กำไร ServisFirst เพิ่มขึ้น 33% จากสินเชื่อและรายได้ดอกเบี้ยที่เติบโต

กำไรของ ServisFirst เพิ่มขึ้น 33.2% ในไตรมาส 3 ปี 2026 โดยกำไรสุทธิอยู่ที่ 87.3 ล้านดอลลาร์ เนื่องจากการเติบโตของสินเชื่อและรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่สูงขึ้นช่วยสนับสนุนความสามารถในการทำกำไร บริษัทโฮลดิ้งด้านการธนาคารซึ่งมีสำนักงานใหญ่ในเมืองเบอร์มิงแฮม รัฐแอละแบมา ประกาศผลประกอบการเมื่อวันที่ 19 ตุลาคม สำหรับไตรมาสสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน กำไรต่อหุ้นปรับลดเพิ่มขึ้นเป็น 0.80 ดอลลาร์ จาก 0.60 ดอลลาร์ในช่วงเดียวกันของปีก่อน

ประเด็นสำคัญ

• รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้นเป็น 159.8 ล้านดอลลาร์ โดยส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยกว้างกว่าปีก่อน แต่ไม่เปลี่ยนแปลงเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อน
• สินเชื่อเติบโต 10.7% เมื่อเทียบรายปี ขณะที่เงินฝาก ณ สิ้นไตรมาสลดลง 3.2% จากเดือนมิถุนายน
• ค่าใช้จ่ายสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตเพิ่มขึ้น และโครงการซื้อหุ้นคืนที่ได้รับอนุมัติใหม่เปิดให้ซื้อหุ้นได้จนถึงเดือนธันวาคม 2027

สารบัญ

• กำไร ServisFirst ได้แรงหนุนจากการเติบโตของสินเชื่อและส่วนต่างอัตราดอกเบี้ย
• การเติบโตของสินเชื่อสูงกว่าเงินฝาก ณ สิ้นไตรมาส
• ค่าใช้จ่ายสำรองด้านเครดิตเพิ่มขึ้น แม้อัตราสินทรัพย์ด้อยคุณภาพทรงตัว
• เงินกองทุนแข็งแกร่งขึ้นก่อนโครงการซื้อหุ้นคืนที่ได้รับอนุมัติ
• บทสรุป

กำไร ServisFirst ได้แรงหนุนจากการเติบโตของสินเชื่อและส่วนต่างอัตราดอกเบี้ย

รายงานผลประกอบการไตรมาส 3 ปี 2026 ของบริษัทแสดงให้เห็นว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้นจาก 133.4 ล้านดอลลาร์ในช่วงเดียวกันของปีก่อน และ 155.6 ล้านดอลลาร์ในไตรมาส 2 ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ 3.63% เทียบกับ 3.09% ในไตรมาส 3 ปี 2025

ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยไม่เปลี่ยนแปลงจากไตรมาสก่อนตามตัวเลขที่รายงาน อย่างไรก็ตาม บริษัทระบุว่า หากไม่นับการได้รับชำระดอกเบี้ยเงินกู้คืนซึ่งส่งผลดีต่อไตรมาส 2 ส่วนต่างดังกล่าวปรับดีขึ้น 5 จุดพื้นฐาน

ต้นทุนเงินทุนที่ลดลงช่วยให้ผลเปรียบเทียบรายปีดีขึ้น โดยอัตราดอกเบี้ยเฉลี่ยของเงินฝากที่มีภาระดอกเบี้ยลดลงเป็น 2.80% จาก 3.41% ขณะที่อัตราผลตอบแทนสินเชื่อลดลงในระดับที่น้อยกว่า โดยอยู่ที่ 6.24% จาก 6.34%

การเติบโตของกำไรที่รายงานยังได้ประโยชน์จากการเปรียบเทียบกับผลขาดทุนจากหลักทรัพย์ในปีก่อน เมื่อเทียบกับกำไรต่อหุ้นปรับลดที่ปรับปรุงแล้ว 0.65 ดอลลาร์ในปีก่อน บริษัทระบุว่าเติบโต 23.1% แทนที่จะเป็นการเพิ่มขึ้น 33.3% เมื่อเทียบกับกำไรที่รายงาน ตัวเลขจำนวนหุ้นและตัวเลขต่อหุ้นทั้งหมดสะท้อนการแตกหุ้นแบบสองต่อหนึ่งที่เสร็จสิ้นในไตรมาสนี้

