Расследование дела о счетах-мулах в Дели привело к шести арестам в связи с предполагаемой сетью, на счета которой поступило почти 7,3 крора рупий, полученных, предположительно, в результате киберпреступлений. По состоянию на 24 октября 2026 года полиция выявила около 37 предполагаемых счетов, связанных с 99 жалобами по всей Индии, и расследовала действия двух управляющих отделениями частных банков; один из них оставался на свободе.
Основные выводы
- По версии полиции, документы, удостоверяющие личность рабочих, собирали под предлогом помощи в получении кредитов, а затем использовали не по назначению для открытия счетов.
- Были арестованы один управляющий отделением и четверо сотрудников отдела продаж, а также предполагаемый организатор сети.
- Следователи изучают предполагаемые переводы в USDT и возможную связь с гражданином Китая.
Содержание
- Как началось расследование дела о счетах-мулах в Дели
- Сотрудников банков обвиняют в нарушениях при открытии счетов
- Почему проверка клиентов важна для выявления счетов-мулов
- Полиция отслеживает денежные средства и изучает связи с криптовалютами
- Заключение
Как началось расследование дела о счетах-мулах в Дели
Полиция начала проверку подозрительных счетов в отделении неназванного частного банка в Три-Нагаре. По словам следователей, некоторые владельцы счетов никогда не посещали отделение, а несколько указанных адресов не удалось подтвердить. Дальнейшая проверка выявила еще 17 подозрительных счетов.
Анализ связанных номеров мобильных телефонов, адресов электронной почты и устройств вывел следователей на Маянка Капура, арестованного в Баба-Харидас-Нагаре. Полиция подозревает, что он управлял сетью.
Во время допроса Капур, предположительно, заявил, что получал у поденщиков документы, удостоверяющие личность, и фотографии, обещая помочь им оформить кредиты. Следователи подозревают, что эти документы использовали для открытия счетов без ведома людей о том, как именно будут использоваться счета.
| Предмет | Подробности |
|---|---|
| Изъятые электронные устройства | Семь мобильных телефонов и один ноутбук |
| Изъятые документы, удостоверяющие личность | 63 карты Aadhaar и 60 карт PAN |
| Изъятые банковские материалы | Семь чековых книжек и семь дебетовых карт |
| Другие изъятые предметы | 60 000 рупий наличными, около 150 граммов золота, 55 фотографий паспортного формата и 11 SIM-карт |
Сотрудников банков обвиняют в нарушениях при открытии счетов
Шобхита Аггарвала, управляющего отделением банка в Сарасвати-Вихаре, обвиняют в содействии открытию счетов без личного присутствия их владельцев и использовании поддельных подписей. По версии полиции, он познакомил Капура с Сушантом Кумаром, управляющим отделением в Три-Нагаре, благодаря чему деятельность распространилась на оба отделения.
Четверых сотрудников отдела продаж — Маноджа, Анкура, Фатму и Панкаджа — обвиняют в обработке заявок на счета, которые, предположительно, одобряли управляющие. Аггарвал и четверо сотрудников были арестованы; вместе с Капуром общее число арестованных достигло шести. Кумар оставался на свободе.
Следователи также утверждают, что фотографии и документы для нескольких счетов, предусмотренные процедурой «Знай своего клиента» (KYC), собирали без обязательной проверки личности в режиме реального времени. Некоторые адреса, указанные в банковских документах, предположительно, не существовали.
Почему проверка клиентов важна для выявления счетов-мулов
Обвинения касаются как перемещения средств, предположительно полученных в результате мошенничества, так и процедур проверки личности клиентов. Они не доказывают, что рабочие, чьи документы использовались, сознательно участвовали в деятельности сети.
В рекомендациях Резервного банка Индии по счетам-муле поясняется, что люди, через счета которых проходят доходы от мошенничества, могут быть как невиновными, так и соучастниками. В циркуляре от 7 декабря 2010 года банкам рекомендуется соблюдать требования к идентификации клиентов, обновлять клиентскую информацию и отслеживать транзакции. Этот документ дает контекст для понимания соответствующих рисков, но не содержит выводов по данному расследованию.
Полиция отслеживает денежные средства и изучает связи с криптовалютами
Полиция подозревает, что часть средств, зачисленных на счета, передавали сотрудникам банка, а оставшиеся поступления конвертировали в USDT — криптовалюту, привязанную к доллару США, — с помощью Trust Wallet. Эти операции продолжают расследовать.
Следователи также проверяют, был ли гражданин Китая как-либо связан с сетью. Эта возможная связь пока не установлена. В ходе расследования полиция изъяла документы, удостоверяющие личность, банковские материалы, электронные устройства, наличные деньги и золото.
Заключение
Расследование дела о счетах-мулах в Дели по-прежнему сосредоточено на предполагаемой роли сотрудников банков, перемещении средств, полученных, как считается, в результате киберпреступлений, и возможных связях с криптовалютами. Именно ответы на эти нерешенные вопросы, а не одни лишь аресты, определят установленный масштаб деятельности сети.
Читайте другие новости
Отказ от ответственности
Эта статья FinanceVelix содержит общую информацию и не является персональной финансовой, инвестиционной, юридической или налоговой консультацией. Рыночные цены, процентные ставки и экономические условия могут меняться; инвестиции сопряжены с риском убытков. Факты отражают сведения, доступные на момент публикации, и могут измениться. Самостоятельно проверяйте важную информацию и при необходимости обращайтесь к квалифицированному специалисту. Упоминание актива, компании или услуги не является рекомендацией.
