Raportul de cheltuieli și tragerea comisioanelor: compară costurile în timp

Află ce măsoară un raport de cheltuieli și de ce taxele recurente afectează soldul disponibil pentru creștere.

Scenarii educaționale, nu prețuri observate, performanța fondurilor sau recomandările de investiții. Ratele sunt presupuneri și se pot schimba.

Surse revizuite: 2026-10-20

Ce înseamnă

Raportul de cheltuieli al unui fond exprimă cheltuielile operaționale anuale în raport cu activele sale nete medii. Aceste cheltuieli reduc activele din interiorul fondului și nu reprezintă neapărat o factură separată. Raportul reprezintă doar o parte din costurile de proprietate; comisioanele, spread-urile și alte cheltuieli pot conta, de asemenea.

Raportul de cheltuieli: Cheltuielile anuale de operare ale fondului exprimate ca procent din activele nete medii ale fondului. Nu include toate costurile posibile de proprietate.
Tragerea de frecvență: Reducerea soldului final modelat comparativ cu un caz corespunzător fără taxă, inclusiv creșterea renunțată la sumele reținute.

Cum funcționează calculul

Această ilustrație începe cu 1.000 de unități și presupune o creștere brută anuală de 5% pentru douăzeci de ani. După creșterea fiecărui an, taxa procentuală selectată este dedusă din acel sold. Linia de referință nu aplică nicio taxă. Diferența lor de valoare finală include deducerile modelate și creșterea pe care aceste deduceri nu le mai generează.

Formulă

With fee = 1,000 × [1.05 × (1 − f / 100)]^20; No fee = 1,000 × 1.05^20

Încearcă un exemplu ipotetic

Taxă fixă de 1.000 de unități, douăzeci de ani, creștere anuală brută de 5%, taxă dedusă după fiecare creștere anuală; fără fluxuri de numerar sau taxe.

Taxa anuală de activ presupusă (%) 1%

Fără taxa modelatăCu taxa modelată

Scenarii educaționale, nu prețuri observate, performanța fondurilor sau recomandările de investiții. Ratele sunt presupuneri și se pot schimba.

Fără taxa modelată: 2653.30
Cu taxa modelată: 2170.15

Folosește calculatorul complet →

Cazuri de referință fixe

Fișierul conține aceleași cazuri de referință educaționale fixe pentru toată lumea. Exclude opțiunile tale de căutare și exemple curente.

Taxa anuală de activ presupusă (%) · Unități ipotetice
Presupunere (%)	Caz de referință	Caz exemplu
0%	2653.30	2653.30
0.25%	2653.30	2523.74
0.5%	2653.30	2400.20
1%	2653.30	2170.15
2%	2653.30	1771.36
3%	2653.30	1442.85

Pe ecrane mici, derulează în interiorul tabelului. Masa poate fi de asemenea focalizată și mișcată cu săgeți.

Descarcă exemple de referință fixă (CSV) ↓

Opțiunile de căutare și exemple rămân pe această pagină. Ele nu sunt adăugate în linkuri partajate, evenimente de analiză, înregistrări de cont sau exporturi.

Ce nu arată exemplul

Fondurile reale nu deduc neapărat un întreg raport anual de cheltuieli o singură dată la sfârșitul anului. Acesta este un model anual simplificat, nu contabilitatea NAV a fondului sau o modalitate de a deduce din nou costurile dintr-un randament deja net. Calculatorul complet de comisioane folosește un model lunar separat. Comparați costurile și ipotezele dezvăluite; comisioane mai mici nu garantează un rezultat mai bun al investițiilor.

Referințe educaționale oficiale

Explicație originală și calcule exemplu realizate de FinanceVelix. Referințele susțin conceptele, nu o recomandare a acestui site.

SEC · Investor.gov ↗

Distribuie acest ghid

Această direcție publică de ghid exclude opțiunile tale de exemplu.