Regulačné orgány Spojeného kráľovstva pre finančný sektor 22. októbra 2026 navrhli rozsiahle reformy SM&CR s cieľom znížiť požiadavky na schvaľovanie a každoročnú certifikáciu a zároveň zachovať individuálnu zodpovednosť. Úrad pre finančné správanie (Financial Conduct Authority) a Úrad pre prudenciálnu reguláciu (Prudential Regulation Authority) odhadujú, že zmeny by firmám za 10 rokov ušetrili približne 2 miliardy £. Opatrenia sú zatiaľ len návrhmi a niektoré si vyžadujú legislatívne zmeny.
Kľúčové body
- Každoročné certifikačné požiadavky by sa zrušili pre približne 139 000 ľudí na pozíciách pod úrovňou senior manažéra.
- Generálni riaditelia, finanční riaditelia a predsedovia predstavenstva by naďalej potrebovali regulačné schválenie pred nástupom do funkcie.
- Konzultácie sa končia 22. januára 2027 a prijatie politiky sa očakáva v roku 2027.
Obsah
- Čo by reformy SM&CR zmenili
- Ktoré ochranné opatrenia by zostali zachované
- Ako nadväzujú na aprílové zmeny
- Nasledovať budú legislatívne zmeny a konzultácie
- Záver
Čo by reformy SM&CR zmenili
Súbežné konzultácie by zúžili okruh funkcií, ktoré si podľa režimu pre senior manažérov a certifikáciu (Senior Managers and Certification Regime) vyžadujú predchádzajúce regulačné schválenie. Medzi osoby, ktorých vymenovanie by sa namiesto toho oznamovalo priamo regulačným orgánom, patria hlavní aktuári a predsedovia výborov pre riziká a audit.
Firmy by naďalej zodpovedali za preverenie, či kandidáti spĺňajú požiadavky na bezúhonnosť a spôsobilosť. Praktická zmena by sa týkala procesu vymenovania, nie úrovne zodpovednosti spojenej s danou funkciou.
Návrhy by zrušili aj certifikačný režim, súvisiace každoročné kontroly a požiadavky na zápis do registra finančných služieb pre približne 139 000 osôb na pozíciách pod úrovňou senior manažéra. Regulačné orgány by zvýšili hranicu, od ktorej sa musia nahlasovať porušenia pravidiel správania pri väčšine zamestnancov pod touto úrovňou, a zjednodušili požiadavky na školenia o pravidlách správania.
| Položka | Podrobnosti |
|---|---|
| Predbežné schválenia PRA | Podľa návrhov by sa ich počet mal znížiť o 43 %. |
| Celková záťaž režimu PRA | Očakáva sa, že sa zníži na polovicu. |
| Firmy FCA s rozšírenou reguláciou v rámci samostatnej regulácie | Približne 15 % žiadostí by sa vybavovalo formou oznámenia. |
| Funkcie vrcholového manažmentu v týchto firmách FCA | Dve funkcie by sa zrušili; regulačné orgány uvádzajú aj ďalšiu úsporu vo výške 19 %. |
Ktoré ochranné opatrenia by zostali zachované
Generálni riaditelia, finanční riaditelia a predsedovia predstavenstva by aj naďalej potrebovali pred vymenovaním predchádzajúce schválenie vrátane preverenia bezúhonnosti a spôsobilosti. Regulačné orgány by si tiež ponechali možnosť vyžadovať predchádzajúce schválenie pri funkciách, ktoré za bežných okolností podliehajú iba oznamovacej povinnosti, ak konkrétny prípad predstavuje vyššie riziko.
Zamestnávatelia by naďalej zodpovedali za to, že zamestnanci sú kompetentní, vhodní na danú pozíciu a dodržiavajú príslušné normy správania. Jednotlivci, ktorých funkcie by už nevyžadovali predchádzajúce schválenie, by naďalej podliehali rovnakej úrovni zodpovednosti.
Výkonná riaditeľka PRA Katharine Braddick uviedla, že návrhy zachovajú kontroly pri najdôležitejších funkciách a zároveň obmedzia zbytočnú administratívu. Zástupkyňa výkonného riaditeľa FCA Sarah Pritchard uviedla, že cieľom je zachovať zodpovednosť a štandardy správania prostredníctvom zjednodušeného režimu.
Ako nadväzujú na aprílové zmeny
Októbrový balík je druhou a podstatnejšou fázou reformy. V aprílových zmenách z roku 2026 týkajúcich sa zodpovednosti senior manažérov sa už riešili prekrývajúce sa certifikačné funkcie, načasovanie žiadostí a hranice určujúce, na ktoré firmy sa vzťahujú rozšírené požiadavky.
V predchádzajúcej fáze sa mnohé hranice pre firmy podliehajúce rozšíreným požiadavkám zvýšili o 30 % a firmám sa poskytlo viac času na podávanie žiadostí o schválenie senior manažérov po neočakávaných alebo dočasných zmenách. Nové návrhy idú ďalej: usilujú sa zrušiť certifikačné požiadavky a presunúť viac vymenovaní zo schvaľovacieho režimu do oznamovacieho.
Regulačné orgány očakávajú, že nižšie administratívne náklady uvoľnia zdroje na nábor, inovácie a investície. Ide o zamýšľané prínosy, nie o výsledky, ktoré už navrhované zmeny preukázali.
Nasledovať budú legislatívne zmeny a konzultácie
Niektoré reformy závisia od legislatívnych zmien. FCA a PRA uviedli, že konzultácie začaté už teraz im umožnia reformy rýchlo zaviesť po prijatí potrebných právnych predpisov.
Konzultácie žiadajú o pripomienky k tomu, ako dosiahnuť primeranejší režim a zároveň zachovať individuálnu zodpovednosť a normy správania. Prijatie politiky sa očakáva v roku 2027; oznámenie nestanovuje konečný dátum jej zavedenia.
Záver
Reformy SM&CR by znížili počet procesných kontrol bez toho, aby firmám odňali zodpovednosť za vhodnosť a správanie zamestnancov. Ďalším potvrdeným míľnikom je termín ukončenia konzultácií 22. januára 2027; následne sa očakáva zverejnenie politiky v priebehu roka 2027.
Čítajte ďalšie správy
Upozornenie
Tento článok FinanceVelix poskytuje všeobecné informácie, nie personalizované finančné, investičné, právne ani daňové poradenstvo. Trhové ceny, úrokové sadzby a ekonomické podmienky sa môžu meniť; investície so sebou prinášajú riziko straty. Uvedené fakty vychádzajú z materiálov dostupných v čase zverejnenia a môžu sa zmeniť. Dôležité informácie si overte nezávisle a v prípade potreby sa poraďte s kvalifikovaným odborníkom. Uvedenie aktíva, spoločnosti alebo služby nepredstavuje odporúčanie.
