Zisk Truist v treťom štvrťroku 2026 klesol, keďže straty z predaja cenných papierov zaťažili vykázaný zisk, hoci upravený zisk na akciu sa v porovnaní s predchádzajúcim rokom zvýšil. Banka oznámila výsledky 16. októbra spolu s dokončeným predajom úverov spoločnosti Regional Acceptance Corporation a dohodou o predaji spotrebiteľských úverov LightStream v hodnote 7,7 miliardy USD.
Kľúčové body
- Vykázaný zriedený zisk na akciu klesol na 0,56 USD z 1,04 USD pred rokom; upravený zisk na akciu vzrástol o 12 % na 1,16 USD.
- Predzdaniteľná strata 1,4 miliardy USD z predaja cenných papierov spôsobila výrazný rozdiel medzi vykázanými a upravenými výsledkami.
- Dokončený predaj úverov RAC zmenil ukazovatele úverového rizika, zatiaľ čo transakcia LightStream zostala vo fáze dohody.
Obsah
- Výsledky Truist ukazujú výrazný rozdiel medzi vykázanými a upravenými údajmi
- Čisté úrokové výnosy sa zlepšujú s rastom vkladov
- Predaj RAC mení obraz úverového rizika
- Dohoda o LightStream pokračuje v zmene štruktúry portfólia
- Záver
Výsledky Truist ukazujú výrazný rozdiel medzi vykázanými a upravenými údajmi
Oznámenie Truist o výsledkoch za tretí štvrťrok 2026 uviedlo čistý zisk dostupný kmeňovým akcionárom vo výške 680 miliónov USD, čo predstavuje pokles z 1,35 miliardy USD pred rokom. Vykázaný zriedený zisk na akciu klesol aj z 1,23 USD v druhom štvrťroku na 0,56 USD.
Upravený čistý zisk dostupný kmeňovým akcionárom dosiahol 1,42 miliardy USD, čo znamenalo upravený zriedený zisk na akciu 1,16 USD. Tento ukazovateľ na akciu, ktorý nie je založený na metodike GAAP, vzrástol z 1,04 USD pred rokom, ale klesol z 1,23 USD v predchádzajúcom štvrťroku.
Úpravy nezahŕňali predzdaniteľnú stratu 1,4 miliardy USD z predaja cenných papierov klasifikovaných ako „available-for-sale“, spätné rozpustenie rezervy na úverové straty vo výške 581 miliónov USD pred zdanením a predzdaniteľné vplyvy v hodnote 106 miliónov USD súvisiace s predajom úverov Regional Acceptance Corporation, čiže RAC. Spätné rozpustenie rezervy zlepšilo vykázané výsledky, zatiaľ čo strata z cenných papierov ich znížila.
Celkové vykázané výnosy klesli na 3,75 miliardy USD z 5,19 miliardy USD pred rokom. Upravené výnosy na základe ekvivalentu zdaniteľného výnosu dosiahli približne 5,3 miliardy USD, čo predstavuje stabilnú úroveň oproti druhému štvrťroku. Tieto ukazovatele preto poskytujú podstatne odlišný pohľad na štvrťrok a nemožno ich považovať za zameniteľné.
| Položka | Podrobnosti |
|---|---|
| Predbežný kapitálový pomer CET1 | 10,7 % k 30. septembru 2026 oproti 10,9 % k 30. júnu. |
| Spätný odkup kmeňových akcií | 1,2 miliardy USD v treťom štvrťroku 2026. |
| Vyhlásená dividenda z kmeňových akcií | 0,52 USD na akciu v treťom štvrťroku. |
| Priemerný ukazovateľ krytia likvidity | 110 % za 3. štvrťrok v porovnaní s regulačným minimom 100 %. |
Čisté úrokové výnosy sa zlepšujú s rastom vkladov
Čisté úrokové výnosy na základe ekvivalentu zdaniteľného výnosu dosiahli 3,707 miliardy USD, čo predstavuje nárast o 1,1 % oproti druhému štvrťroku a o 0,7 % oproti rovnakému obdobiu predchádzajúceho roka. Truist pripísal medzikvartálny nárast jednému dodatočnému dňu a preceňovaniu aktív a záväzkov, ktoré čiastočne vykompenzovali nižšie zostatky úverov.
