Разводненная прибыль Citizens на акцию в третьем квартале 2026 года выросла до $1,41, превысив прогноз аналитиков в $1,38 благодаря увеличению чистого процентного дохода, способствовавшему росту прибыли. Согласно результатам, опубликованным 16 октября, чистая прибыль составила $636 млн, увеличившись на 29% по сравнению с годом ранее. Банк также объявил о повышении квартального дивиденда по обыкновенным акциям на 13% и расширил программу обратного выкупа акций.
Главное
- Выручка выросла на 10% год к году, до $2,322 млрд, главным образом за счет увеличения чистого процентного дохода.
- Комиссионные доходы снизились по сравнению с предыдущим кварталом, но выросли год к году; операционные расходы в целом не изменились по сравнению с предыдущим кварталом.
- Квартальный дивиденд увеличился до $0,52 на акцию, а оставшийся объем средств, доступных для обратного выкупа акций, вырос до $1,95 млрд.
Содержание
- Более широкая процентная маржа способствует росту прибыли Citizens
- Комиссионные доходы от управления капиталом частично компенсировали слабость ипотечного бизнеса
- Снижение расходов на резервы по кредитным убыткам также поддержало прибыль
- Объявлен дивиденд с датами выплат в октябре и ноябре
- Заключение
Более широкая процентная маржа способствует росту прибыли Citizens
Согласно отчету Citizens о результатах третьего квартала 2026 года, разводненная прибыль на акцию выросла на 34% по сравнению с $1,05 годом ранее и на 8% по сравнению с $1,30 во втором квартале. Выручка увеличилась на 2% по сравнению с предыдущим кварталом, а чистая прибыль — на 8%.
Чистый процентный доход достиг $1,675 млрд, увеличившись на 13% год к году и на 2,7% по сравнению с предыдущим кварталом. Чистая процентная маржа, рассчитанная на основе полностью облагаемого налогом эквивалента, расширилась до 3,19% против 3,17% во втором квартале и 3,00% годом ранее.
Citizens связал улучшение маржи за квартал со снижением влияния прекращенных свопов и переоценки активов с фиксированной ставкой; этот эффект был частично нивелирован ростом стоимости фондирования. Средний объем активов, приносящих процентный доход, также увеличился на 1%, способствуя росту процентного дохода.
| Показатель | Данные |
|---|---|
| Предварительный коэффициент достаточности капитала первого уровня CET1 | 10,5% в III квартале 2026 года; 10,4% во II квартале 2026 года. |
| Материальная балансовая стоимость на акцию | $35,78 в III квартале 2026 года; $38,29 во II квартале 2026 года. |
| Доля непросроченных ссуд и лизинговых требований, по которым прекращено начисление процентов | 0,99% в III квартале 2026 года; 0,97% во II квартале 2026 года. |
| Резерв на кредитные убытки в процентах от ссуд и лизинговых требований | 1,47% в III квартале 2026 года; 1,48% во II квартале 2026 года. |
Комиссионные доходы от управления капиталом частично компенсировали слабость ипотечного бизнеса
Непроцентные доходы составили $647 млн — на 1% меньше, чем во втором квартале, но примерно на 3% больше, чем годом ранее. Это различие важно: ослабление доходов от ипотечных операций и операций на рынках капитала не привело к общему снижению комиссионных доходов за год.
Доходы от ипотечного бизнеса сократились до $35 млн с $42 млн в предыдущем квартале, главным образом из-за ухудшения результатов оценки прав на обслуживание ипотечных кредитов. Доходы от операций на рынках капитала снизились до $149 млн со $153 млн. Доходы от управления капиталом частично компенсировали это снижение, достигнув рекордных $109 млн.
Непроцентные расходы составили $1,393 млрд, практически не изменившись по сравнению с предыдущим кварталом и увеличившись на 4% год к году. Выручка росла быстрее расходов, что обеспечило положительный операционный рычаг в размере 5,3% по сравнению с годом ранее. Коэффициент эффективности улучшился до 60,0% с 63,0%.
Снижение расходов на резервы по кредитным убыткам также поддержало прибыль
Расходы на формирование резерва по кредитным убыткам снизились до $125 млн со $134 млн во втором квартале и $154 млн годом ранее. Чистые списания составили 0,37% среднего объема кредитов — без изменений по сравнению с предыдущим кварталом и ниже показателя в 0,46% годом ранее.
Средний объем кредитов вырос на 1% по сравнению со вторым кварталом благодаря росту в сегментах Private Bank и розничного кредитования. Средний объем депозитов в целом оставался стабильным на уровне $183,7 млрд. Депозиты Private Bank на конец периода увеличились на 4% по сравнению с предыдущим кварталом, до $18,5 млрд.
Показатели капитала и качества активов были неоднозначными: предварительный коэффициент достаточности капитала первого уровня CET1 улучшился по сравнению с предыдущим кварталом, тогда как материальная балансовая стоимость на акцию снизилась.
Объявлен дивиденд с датами выплат в октябре и ноябре
Совет директоров объявил квартальный дивиденд по обыкновенным акциям в размере $0,52 на акцию, что на $0,06 больше, чем в предыдущем квартале. Выплата запланирована на 13 ноября 2026 года акционерам, зарегистрированным по состоянию на конец рабочего дня 30 октября.
Совет директоров также добавил $1,3 млрд к программе обратного выкупа акций, увеличив оставшийся доступный объем до $1,95 млрд. Это разрешение дает возможность проводить будущие выкупы, но не означает, что акции уже были выкуплены.
Заключение
Рост процентных доходов, контроль расходов по сравнению с предыдущим кварталом и снижение расходов на резервы по кредитным убыткам способствовали увеличению квартальной прибыли Citizens, несмотря на ослабление доходов от ипотечных операций и операций на рынках капитала. Следующие подтвержденные даты для акционеров — дата фиксации реестра для выплаты дивиденда 30 октября и дата выплаты 13 ноября.
Читайте также
Отказ от ответственности
Эта статья FinanceVelix содержит общую информацию и не является персональной финансовой, инвестиционной, юридической или налоговой консультацией. Рыночные цены, процентные ставки и экономические условия могут меняться; инвестиции сопряжены с риском убытков. Факты отражают материалы, доступные на момент публикации, и могут измениться. Самостоятельно проверяйте важную информацию и при необходимости обращайтесь к квалифицированному специалисту. Упоминание актива, компании или услуги не является рекомендацией.
