กำไร ServisFirst เพิ่มขึ้น 33% แม้ EPS ไตรมาส 3 ต่ำกว่าคาดเล็กน้อย

กำไรของ ServisFirst เพิ่มขึ้น 33.2% ในไตรมาส 3 ปี 2026 แม้ว่ากำไรต่อหุ้นปรับลดที่ 0.80 ดอลลาร์จะต่ำกว่าประมาณการของนักวิเคราะห์ที่ 0.82 ดอลลาร์ บริษัทโฮลดิ้งด้านธนาคารรายงานกำไรสุทธิ 87.3 ล้านดอลลาร์เมื่อวันที่ 19 ตุลาคม สำหรับไตรมาสสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน โดยการเติบโตของสินเชื่อและส่วนต่างดอกเบี้ยที่กว้างขึ้นเมื่อเทียบกับปีก่อนช่วยหนุนความสามารถในการทำกำไร

ประเด็นสำคัญ

• EPS ปรับลดเพิ่มขึ้นจาก 0.60 ดอลลาร์ในปีก่อน แต่ต่ำกว่าประมาณการของนักวิเคราะห์ 0.02 ดอลลาร์
• รายได้ดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ 159.8 ล้านดอลลาร์ โดยส่วนต่างดอกเบี้ยไม่เปลี่ยนแปลงจากไตรมาส 2
• สินเชื่อเติบโต 10.7% เมื่อเทียบกับปีก่อน ขณะที่เงินฝาก ณ สิ้นไตรมาสลดลงเล็กน้อย

สารบัญ

• กำไร ServisFirst ได้แรงหนุนจากรายได้ดอกเบี้ยที่แข็งแกร่งขึ้น
• การเติบโตของสินเชื่อสวนทางกับเงินฝากที่ลดลง ณ สิ้นไตรมาส
• ประสิทธิภาพดีขึ้น ขณะที่ค่าใช้จ่ายสำรองผลขาดทุนด้านสินเชื่อเพิ่มขึ้น
• อนุมัติแผนซื้อหุ้นคืนครั้งแรกหลังสิ้นไตรมาส
• บทสรุป

กำไร ServisFirst ได้แรงหนุนจากรายได้ดอกเบี้ยที่แข็งแกร่งขึ้น

ประกาศผลประกอบการไตรมาส 3 ปี 2026ของบริษัทแสดงให้เห็นว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้นเป็น 159.8 ล้านดอลลาร์ จาก 133.4 ล้านดอลลาร์ในปีก่อน ตัวเลขดังกล่าววัดดอกเบี้ยที่ได้รับหลังหักค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย ไม่ใช่รายได้รวม โดยธนาคารรายงานรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยแยกต่างหากที่ 13.1 ล้านดอลลาร์

ส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ 3.63% เพิ่มขึ้นจาก 3.09% ในปีก่อน และไม่เปลี่ยนแปลงจากไตรมาส 2 อัตราดอกเบี้ยเงินฝากที่มีภาระดอกเบี้ยเฉลี่ยลดลงมาอยู่ที่ 2.80% จาก 3.41% ในปีก่อน ซึ่งช่วยอธิบายการปรับตัวดีขึ้น แม้อัตราผลตอบแทนสินเชื่อจะลดลง

EPS ตามที่รายงานเติบโต 33.3% เมื่อเทียบกับปีก่อน ส่วน EPS ตามเกณฑ์ปรับปรุงที่ไม่ใช่ GAAP ของบริษัทเพิ่มขึ้น 23.1% จาก 0.65 ดอลลาร์เป็น 0.80 ดอลลาร์ การเปรียบเทียบจำนวนหุ้นและตัวเลขต่อหุ้นทั้งหมดสะท้อนการแตกหุ้นในอัตราสองต่อหนึ่งที่เสร็จสิ้นในไตรมาสนี้

การเติบโตของสินเชื่อสวนทางกับเงินฝากที่ลดลง ณ สิ้นไตรมาส

ยอดสินเชื่อ ณ สิ้นเดือนกันยายนอยู่ที่ 14.74 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 1.43 พันล้านดอลลาร์จากปีก่อน และเพิ่มขึ้น 258.8 ล้านดอลลาร์จากเดือนมิถุนายน Tom Broughton ประธานกรรมการ ประธานบริษัท และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กล่าวว่า กิจกรรมการปล่อยสินเชื่อกำลังปรับตัวดีขึ้น โดยมีสินเชื่อในขั้นตอนการพิจารณาเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง

