En utredning av målvaktskonton i Delhi har lett till sex gripanden med anledning av ett misstänkt nätverk som tog emot nästan 7,3 crore rupier i misstänkta intäkter från cyberbrott. Den 24 oktober 2026 hade polisen identifierat omkring 37 misstänkta konton med koppling till 99 anmälningar runt om i Indien och utredde två filialchefer vid en privatbank. En av dem var fortfarande på fri fot.
Viktiga punkter
- Polisen hävdar att arbetskraftares identitetshandlingar samlades in med löften om lån och sedan missbrukades för att öppna konton.
- En filialchef och fyra säljare greps tillsammans med den misstänkta operatören av nätverket.
- Utredarna granskar misstänkta USDT-överföringar och en möjlig koppling till en kinesisk medborgare.
Innehållsförteckning
- Så inleddes utredningen av målvaktskonton i Delhi
- Bankanställda anklagas för att ha öppnat konton
- Därför är kundkontroller viktiga för målvaktskonton
- Polisen spårar pengar och granskar kopplingar till kryptovalutor
- Slutsats
Så inleddes utredningen av målvaktskonton i Delhi
Polisen började granska misstänkta konton vid en icke namngiven privatbanks filial i Tri Nagar. Utredarna uppgav att vissa kontoinnehavare aldrig hade besökt filialen och att flera registrerade adresser inte gick att verifiera. Ytterligare granskning ledde till att 17 andra misstänkta konton identifierades.
En analys av kopplade mobilnummer, e-postadresser och enheter ledde utredarna till Mayank Kapoor, som greps i Baba Haridas Nagar. Polisen misstänker att han drev nätverket.
Under förhör ska Kapoor ha uppgett att han skaffade identitetshandlingar och fotografier från daglönare genom att lova att hjälpa dem att få lån. Utredarna misstänker att handlingarna användes för att öppna konton utan att personerna visste hur kontona skulle användas.
| Post | Uppgifter |
|---|---|
| Beslagtagna elektroniska enheter | Sju mobiltelefoner och en bärbar dator |
| Beslagtagna identitetshandlingar | 63 Aadhaar-kort och 60 PAN-kort |
| Beslaget bankmaterial | Sju checkhäften och sju betalkort |
| Övriga beslag | 60 000 rupier i kontanter, omkring 150 gram guld, 55 passfoton och 11 SIM-kort |
Bankanställda anklagas för att ha öppnat konton
Shobhit Aggarwal, chef för bankens filial i Saraswati Vihar, anklagas för att ha möjliggjort kontoöppningar utan att kontoinnehavarna var fysiskt närvarande och för att ha använt förfalskade underskrifter. Polisen hävdar att han introducerade Kapoor för Sushant Kumar, chef för filialen i Tri Nagar, vilket utvidgade verksamheten till båda filialerna.
Fyra säljare—Manoj, Ankur, Fatma och Pankaj—anklagas för att ha handlagt konton som enligt uppgift godkänts av cheferna. Aggarwal och de fyra anställda greps, vilket innebär att det totala antalet gripna, inklusive Kapoor, uppgår till sex. Kumar var fortfarande på fri fot.
Utredarna hävdar också att fotografier och KYC-dokument (Know Your Customer) för flera konton inte samlades in genom den föreskrivna processen för direktverifiering. Vissa adresser som registrerats i bankhandlingarna ska ha varit obefintliga.
Därför är kundkontroller viktiga för målvaktskonton
Anklagelserna gäller både flödet av misstänkta intäkter från bedrägerier och de kontroller som används för att fastställa kundernas identitet. De visar inte att arbetskraftarna vars handlingar användes medvetet deltog i nätverket.
Reserve Bank of Indias vägledning om målvaktskonton förklarar att personer vars konton används för att slussa intäkter från bedrägerier kan vara oskyldiga eller delaktiga. Cirkuläret från den 7 december 2010 uppmanar banker att följa kraven på kundidentifiering, uppdatera kunduppgifter och övervaka transaktioner. Det ger bakgrund till dessa risker, men innehåller inga slutsatser om den här utredningen.
Polisen spårar pengar och granskar kopplingar till kryptovalutor
Polisen misstänker att en del av de pengar som krediterades kontona delades med banktjänstemän, medan resterande intäkter växlades till USDT, en kryptovaluta knuten till den amerikanska dollarn, via Trust Wallet. Dessa transaktioner utreds fortfarande.
Utredarna undersöker också om en kinesisk medborgare hade någon koppling till nätverket. Den möjliga kopplingen har inte kunnat fastställas. Polisen beslagtog identitetshandlingar, bankmaterial, elektroniska enheter, kontanter och guld under utredningen.
Slutsats
Utredningen av målvaktskonton i Delhi fokuserar fortfarande på bankanställdas påstådda roll, flödet av misstänkta intäkter från cyberbrott och möjliga kopplingar till kryptovalutor. Det är dessa olösta frågor—inte enbart gripandena—som kommer att avgöra nätverkets fastställda omfattning.
Läs fler nyheter
Fler nyheter från FinanceVelix
Ansvarsfriskrivning
Den här artikeln från FinanceVelix innehåller allmän information och utgör inte personlig finansiell, investeringsrelaterad, juridisk eller skattemässig rådgivning. Marknadspriser, räntor och ekonomiska förhållanden kan förändras; investeringar innebär risk för förlust. Uppgifterna speglar det material som fanns tillgängligt vid publiceringen och kan ändras. Kontrollera viktig information självständigt och rådfråga vid behov en kvalificerad yrkesperson. Att en tillgång, ett företag eller en tjänst nämns innebär inte att den rekommenderas.