การเติบโตของสินเชื่อสูงกว่าเงินฝาก ณ สิ้นไตรมาส

ยอดสินเชื่อ ณ สิ้นเดือนกันยายนอยู่ที่ 14.74 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 1.43 พันล้านดอลลาร์จากปีก่อน และเพิ่มขึ้น 258.8 ล้านดอลลาร์จากเดือนมิถุนายน ทอม บรอตัน ประธานเจ้าหน้าที่บริหารกล่าวว่าแนวโน้มเศรษฐกิจยังแข็งแกร่ง พร้อมระบุว่ากิจกรรมการปล่อยสินเชื่อปรับดีขึ้นและยอดสินเชื่อในขั้นตอนดำเนินการยังเติบโตต่อเนื่อง

เงินฝาก ณ สิ้นไตรมาสเคลื่อนไหวในทิศทางตรงกันข้าม โดยลดลง 461.4 ล้านดอลลาร์จากเดือนมิถุนายน เหลือ 14.09 พันล้านดอลลาร์ และลดลง 0.1% เมื่อเทียบรายปี อย่างไรก็ตาม เงินฝากเฉลี่ยเพิ่มขึ้น 1.4% จากปีก่อนเป็น 14.33 พันล้านดอลลาร์ แสดงให้เห็นว่าการลดลง ณ สิ้นไตรมาสไม่ได้สะท้อนอยู่ในค่าเฉลี่ยรายไตรมาส

เงินฝากที่ไม่มีภาระดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 12% เมื่อเทียบรายปี แม้จะลดลง 2.8% จากเดือนมิถุนายน

ค่าใช้จ่ายสำรองด้านเครดิตเพิ่มขึ้น แม้อัตราสินทรัพย์ด้อยคุณภาพทรงตัว

ServisFirst บันทึกค่าใช้จ่ายสำรองผลขาดทุนด้านสินเชื่อ 14.9 ล้านดอลลาร์ เทียบกับ 11.7 ล้านดอลลาร์ในไตรมาส 2 และ 9.3 ล้านดอลลาร์ในช่วงเดียวกันของปีก่อน

หนี้สูญสุทธิต่อปีคิดเป็น 0.21% ของสินเชื่อเฉลี่ย เพิ่มขึ้นจาก 0.11% ในไตรมาสก่อน แต่ต่ำกว่า 0.27% ในช่วงเดียวกันของปีก่อน สินทรัพย์ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ยังคงอยู่ที่ 0.96% ของสินทรัพย์รวมในทั้งสามช่วงเวลาที่นำมาเปรียบเทียบ

ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานเพิ่มขึ้น 8.8% เมื่อเทียบรายปีเป็น 52.2 ล้านดอลลาร์ บริษัทระบุว่าการเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายเงินเดือนและสวัสดิการมีสาเหตุหลักจากผลกระทบเต็มไตรมาสของการขยายธุรกิจในฮิวสตัน

เงินกองทุนแข็งแกร่งขึ้นก่อนโครงการซื้อหุ้นคืนที่ได้รับอนุมัติ

หลังสิ้นไตรมาส ServisFirst ประกาศโครงการซื้อหุ้นคืนเป็นครั้งแรก โดยอนุมัติให้ซื้อหุ้นสามัญได้สูงสุด 2 ล้านหุ้นจนถึงวันที่ 31 ธันวาคม 2027 การอนุมัติกำหนดขอบเขตและกำหนดเวลาที่อนุญาต แต่ไม่ได้ยืนยันว่ามีการซื้อหุ้นใดไปแล้ว

บริษัทยังรายงานว่าเงินกองทุนและมูลค่าตามบัญชีแข็งแกร่งขึ้นเมื่อเทียบกับปีก่อน พร้อมกับอัตราส่วนประสิทธิภาพที่ดีขึ้นเมื่อเทียบรายปี

บทสรุป

ServisFirst มีกำไรเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบรายปี แต่การเติบโตของสินเชื่อที่รวดเร็วมาพร้อมกับเงินฝาก ณ สิ้นไตรมาสที่ลดลงและค่าใช้จ่ายสำรองผลขาดทุนด้านสินเชื่อที่สูงขึ้น โครงการซื้อหุ้นคืนที่เพิ่งได้รับอนุมัติเป็นมาตรการคืนทุนที่กำหนดไว้ถัดไปซึ่งควรติดตาม โดยสามารถซื้อหุ้นได้จนถึงวันที่ 31 ธันวาคม 2027

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าวเพิ่มเติมจาก FinanceVelix

ข้อจำกัดความรับผิด

บทความ FinanceVelix นี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่ปรับให้เหมาะกับบุคคล ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงสะท้อนข้อมูลที่มีอยู่ ณ เวลาที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเอง และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใด ๆ ไม่ถือเป็นการรับรอง