26 жовтня 2026 року WTW запустила у США сервіс Via Retirement, розширивши свій бізнес з управління статками. Сервіс покликаний допомогти особам, які відповідають установленим критеріям, спланувати перехід від накопичення пенсійних заощаджень до отримання доходу.

Ключові висновки

  • Сервіс поєднує моделювання пенсійних сценаріїв, інвестиційні консультації та доступ до торговельного майданчика ануїтетів.
  • Діють вимоги щодо відповідності критеріям, а сервіс доступний не всім представникам громадськості.
  • Афілійована компанія WTW отримує комісію, коли клієнт, якого їй скерували, купує фіксований ануїтет.

Що пропонує Via Retirement

Via Retirement об’єднує моделювання сценаріїв у реальному часі, доступ до модельних інвестиційних портфелів і персоналізовані консультації від представників інвестиційного консультанта. Також сервіс пропонує торговельний майданчик ануїтетних продуктів за підтримки страхових брокерів.

Користувачі можуть оцінити, як терміни виходу на пенсію, витрати, цілі та джерела доходу можуть вплинути на їхню фінансову стратегію. Платформа покликана допомогти з такими рішеннями, як переведення пенсійних заощаджень із пенсійного плану на індивідуальний пенсійний рахунок і розподіл активів.

WTW заявила, що ця пропозиція розширює її послуги за межі накопичення пенсійних заощаджень. Джулі Гебауер, президентка підрозділу Health, Wealth & Career у WTW, зазначила, що сервіс відповідає потребі в підтримці під час переходу до пенсії.

Критерії відповідності, комісії та обмеження

Для користування Via Retirement потрібно відповідати певним критеріям; сервіс доступний не всім представникам широкої громадськості. WTW заявила, що користувачам не потрібно купувати продукти, щоб отримувати інвестиційні консультації.

Willis Towers Watson Securities надає інвестиційно-консультаційні послуги та цифрову платформу. Якщо рекомендований розподіл активів передбачає фіксовані ануїтети, клієнта скеровують до агента афілійованої страхової брокерської компанії Towers Watson Retiree Insurance Services, яка отримує комісію від укладеного в результаті продажу. Операції з фіксованими ануїтетами є окремими від комісій і послуг інвестиційної консультативної фірми.

Прогнози та фінансові ілюстрації ґрунтуються на припущеннях і наданій користувачем інформації та не гарантують результатів. Інвестиції можуть втрачати вартість, а інвестиції й ануїтети можуть підходити не всім. Поточний моніторинг і дискреційне управління інвестиціями доступні лише після укладення клієнтом відповідної консультативної угоди.

Читайте більше новин

Більше новин FinanceVelix

Застереження

Ця стаття FinanceVelix містить загальну інформацію, а не персоналізовані фінансові, інвестиційні, юридичні чи податкові поради. Ринкові ціни, процентні ставки та економічні умови можуть змінюватися; інвестиції пов’язані з ризиком збитків. Наведені факти відповідають матеріалам, доступним на момент публікації, і можуть змінитися. Самостійно перевіряйте важливу інформацію та за потреби звертайтеся до кваліфікованого фахівця. Згадка про актив, компанію чи послугу не є рекомендацією.