กำไรต่อหุ้นปรับลดของ Western Alliance เพิ่มขึ้นเป็น 2.45 ดอลลาร์ในไตรมาส 3 ปี 2026 จาก 2.36 ดอลลาร์ในไตรมาสก่อนหน้า และ 2.28 ดอลลาร์เมื่อหนึ่งปีก่อน ธนาคารรายงานกำไรสุทธิ 277.2 ล้านดอลลาร์สำหรับไตรมาสสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน โดยรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่สูงขึ้นและค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับเงินฝากที่ลดลงช่วยหนุนการเติบโตของกำไร
ประเด็นสำคัญ
- รายได้สุทธิอยู่ที่ 1.014 พันล้านดอลลาร์ เทียบกับ 995.7 ล้านดอลลาร์ในไตรมาส 2
- ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับเงินฝากที่ลดลงช่วยเพิ่มความสามารถในการทำกำไร แต่ค่าใช้จ่ายดำเนินงานโดยรวมเพิ่มขึ้น
- สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ลดลง ขณะที่ความครอบคลุมของเงินสำรองแข็งแกร่งขึ้น และการซื้อหุ้นคืนยังดำเนินต่อไป
สารบัญ
- กำไรของ Western Alliance ได้ประโยชน์จากส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยที่กว้างขึ้น
- การเปลี่ยนแปลงเงินฝากช่วยลดต้นทุน แต่ไม่ลดค่าใช้จ่ายทั้งหมด
- คุณภาพสินเชื่อปรับดีขึ้นจากไตรมาสก่อน ขณะที่สินเชื่อขยายตัว
- บทสรุป
กำไรของ Western Alliance ได้ประโยชน์จากส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยที่กว้างขึ้น
เอกสารนำเสนอผลประกอบการไตรมาส 3 ปี 2026 ของ Western Alliance แสดงให้เห็นว่ากำไรสุทธิเพิ่มขึ้น 3.1% จากไตรมาส 2 และ 6.4% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน รายได้สุทธิเพิ่มขึ้นจาก 938.2 ล้านดอลลาร์ในไตรมาส 3 ปี 2025
รายได้ดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ 807.6 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 10.7 ล้านดอลลาร์จากไตรมาสก่อน และเพิ่มขึ้น 7.6% เมื่อเทียบรายปี ส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิขยายเป็น 3.57% จาก 3.53% ในทั้งสองช่วงเปรียบเทียบ โดยยอดสินเชื่อเฉลี่ยที่สูงขึ้นและผลตอบแทนจากสินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดรายได้ที่ดีขึ้นช่วยหนุนรายได้ดอกเบี้ย
รายได้ก่อนหักค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตเพิ่มเป็น 419.1 ล้านดอลลาร์ จาก 412.4 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสก่อน และ 393.8 ล้านดอลลาร์เมื่อหนึ่งปีก่อน ตัวชี้วัดที่ไม่ใช่ GAAP นี้สะท้อนกำไรก่อนหักค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิต ไม่ใช่กำไรสุทธิ
| รายการ | รายละเอียด |
|---|---|
| การซื้อหุ้นคืนในไตรมาส 3 | 92.1 ล้านดอลลาร์ คิดเป็นหุ้นประมาณ 1.15 ล้านหุ้น |
| เป้าหมายการซื้อหุ้นคืนในครึ่งหลังของปี 2026 | 150 ล้านดอลลาร์ เป็นเป้าหมายของฝ่ายบริหาร ไม่ใช่ยอดซื้อที่ดำเนินการแล้ว |
| อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ประเภทหุ้นสามัญ | 10.9% เทียบกับ 11.0% ในไตรมาส 2 ปี 2026 |
| มูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้ต่อหุ้น | 62.22 ดอลลาร์ ลดลงจาก 63.24 ดอลลาร์ในไตรมาสก่อน แต่สูงกว่า 58.56 ดอลลาร์เมื่อหนึ่งปีก่อน เป็นตัวชี้วัดที่ไม่ใช่ GAAP |