Čistá úroková marža na základe ekvivalentu zdaniteľného výnosu sa medzikvartálne zvýšila o dva bázické body na 3,00 %, hoci zostala mierne pod úrovňou 3,01 % z rovnakého obdobia predchádzajúceho roka. Priemerné vklady vzrástli oproti druhému štvrťroku o 1,4 % na 410,7 miliardy USD, najmä vďaka vkladom na úročených bežných účtoch.
Výsledky v oblasti poplatkových činností boli zmiešané. Príjmy zo správy majetku dosiahli štvrťročný rekord 407 miliónov USD, čo predstavuje medzikvartálny nárast o 8,5 %, zatiaľ čo príjmy z investičného bankovníctva a obchodovania klesli o 8,0 % na 324 miliónov USD. Neúrokové náklady bez 40 miliónov USD nákladov na predaj RAC zostali v zásade stabilné na úrovni 3,065 miliardy USD.
Predaj RAC mení obraz úverového rizika
Dokončený predaj RAC predstavoval 5,5 miliardy USD z medzikvartálneho poklesu úverov a lízingov držaných na investičné účely v objeme 5,9 miliardy USD. Na konci septembra ich zostatok dosiahol 323,9 miliardy USD.
Podiel problémových úverov na úveroch držaných na investičné účely klesol na 0,40 % z júnových 0,51 %. Truist uviedol, že predaj bol hlavným dôvodom poklesu problémových aktív, a preto je pri interpretácii zlepšenia dôležité zohľadniť zmenu portfólia.
Zároveň sa anualizovaný pomer čistých odpisov úverov zvýšil z 0,50 % na 0,77 %, pričom 39 bázických bodov súviselo s RAC. Spätné rozpustenie rezervy vo výške 581 miliónov USD prispelo k tomu, že opravná položka na úverové straty priniesla výnos 253 miliónov USD namiesto nákladu.
Dohoda o LightStream pokračuje v zmene štruktúry portfólia
Truist 14. októbra 2026 podpísal dohodu o predaji nezabezpečených spotrebiteľských úverov v hodnote 7,7 miliardy USD skupine Carlyle Group. Tieto úvery predstavujú takmer všetky aktíva platformy nezabezpečeného úverovania LightStream. Na rozdiel od predaja RAC bola táto transakcia označená ako dohodnutá, nie dokončená.
Generálny riaditeľ Mike Lyons uviedol, že banka zjednodušuje svoju činnosť a smeruje zdroje, kapitál a výdavky do oblastí podnikania a schopností, ktoré považuje za prioritné. Vyjadril tiež dôveru v krátkodobé a dlhodobé ciele Truist v oblasti návratnosti hmotného kmeňového kapitálu, pričom v poskytnutých vyjadreniach neuviedol nové číselné ciele.
Záver
Štvrťrok Truist spojil mierny rast čistých úrokových výnosov s výraznými vplyvmi súvisiacimi s portfóliom na vykázaný zisk a ukazovatele úverového rizika. Ďalším míľnikom, ktorý treba sledovať, je dokončenie dohodnutého predaja úverov LightStream; v poskytnutom oznámení nebol uvedený dátum uzavretia transakcie.
Ďalšie správy
Vylúčenie zodpovednosti
Tento článok FinanceVelix poskytuje všeobecné informácie, nie personalizované finančné, investičné, právne ani daňové poradenstvo. Trhové ceny, úrokové sadzby a ekonomické podmienky sa môžu meniť; investovanie je spojené s rizikom straty. Fakty vychádzajú z materiálov dostupných v čase zverejnenia a môžu sa zmeniť. Dôležité informácie si nezávisle overte a v prípade potreby sa poraďte s kvalifikovaným odborníkom. Uvedenie aktíva, spoločnosti alebo služby nepredstavuje odporúčanie.