เงินฝาก ณ สิ้นไตรมาสมีมูลค่ารวม 14.09 พันล้านดอลลาร์ ลดลง 0.1% เมื่อเทียบกับปีก่อน และลดลง 3.2% จากเดือนมิถุนายน ส่วนเงินฝากเฉลี่ยสะท้อนภาพที่เป็นลบน้อยกว่า โดยเพิ่มขึ้น 1.4% จากปีก่อนเป็น 14.33 พันล้านดอลลาร์ และสูงกว่าไตรมาส 2 เล็กน้อย

ความแตกต่างนี้มีความสำคัญ เพราะยอดคงเหลือ ณ สิ้นงวดสะท้อนข้อมูล ณ วันหนึ่งวันใด ขณะที่ค่าเฉลี่ยสะท้อนแหล่งเงินทุนตลอดทั้งไตรมาส เงินฝากที่ไม่มีภาระดอกเบี้ยยังเพิ่มขึ้น 12% เมื่อเทียบกับปีก่อน แม้ยอดเงินฝากรวม ณ สิ้นงวดจะลดลงเล็กน้อย

ประสิทธิภาพดีขึ้น ขณะที่ค่าใช้จ่ายสำรองผลขาดทุนด้านสินเชื่อเพิ่มขึ้น

อัตราส่วนประสิทธิภาพปรับดีขึ้นเป็น 30.20% จาก 35.22% ในปีก่อน แม้เพิ่มขึ้นจาก 29.65% ในไตรมาส 2 ค่าใช้จ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 8.8% เมื่อเทียบกับปีก่อน เป็น 52.2 ล้านดอลลาร์ ดังนั้น การปรับปรุงเมื่อเทียบรายปีจึงไม่ได้หมายถึงต้นทุนลดลงโดยตรง

ค่าใช้จ่ายสำรองผลขาดทุนด้านสินเชื่อเพิ่มขึ้นเป็น 14.9 ล้านดอลลาร์ จาก 9.3 ล้านดอลลาร์ในปีก่อน ตัวชี้วัดด้านสินเชื่อมีทิศทางผสมผสานกัน โดยอัตราส่วนสินทรัพย์ด้อยคุณภาพยังทรงตัว ขณะที่การตัดจำหน่ายสุทธิต่อปีเพิ่มขึ้นจากไตรมาสก่อน แต่ลดลงเมื่อเทียบกับปีก่อน

อนุมัติแผนซื้อหุ้นคืนครั้งแรกหลังสิ้นไตรมาส

หลังวันที่ 30 กันยายน ServisFirst ประกาศโครงการซื้อหุ้นคืนเป็นครั้งแรก โดยอนุมัติให้ซื้อหุ้นสามัญได้สูงสุดสองล้านหุ้นจนถึงวันที่ 31 ธันวาคม 2027 การอนุมัตินี้เปิดทางให้ซื้อหุ้นคืน แต่ไม่ได้ยืนยันว่ามีการซื้อหุ้นไปแล้ว

บทสรุป

ServisFirst ทำกำไรเติบโตแข็งแกร่งเมื่อเทียบกับปีก่อน แม้ EPS จะต่ำกว่าคาดเล็กน้อย แผนซื้อหุ้นคืนที่เพิ่งได้รับอนุมัติและมีผลถึงวันที่ 31 ธันวาคม 2027 เป็นโครงการบริหารเงินทุนรายการถัดไปที่ได้รับการยืนยันและควรติดตาม โดยการอนุมัติยังคงแตกต่างจากการซื้อหุ้นคืนที่ดำเนินการเสร็จแล้ว

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าวเพิ่มเติมจาก FinanceVelix

ข้อสงวนสิทธิ์

บทความนี้จาก FinanceVelix ให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่ปรับให้เหมาะกับบุคคล ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงสะท้อนข้อมูลที่มีอยู่ ณ เวลาที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเอง และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใดไม่ถือเป็นการรับรอง