การเปลี่ยนแปลงเงินฝากช่วยลดต้นทุน แต่ไม่ลดค่าใช้จ่ายทั้งหมด
ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับเงินฝากลดลง 13.8 ล้านดอลลาร์จากไตรมาส 2 มาอยู่ที่ 165.4 ล้านดอลลาร์ ขณะที่ Western Alliance ยังคงดำเนินโครงการปรับโครงสร้างเงินฝากให้เหมาะสม เงินฝากในธุรกิจธนาคารพาณิชย์เพิ่มขึ้น 1.8 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสดังกล่าว ซึ่งช่วยชดเชยการลดลงบางส่วนในส่วนอื่นของฐานเงินฝาก
อย่างไรก็ตาม เงินฝากรวมลดลง 119 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.1% เหลือ 81.755 พันล้านดอลลาร์ เงินฝากที่ไม่ก่อให้เกิดดอกเบี้ยลดลง 2.068 พันล้านดอลลาร์ ขณะที่ยอดเงินในบัญชีกระแสรายวันที่มีดอกเบี้ย บัตรเงินฝาก และบัญชีออมทรัพย์เพิ่มขึ้น
การประหยัดต้นทุนไม่ได้ทำให้ค่าใช้จ่ายดำเนินงานโดยรวมลดลง ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นเป็น 595.1 ล้านดอลลาร์ จาก 583.3 ล้านดอลลาร์ โดยเงินเดือนและสวัสดิการพนักงานเพิ่มขึ้น 21.8 ล้านดอลลาร์ อัตราส่วนประสิทธิภาพ ซึ่งเป็นตัวชี้วัดที่ไม่ใช่ GAAP ขยับขึ้นเป็น 58.1% จาก 58.0%
คุณภาพสินเชื่อปรับดีขึ้นจากไตรมาสก่อน ขณะที่สินเชื่อขยายตัว
สินเชื่อที่ถือไว้เพื่อการลงทุนเพิ่มขึ้น 600 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสดังกล่าว เป็น 61.549 พันล้านดอลลาร์ สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ลดลง 77 ล้านดอลลาร์ ทำให้สัดส่วนต่อสินเชื่อที่เบิกจ่ายแล้วและถือไว้เพื่อการลงทุนอยู่ที่ 0.79% ลดลงจาก 0.92% ในไตรมาส 2
ความครอบคลุมของเงินสำรองก็แข็งแกร่งขึ้นเช่นกัน ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตอยู่ที่ 0.93% ของสินเชื่อที่เบิกจ่ายแล้วและถือไว้เพื่อการลงทุน และครอบคลุมสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ 118% เทียบกับ 96% ในไตรมาสก่อน
ผลการดำเนินงานด้านสินเชื่อไม่ได้ดีขึ้นทั้งหมดเมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน อัตราการตัดจำหน่ายสุทธิลดลงเป็น 0.30% จาก 0.37% ในไตรมาสก่อน แต่ยังสูงกว่า 0.22% ที่บันทึกไว้ในไตรมาส 3 ปี 2025
บทสรุป
กำไรที่ดีขึ้นของ Western Alliance ในไตรมาส 3 เป็นผลจากรายได้ดอกเบี้ยที่แข็งแกร่งขึ้นควบคู่กับต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับเงินฝากที่ลดลง ขณะที่ค่าใช้จ่ายด้านค่าตอบแทนที่เพิ่มขึ้นจำกัดประโยชน์ดังกล่าว เป้าหมายการซื้อหุ้นคืน 150 ล้านดอลลาร์ในครึ่งหลังของปีที่บริษัทระบุไว้ยังคงเป็นเกณฑ์วัดที่ชัดเจนสำหรับการคืนทุน หลังจากซื้อหุ้นคืน 92.1 ล้านดอลลาร์ในไตรมาส 3
อ่านข่าวเพิ่มเติม
ข้อจำกัดความรับผิด
บทความ FinanceVelix นี้ให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่ปรับให้เหมาะกับบุคคล ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงสะท้อนข้อมูลที่มีอยู่ ณ เวลาที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเองและปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใด ๆ ไม่ถือเป็นการรับรอง
