กำไร Washington Trust เพิ่มขึ้น 21% ในไตรมาส 3 จากส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยที่กว้างขึ้น

กำไร Washington Trust เพิ่มขึ้น 21% จากไตรมาสก่อนหน้า สู่ 19.4 ล้านดอลลาร์ในไตรมาส 3 ปี 2026 โดยได้รับแรงหนุนจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่สูงขึ้นและส่วนต่างการปล่อยสินเชื่อที่กว้างขึ้น ธนาคารประกาศผลประกอบการเมื่อวันที่ 19 ตุลาคม ก่อนการประชุมแถลงผลประกอบการวันที่ 20 ตุลาคม โดยรายงานกำไรต่อหุ้นปรับลดที่ 1.01 ดอลลาร์

ประเด็นสำคัญ

• รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 7% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า ขณะที่ส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิกว้างขึ้น 11 จุดพื้นฐาน เป็น 2.84%
• การปรับโครงสร้างสินเชื่อสำนักงานทำให้ยอดสินเชื่อค้างชำระดอกเบี้ยลดลง แต่ยังส่งผลให้มีการตัดจำหน่ายหนี้สูญ 3.8 ล้านดอลลาร์
• เงินฝากแตะระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 5.4 พันล้านดอลลาร์ ขณะที่เงินกู้ยืมจาก Federal Home Loan Bank ลดลง

สารบัญ

• กำไร Washington Trust ได้ประโยชน์จากส่วนต่างที่กว้างขึ้น
• การเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียมรวมกำไรจากประกันภัย
• การแก้ไขสินเชื่อสำนักงานช่วยให้ตัวชี้วัดด้านเครดิตดีขึ้น
• เงินฝากที่เพิ่มขึ้นช่วยลดการกู้ยืมจากแหล่งเงินทุนภายนอก
• บทสรุป

กำไร Washington Trust ได้ประโยชน์จากส่วนต่างที่กว้างขึ้น

ประกาศผลประกอบการไตรมาส 3 ปี 2026 ของ Washington Trustระบุว่ากำไรต่อหุ้นปรับลดเพิ่มขึ้น 0.18 ดอลลาร์จากไตรมาส 2 เมื่อเทียบกับไตรมาส 3 ปี 2025 กำไรสุทธิเพิ่มขึ้น 8.5 ล้านดอลลาร์ และกำไรต่อหุ้นปรับลดเพิ่มขึ้น 0.45 ดอลลาร์

รายได้ดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ 44.7 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 2.9 ล้านดอลลาร์จากไตรมาสก่อนหน้า และเพิ่มขึ้น 15% เมื่อเทียบรายปี สินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดดอกเบี้ยเฉลี่ยเพิ่มขึ้น 104 ล้านดอลลาร์ ผลตอบแทนของสินทรัพย์ดังกล่าวเพิ่มขึ้น 7 จุดพื้นฐาน และอัตราดอกเบี้ยที่จ่ายสำหรับหนี้สินที่มีดอกเบี้ยเฉลี่ยลดลง 3 จุดพื้นฐาน

การปรับตัวดีขึ้นนี้รวมดอกเบี้ย 283,000 ดอลลาร์จากไตรมาส 2 ที่ก่อนหน้านี้ยังไม่รับรู้ ซึ่งเกี่ยวข้องกับสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ประเภทสำนักงานที่ได้รับการแก้ไขแล้ว รายรับดังกล่าวมีส่วนช่วยประมาณ 0.01 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด และ 2 จุดพื้นฐานต่อส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิของไตรมาส หมายความว่าการขยายตัวที่รายงานส่วนหนึ่งมาจากการแก้ไขสินเชื่อนี้

การเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียมรวมกำไรจากประกันภัย

รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 9% จากไตรมาส 2 รายได้จากอนุพันธ์ที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อเพิ่มขึ้นเป็น 1.5 ล้านดอลลาร์ โดยได้แรงหนุนจากความต้องการสัญญาแลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยของผู้กู้เชิงพาณิชย์ที่เพิ่มขึ้น

รายได้จากประกันชีวิตที่ธนาคารเป็นเจ้าของรวมกำไรที่ไม่ต้องเสียภาษี 954,000 ดอลลาร์ หรือเทียบเท่า 0.05 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด ธุรกิจค่าธรรมเนียมอื่น ๆ อ่อนตัวลง โดยรายได้จากการบริหารความมั่งคั่งลดลง 1% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า เนื่องจากค่าธรรมเนียมบริการด้านภาษีตามฤดูกาลลดลง ขณะที่รายได้จากธุรกิจสินเชื่อที่อยู่อาศัยลดลง 9% สะท้อนถึงยอดสินเชื่อที่อยู่อาศัยคงค้างในกระบวนการที่ลดลงและอัตราดอกเบี้ยตลาดที่สูงขึ้น

