Прибыль Atlantic Union в III квартале 2026 года достигла $133,7 млн

В третьем квартале 2026 года прибыль Atlantic Union, доступная владельцам обыкновенных акций, составила $133,7 млн, или $0,94 на разводненную акцию. Опубликованные 20 октября результаты показали, что рост кредитования способствовал увеличению чистого процентного дохода, хотя более высокие расходы на депозиты и займы сузили чистую процентную маржу банка.

Ключевые выводы

• Чистый процентный доход вырос по сравнению со вторым кварталом, несмотря на снижение чистой процентной маржи на семь базисных пунктов.
• Резервы на покрытие кредитных убытков сократились, тогда как объем просроченных кредитов увеличился, а объем неработающих активов снизился.
• В течение квартала банк выкупил акции на $62,5 млн и рефинансировал субординированный долг.

Содержание

• Прибыль Atlantic Union отражает рост кредитования и давление со стороны фондирования
• Снижение резервов сопровождается разнонаправленной динамикой кредитных показателей
• Комиссионные доходы и операционные расходы повлияли на результаты
• Рефинансирование долга и выкуп акций меняют структуру капитала
• Заключение

Прибыль Atlantic Union отражает рост кредитования и давление со стороны фондирования

Согласно сообщению компании о результатах за третий квартал, скорректированная операционная прибыль, доступная владельцам обыкновенных акций, составила $135,6 млн, или $0,96 на разводненную акцию. Это показатели, не относящиеся к GAAP, и они отличаются от отчетной чистой прибыли и прибыли на акцию.

Чистый процентный доход вырос до $328,4 млн с $325,1 млн во втором квартале. Объем кредитов, удерживаемых для инвестирования, на 30 сентября достиг $29,297 млрд, увеличившись на $624 млн по сравнению с 30 июня. Последовательный рост обеспечили кредиты коммерческим и промышленным предприятиям, прочие коммерческие кредиты, а также кредиты на строительство и освоение земель.

Увеличение кредитного портфеля помогло компенсировать давление на фондирование. Чистая процентная маржа снизилась до 3,82%, на семь базисных пунктов по сравнению с предыдущим кварталом, поскольку стоимость фондирования выросла на семь базисных пунктов, до 2,01%. Более высокие расходы по клиентским депозитам, брокерским депозитам и займам ограничили эффект от роста кредитования.

Снижение резервов сопровождается разнонаправленной динамикой кредитных показателей

Расходы на резервы по кредитным убыткам сократились до $5,7 млн с $11,7 млн во втором квартале. Atlantic Union объяснила снижение главным образом уменьшением требований к резервам, связанным с умеренным снижением коэффициента покрытия резервом и более медленным ростом кредитования по сравнению с предыдущим кварталом.

Доля неработающих активов в объеме кредитов, удерживаемых для инвестирования, снизилась до 0,37% с 0,39% на 30 июня. Годовой показатель чистых списаний остался на уровне 0,03% против 0,56% годом ранее, когда списания по двум кредитам коммерческим и промышленным предприятиям увеличили потери.

Объем просроченных кредитов, по которым продолжали начисляться проценты, изменился в противоположном направлении и вырос до $98,9 млн с $80,4 млн. Рост пришелся главным образом на коммерческую недвижимость и кредитование коммерческих и промышленных предприятий. Эти данные показывают, что снижение реализованных потерь и сокращение объема неработающих активов не означают улучшения всех кредитных показателей.

Комиссионные доходы и операционные расходы повлияли на результаты

Непроцентные доходы снизились до $54,8 млн с $90,2 млн во втором квартале, главным образом потому, что в предыдущем периоде была отражена прибыль до вычета налогов в размере $32,3 млн от продажи доли банка в Bearing Insurance Group.

За вычетом этой прибыли и небольших доходов от операций с ценными бумагами скорректированные операционные непроцентные доходы сократились на $3,1 млн. Снижению способствовали уменьшение комиссий по процентным свопам, связанным с кредитованием, доходов от ипотечного бизнеса, а также комиссий за фидуциарные услуги и управление активами.

Непроцентные расходы выросли до $204,3 млн с $199,1 млн, включая убыток до вычета налогов в размере $2,7 млн от погашения долга. Скорректированные операционные непроцентные расходы увеличились до $186,7 млн с $184,0 млн: рост расходов на маркетинг, оплату труда и технологии был частично компенсирован снижением прочих расходов.

Рефинансирование долга и выкуп акций меняют структуру капитала

Atlantic Union выпустила субординированные облигации на $250 млн со сроком погашения 1 августа 2036 года и первоначальной фиксированной ставкой 6,25%. Часть чистой выручки от размещения была использована для погашения облигаций на $168 млн со сроком погашения в 2029 году; оставшиеся средства доступны для общих корпоративных целей. Погашение привело к возникновению расходов на досрочное погашение долга в отчетном квартале.

Компания также выкупила около 1,5 млн акций на $62,5 млн по средней цене $41,38. На 30 сентября в рамках разрешения на выкуп, действующего до 5 мая 2027 года, оставалось доступно около $177,5 млн.

Заключение

В отчетном квартале Atlantic Union сочетала увеличение кредитного портфеля и сокращение резервов на покрытие кредитных убытков с сужением кредитных маржей и снижением комиссионных доходов. Оставшиеся $177,5 млн в рамках программы выкупа акций доступны до 5 мая 2027 года, однако разрешение не обязывает банк совершать дальнейшие покупки.

Читайте другие новости

Другие новости FinanceVelix

Отказ от ответственности

Эта статья FinanceVelix содержит общую информацию и не является персональной финансовой, инвестиционной, юридической или налоговой консультацией. Рыночные цены, процентные ставки и экономические условия могут меняться; инвестиции сопряжены с риском убытков. Факты отражают сведения, доступные на момент публикации, и могут измениться. Самостоятельно проверяйте важную информацию и при необходимости обращайтесь к квалифицированному специалисту. Упоминание актива, компании или услуги не является рекомендацией.