Tillsynsåtgärden mot American Express, som tillkännagavs av Federal Reserve Board den 8 oktober 2026, gäller företagets underlåtenhet att på ett tillfredsställande sätt upptäcka och rapportera vissa misstänkta aktiviteter med koppling till penningtvätt. Styrelsen identifierade också betydande svagheter i genomförandet av företagets koncernövergripande program mot penningtvätt.

Viktiga punkter

  • Federal Reserve hänvisade till brister i upptäckten och rapporteringen av vissa misstänkta aktiviteter.
  • Brister i programmets genomförande var särskilt tydliga hos American Express Companys dotterbolag, en nationellt auktoriserad bank.
  • Office of the Comptroller of the Currency utfärdade en separat tillsynsåtgärd mot banken.

Innehållsförteckning

Tillsynsåtgärden mot American Express gäller det koncernövergripande programmet

Federal Reserves slutsatser gällde inte bara upptäckt och rapportering av misstänkta aktiviteter, utan även hur American Express genomförde sitt program mot penningtvätt i hela koncernen. Styrelsen pekade särskilt ut företagets dotterbolag, en nationellt auktoriserad bank, som ett område av särskild oro.

Styrelsen uppgav att dess åtgärd skulle bidra till att säkerställa att American Express bedriver verksamhet i enlighet med alla amerikanska lagar och föreskrifter.

Separat åtgärd mot dotterbanken

Office of the Comptroller of the Currency, som är den nationellt auktoriserade dotterbankens främsta federala tillsynsmyndighet, har utfärdat en egen tillsynsåtgärd mot banken. Den åtgärden är separat från Federal Reserves åtgärd mot American Express Company.

Slutsats

Tillkännagivandet pekar på brister i regelefterlevnaden både på koncernnivå och hos dotterbanken, med separata tillsynsåtgärder riktade mot företaget respektive banken.

Läs fler nyheter

Fler nyheter från FinanceVelix

Ansvarsfriskrivning

Den här artikeln från FinanceVelix innehåller allmän information och utgör inte personlig finansiell, investeringsrelaterad, juridisk eller skattemässig rådgivning. Marknadspriser, räntor och ekonomiska förhållanden kan förändras; investeringar innebär risk för förlust. Uppgifterna återger det material som fanns tillgängligt vid publiceringstillfället och kan ändras. Kontrollera viktig information självständigt och rådfråga vid behov en kvalificerad expert. Att en tillgång, ett företag eller en tjänst nämns innebär inte att den rekommenderas.