26 октября 2026 года WTW запустила в США сервис Via Retirement, расширив свой бизнес по управлению благосостоянием. Сервис призван помочь соответствующим критериям пользователям спланировать переход от накопления пенсионных сбережений к получению дохода.

Основные выводы

  • Сервис объединяет моделирование пенсионных сценариев, инвестиционные консультации и доступ к торговой площадке аннуитетов.
  • Действуют требования к участникам; сервис доступен не всем представителям общественности.
  • Аффилированная с WTW компания получает комиссионное вознаграждение, когда направленный к ней клиент приобретает фиксированный аннуитет.

Что предлагает Via Retirement

Via Retirement объединяет моделирование сценариев в режиме реального времени, доступ к модельным инвестиционным портфелям и персональные консультации представителей инвестиционного консультанта. Кроме того, сервис предлагает торговую площадку страховых аннуитетных продуктов при поддержке страховых брокеров.

Пользователи могут оценить, как сроки выхода на пенсию, расходы, цели и источники дохода могут повлиять на их финансовую стратегию. Платформа призвана помочь принять такие решения, как перевод пенсионных накоплений в индивидуальный пенсионный счет и распределение активов.

WTW заявила, что это предложение расширяет спектр ее услуг за пределы этапа накопления пенсионных сбережений. Джули Гебауэр, президент подразделения Health, Wealth & Career в WTW, отметила, что сервис отвечает потребности в поддержке при переходе к пенсионной жизни.

Требования к участникам, комиссии и ограничения

Для участия в Via Retirement необходимо соответствовать определенным требованиям; сервис доступен не всем представителям широкой общественности. По словам WTW, пользователям не обязательно приобретать продукты, чтобы получать инвестиционные консультации.

Инвестиционные консультационные услуги и цифровую платформу предоставляет Willis Towers Watson Securities. Если в рекомендуемое распределение активов входят фиксированные аннуитеты, компания направляет клиента к агенту аффилированной страховой брокерской компании Towers Watson Retiree Insurance Services, которая получает комиссионное вознаграждение от последующей продажи. Сделки с фиксированными аннуитетами не связаны с комиссиями и услугами консультационной фирмы.

Прогнозы и финансовые иллюстрации основаны на допущениях и информации, предоставленной пользователями, и не гарантируют результатов. Инвестиции могут терять в стоимости; инвестиции и аннуитеты подходят не всем. Мониторинг на постоянной основе и дискреционное управление инвестициями доступны только после заключения клиентом соответствующего договора на консультационные услуги.

Читайте другие новости

Другие новости FinanceVelix

Отказ от ответственности

Эта статья FinanceVelix содержит общую информацию и не является персональной финансовой, инвестиционной, юридической или налоговой консультацией. Рыночные цены, процентные ставки и экономические условия могут меняться; инвестиции сопряжены с риском убытков. Факты отражают информацию, доступную на момент публикации, и могут измениться. Самостоятельно проверяйте важную информацию и при необходимости обращайтесь к квалифицированному специалисту. Упоминание актива, компании или услуги не является рекомендацией.