat o diferență amplă între rezultatele raportate și cele ajustate.
- Vânzarea finalizată a împrumuturilor RAC a modificat indicatorii de credit, în timp ce tranzacția LightStream era încă în stadiul de acord.
Cuprins
- Rezultatele Truist evidențiază o diferență amplă între valorile raportate și cele ajustate
- Veniturile din dobânzi se îmbunătățesc, pe măsură ce depozitele cresc
- Vânzarea RAC schimbă imaginea creditelor
- Acordul LightStream continuă restructurarea portofoliului
- Concluzie
Rezultatele Truist evidențiază o diferență amplă între valorile raportate și cele ajustate
Comunicatul Truist privind rezultatele din al treilea trimestru al anului 2026 a indicat un profit net disponibil acționarilor ordinari de 680 de milioane de dolari, în scădere de la 1,35 miliarde de dolari cu un an înainte. Profitul diluat pe acțiune raportat a coborât, de asemenea, de la 1,23 dolari în al doilea trimestru la 0,56 dolari.
Profitul net ajustat disponibil acționarilor ordinari a fost de 1,42 miliarde de dolari, rezultând un EPS diluat ajustat de 1,16 dolari. Acest indicator non-GAAP per acțiune a crescut de la 1,04 dolari cu un an înainte, dar a scăzut față de 1,23 dolari în trimestrul precedent.
Ajustările au exclus o pierdere înainte de impozitare de 1,4 miliarde de dolari din vânzarea titlurilor de valoare disponibile pentru vânzare, reluarea unor provizioane pentru pierderi din credite în valoare de 581 de milioane de dolari înainte de impozitare și impacturi de 106 milioane de dolari înainte de impozitare asociate vânzării împrumuturilor Regional Acceptance Corporation, sau RAC. Reluarea provizioanelor a contribuit pozitiv la rezultatele raportate, în timp ce pierderea din titlurile de valoare le-a redus.
Veniturile totale raportate au scăzut la 3,75 miliarde de dolari, de la 5,19 miliarde de dolari cu un an înainte. Veniturile ajustate, pe bază echivalentă impozabilă, au fost de aproximativ 5,3 miliarde de dolari, stabile față de al doilea trimestru. Prin urmare, acești indicatori oferă imagini semnificativ diferite ale trimestrului și nu trebuie considerați interschimbabili.
| Element | Detalii |
|---|---|
| Rata CET1 preliminară | 10,7% la 30 septembrie 2026, față de 10,9% la 30 iunie. |
| Răscumpărări de acțiuni ordinare | 1,2 miliarde de dolari în al treilea trimestru din 2026. |
| Dividend declarat pentru acțiunile ordinare | 0,52 dolari pe acțiune în al treilea trimestru. |
| Rata medie de acoperire a necesarului de lichiditate | 110% în T3, față de un minim reglementar de 100%. |
Veniturile din dobânzi se îmbunătățesc, pe măsură ce depozitele cresc
Venitul net din dobânzi pe bază echivalentă impozabilă a ajuns la 3,707 miliarde de dolari, în creștere cu 1,1% față de al doilea trimestru și cu 0,7% față de anul precedent. Truist a atribuit creșterea trimestrială unei zile suplimentare și reevaluării activelor și pasivelor, compensate parțial de scăderea soldurilor creditelor.
Marja netă din dobânzi pe bază echivalentă impozabilă s-a extins cu două puncte de bază față de trimestrul precedent, la 3,00%, deși a rămas ușor sub nivelul de 3,01% din anul precedent. Depozitele medii au crescut cu 1,4% față de al doilea trimestru, ajungând la 410,7 miliarde de dolari, pe fondul creșterii depozitelor în conturi curente purtătoare de dobândă.
Rezultatele activităților generatoare de comisioane au fost mixte. Veniturile din administrarea averilor au atins un record trimestrial de 407 milioane de dolari, în creștere cu 8,5% față de trimestrul precedent, în timp ce veniturile din investment banking și tranzacționare au scăzut cu 8,0%, la 324 de milioane de dolari. Cheltuielile fără dobânzi, excluzând 40 de milioane de dolari reprezentând costuri aferente vânzării RAC, au fost în mare parte stabile, la 3,065 miliarde de dolari.
Vânzarea RAC schimbă imaginea creditelor
Vânzarea finalizată a RAC a reprezentat 5,5 miliarde de dolari din scăderea trimestrială de 5,9 miliarde de dolari a creditelor și leasingurilor la sfârșitul perioadei, deținute în vederea investiției. La sfârșitul lunii septembrie, acestea se situau la 323,9 miliarde de dolari.
Creditele neperformante au scăzut la 0,40% din creditele deținute în vederea investiției, de la 0,51% în iunie. Truist a declarat că vânzarea a fost principalul motiv al scăderii activelor neperformante, ceea ce face ca modificarea portofoliului să fie importantă pentru interpretarea acestei îmbunătățiri.
În același timp, rata anualizată a pierderilor nete din credite a crescut la 0,77%, de la 0,50%, incluzând 39 de puncte de bază aferente RAC. Reluarea unor provizioane în valoare de 581 de milioane de dolari a contribuit la un beneficiu de 253 de milioane de dolari din provizionul pentru pierderi din credite, nu la o cheltuială.
Acordul LightStream continuă restructurarea portofoliului
Pe 14 octombrie 2026, Truist a semnat un acord pentru vânzarea către Carlyle Group a unor împrumuturi de consum negarantate în valoare de 7,7 miliarde de dolari. Împrumuturile reprezintă aproape toate activele LightStream, platforma sa de creditare negarantată. Spre deosebire de vânzarea RAC, această tranzacție a fost descrisă ca fiind convenită, nu finalizată.
Directorul general Mike Lyons a declarat că banca își simplifică operațiunile și direcționează resursele, capitalul și cheltuielile către activitățile și capacitățile pe care le consideră prioritare. El și-a exprimat, de asemenea, încrederea în obiectivele Truist privind rentabilitatea capitalului propriu tangibil atribuibil acționarilor ordinari, pe termen scurt și lung, fără să precizeze noi ținte numerice în declarațiile furnizate.
Concluzie
Trimestrul Truist a combinat o creștere modestă a veniturilor din dobânzi cu efecte substanțiale legate de portofoliu asupra profitului raportat și indicatorilor de credit. Următoarea etapă a tranzacției de urmărit este finalizarea vânzării convenite a împrumuturilor LightStream; anunțul furnizat nu a precizat o dată de încheiere.
Citiți mai multe știri
Declinare a responsabilității
Acest articol FinanceVelix oferă informații generale și nu constituie consultanță financiară, de investiții, juridică sau fiscală personalizată. Prețurile de piață, ratele dobânzilor și condițiile economice se pot schimba; investițiile implică riscul unor pierderi. Informațiile reflectă materialele disponibile la momentul publicării și se pot modifica. Verificați în mod independent informațiile importante și consultați un profesionist calificat atunci când este necesar. Menționarea unui activ, a unei companii sau a unui serviciu nu constituie o recomandare a acestuia.