ค่าใช้จ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นเพียง 0.5% จากไตรมาสก่อนหน้า เงินเดือนและสวัสดิการพนักงานลดลงเล็กน้อย ช่วยชดเชยต้นทุนบริการจากผู้รับจ้างภายนอกที่สูงขึ้นบางส่วน

การแก้ไขสินเชื่อสำนักงานช่วยให้ตัวชี้วัดด้านเครดิตดีขึ้น

สินเชื่อค้างชำระดอกเบี้ยลดลงเหลือ 24.5 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.48% ของสินเชื่อทั้งหมด จาก 39.8 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.78% ณ วันที่ 30 มิถุนายน ปัจจัยหลักคือการปรับโครงสร้างสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ประเภทสำนักงานมูลค่า 22.3 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเข้าสู่สถานะค้างชำระดอกเบี้ยในไตรมาสแรก

การปรับโครงสร้างแบ่งยอดสินเชื่อดังกล่าว โดยนำเงิน 18.5 ล้านดอลลาร์กลับเข้าสู่สถานะรับรู้ดอกเบี้ย และตัดจำหน่ายหนี้สูญ 3.8 ล้านดอลลาร์ ดังนั้นยอดสินเชื่อที่มีปัญหาที่ลดลงจึงสะท้อนทั้งการกลับมารับรู้ดอกเบี้ยและการรับรู้ผลขาดทุนด้านเครดิต

ยอดตัดจำหน่ายหนี้สูทธิรวมเพิ่มขึ้นเป็น 3.9 ล้านดอลลาร์ จาก 55,000 ดอลลาร์ในไตรมาส 2 ค่าใช้จ่ายตั้งสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตเพิ่มขึ้นเป็น 1.8 ล้านดอลลาร์ จาก 1.6 ล้านดอลลาร์ ขณะที่ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านสินเชื่อลดลงเหลือ 40.5 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.78% ของสินเชื่อ

เงินฝากที่เพิ่มขึ้นช่วยลดการกู้ยืมจากแหล่งเงินทุนภายนอก

เงินฝากเพิ่มขึ้น 77.1 ล้านดอลลาร์จากวันที่ 30 มิถุนายน แตะระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 5.4 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 กันยายน เงินกู้ยืมจาก Federal Home Loan Bank ลดลง 80 ล้านดอลลาร์ เหลือ 376 ล้านดอลลาร์ สะท้อนการเติบโตของเงินฝากและช่วงเวลาของกิจกรรมบริหารสภาพคล่อง

สินเชื่อรวมเพิ่มขึ้น 61.8 ล้านดอลลาร์ เป็นประมาณ 5.2 พันล้านดอลลาร์ โดยสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์เป็นแรงขับเคลื่อนหลัก ณ สิ้นไตรมาส ธนาคารไม่มีเงินฝากนายหน้าค้าส่ง

อย่างไรก็ตาม ส่วนของผู้ถือหุ้นลดลง 4% เหลือ 530.8 ล้านดอลลาร์ มูลค่ายุติธรรมที่ลดลงของตราสารหนี้ที่มีไว้เพื่อขายทำให้กำไรขาดทุนเบ็ดเสร็จสะสมลดลง ขณะที่การประกาศจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสก็หักล้างกำไรด้วยเช่นกัน

บทสรุป

กำไรที่ดีขึ้นของ Washington Trust มาจากรายได้ดอกเบี้ยที่แข็งแกร่งขึ้น ประกอบกับประโยชน์เฉพาะจากการแก้ไขสินเชื่อและกำไรจากประกันภัย สำหรับช่วงที่เหลือของปี 2026 แนวโน้มที่ฝ่ายบริหารระบุรวมถึงอัตราภาษีที่แท้จริงทั้งปีประมาณ 21.5% เทียบกับ 20.4% ในไตรมาส 3

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าวเพิ่มเติมจาก FinanceVelix

ข้อจำกัดความรับผิด

บทความ FinanceVelix นี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่ปรับให้เหมาะกับบุคคล ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงอ้างอิงจากข้อมูลที่มีอยู่ ณ เวลาที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเอง และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใด ๆ ไม่ถือเป็นการรับรอง