Прибыль Truist снизилась в третьем квартале 2026 года: на отраженную в отчетности прибыль повлияли убытки от продажи ценных бумаг, хотя скорректированная прибыль на акцию выросла по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Банк объявил результаты 16 октября, одновременно сообщив о завершенной продаже кредитного портфеля Regional Acceptance Corporation и соглашении о продаже потребительских кредитов LightStream на сумму $7,7 млрд.
Ключевые выводы
- Отраженная в отчетности разводненная прибыль на акцию снизилась до $0,56 с $1,04 годом ранее; скорректированная прибыль на акцию выросла на 12%, до $1,16.
- Убыток от продажи ценных бумаг в размере $1,4 млрд до налогообложения обусловил значительный разрыв между отраженными в отчетности и скорректированными результатами.
- Завершенная продажа кредитного портфеля RAC изменила показатели кредитного качества, тогда как сделка с LightStream оставалась на стадии соглашения.
Содержание
- Результаты Truist показывают значительный разрыв между отчетными и скорректированными показателями
- Процентный доход растет на фоне увеличения депозитов
- Продажа RAC меняет картину кредитного качества
- Соглашение по LightStream продолжает трансформацию кредитного портфеля
- Заключение
Результаты Truist показывают значительный разрыв между отчетными и скорректированными показателями
Отчет Truist о результатах за третий квартал 2026 года показал, что чистая прибыль, приходящаяся на обыкновенных акционеров, составила $680 млн против $1,35 млрд годом ранее. Отраженная в отчетности разводненная прибыль на акцию также снизилась: с $1,23 во втором квартале до $0,56.
Скорректированная чистая прибыль, приходящаяся на обыкновенных акционеров, составила $1,42 млрд, а скорректированная разводненная прибыль на акцию — $1,16. Этот показатель на акцию, не относящийся к GAAP, вырос с $1,04 годом ранее, но снизился с $1,23 в предыдущем квартале.
Корректировки исключали убыток до налогообложения в размере $1,4 млрд от продажи ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, восстановление резервов на покрытие кредитных убытков на сумму $581 млн до налогообложения и влияние на сумму $106 млн до налогообложения, связанное с продажей кредитного портфеля Regional Acceptance Corporation (RAC). Восстановление резервов положительно повлияло на отраженные в отчетности результаты, тогда как убыток по ценным бумагам снизил их.
Общая отраженная в отчетности выручка снизилась до $3,75 млрд с $5,19 млрд годом ранее. Скорректированная выручка с учетом эквивалента налогооблагаемой базы составила приблизительно $5,3 млрд, не изменившись по сравнению со вторым кварталом. Таким образом, эти показатели дают существенно разное представление о квартале, и их не следует считать взаимозаменяемыми.
| Показатель | Данные |
|---|---|
| Предварительный коэффициент капитала CET1 | 10,7% на 30 сентября 2026 года против 10,9% на 30 июня. |
| Обратный выкуп обыкновенных акций | $1,2 млрд в третьем квартале 2026 года. |
| Объявленные дивиденды по обыкновенным акциям | $0,52 на акцию в третьем квартале. |
| Средний коэффициент покрытия ликвидностью | 110% за III квартал при установленном регулятором минимуме 100%. |
Процентный доход растет на фоне увеличения депозитов
Чистый процентный доход с учетом эквивалента налогооблагаемой базы достиг $3,707 млрд, увеличившись на 1,1% по сравнению со вторым кварталом и на 0,7% — с аналогичным периодом прошлого года. Truist объяснил квартальный рост дополнительным днем в отчетном периоде, а также переоценкой активов и обязательств, что было частично компенсировано сокращением остатков по кредитам.
Чистая процентная маржа с учетом эквивалента налогооблагаемой базы увеличилась на два базисных пункта за квартал, до 3,00%, однако осталась немного ниже прошлогодних 3,01%. Средний объем депозитов вырос на 1,4% по сравнению со вторым кварталом и составил $410,7 млрд; рост был обеспечен счетами с начислением процентов.
Динамика комиссионных направлений была неоднородной. Доход от управления благосостоянием достиг рекордных для квартала $407 млн, увеличившись на 8,5% за квартал, тогда как доход от инвестиционно-банковской деятельности и торговли снизился на 8,0%, до $324 млн. Непроцентные расходы, за исключением $40 млн затрат на продажу RAC, в целом оставались стабильными на уровне $3,065 млрд.
Продажа RAC меняет картину кредитного качества
На завершенную продажу RAC пришлось $5,5 млрд из общего квартального сокращения на $5,9 млрд кредитов и лизинговых требований, удерживаемых для инвестирования, на конец периода. На конец сентября их объем составил $323,9 млрд.
Доля неработающих кредитов в кредитах, удерживаемых для инвестирования, снизилась до 0,40% с 0,51% в июне. По словам Truist, продажа стала главной причиной сокращения неработающих активов, поэтому изменение состава портфеля важно учитывать при оценке улучшения показателя.
В то же время годовой коэффициент чистых списаний вырос до 0,77% с 0,50%; на кредиты RAC пришлось 39 базисных пунктов. Восстановление резервов на $581 млн способствовало тому, что резервирование на покрытие кредитных убытков отразилось как доход в размере $253 млн, а не как расход.
Соглашение по LightStream продолжает трансформацию кредитного портфеля
14 октября 2026 года Truist подписал соглашение о продаже Carlyle Group необеспеченных потребительских кредитов на $7,7 млрд. Эти кредиты составляют почти все активы LightStream — платформы необеспеченного кредитования банка. В отличие от продажи RAC, данная сделка была согласована, но еще не завершена.
Главный исполнительный директор Майк Лайонс заявил, что банк упрощает свою деятельность и направляет ресурсы, капитал и расходы на направления бизнеса и компетенции, которые считает приоритетными. Он также выразил уверенность в достижении целевых показателей Truist по рентабельности материального обыкновенного капитала в краткосрочной и долгосрочной перспективе, не назвав в предоставленных комментариях новых числовых целевых значений.
Заключение
Квартальные результаты Truist сочетали умеренный рост процентного дохода со значительным влиянием изменений кредитного портфеля на отраженную в отчетности прибыль и показатели кредитного качества. Следующий важный этап — завершение согласованной продажи кредитов LightStream; в опубликованном сообщении дата закрытия сделки не указана.
Читайте другие новости
Отказ от ответственности
Эта статья FinanceVelix содержит общую информацию и не является персональной финансовой, инвестиционной, юридической или налоговой консультацией. Рыночные цены, процентные ставки и экономические условия могут меняться; инвестиции сопряжены с риском убытков. Факты отражают информацию, доступную на момент публикации, и могут измениться. Самостоятельно проверяйте важную информацию и при необходимости обращайтесь к квалифицированному специалисту. Упоминание актива, компании или услуги не является рекомендацией.
