У III кварталі 2026 року скоригований розбавлений прибуток Truist становив $1.16 на акцію, що на 12% більше, ніж роком раніше, тоді як збитки від продажу цінних паперів знизили звітний прибуток до $0.56 на акцію. У результатах, оприлюднених 16 жовтня, також повідомлялося про завершений продаж кредитів, окрему угоду щодо продажу кредитів LightStream, а також про продовження виплат дивідендів і викупу акцій.
Ключові висновки
- Скоригований прибуток зріс у річному вимірі, але звітний прибуток різко знизився через збитки від перебудови портфеля.
- Завершений продаж кредитів Regional Acceptance зумовив більшу частину квартального скорочення кредитів, утримуваних для інвестування.
- Truist оголосив квартальні дивіденди в розмірі $0.52 на акцію та викупив звичайні акції на $1.2 млрд.
Зміст
- Результати Truist відокремлюють операційні показники від збитків від продажу
- Продаж кредитів змінює структуру споживчого портфеля
- Процентні доходи зростають разом із депозитами
- Повернення капіталу триває паралельно з реструктуризацією
- Висновок
Результати Truist відокремлюють операційні показники від збитків від продажу
У звіті Truist про результати за III квартал 2026 року зазначено, що чистий прибуток, доступний власникам звичайних акцій, становив приблизно $680 млн проти $1.35 млрд роком раніше. Звітний розбавлений прибуток знизився з $1.04 до $0.56 на акцію.
Скоригований розбавлений прибуток, з якого виключено окремі статті, зріс із $1.04 роком раніше до $1.16, хоча порівняно з $1.23 у II кварталі він знизився. Найбільшою коригувальною статтею став збиток до оподаткування в розмірі $1.4 млрд від продажу цінних паперів, наявних для продажу.
Різниця між показниками виручки також має важливе значення. Звітна виручка становила приблизно $3.75 млрд проти $5.19 млрд роком раніше. Скоригована виручка з урахуванням еквівалента оподаткування становила $5.3 млрд; за словами Truist, вона залишилася стабільною порівняно з II кварталом. Цей скоригований показник не слід вважати звітною виручкою.
| Показник | Деталі |
|---|---|
| Чиста процентна маржа з урахуванням еквівалента оподаткування за III квартал 2026 року | 3.00%, на два базисні пункти вище, ніж у II кварталі. |
| Дохід від управління статками за III квартал 2026 року | $407 млн, на 8.8% більше, ніж роком раніше. |
| Скориговані непроцентні витрати за III квартал 2026 року | $3.065 млрд, на 0.3% більше, ніж у II кварталі. |
| Середній коефіцієнт покриття ліквідністю за III квартал 2026 року | 110% проти встановленого регулятором мінімуму в 100%. |
Продаж кредитів змінює структуру споживчого портфеля
Протягом кварталу Truist завершив продаж кредитів Regional Acceptance Corporation. На кінець вересня обсяг кредитів і лізингових активів, утримуваних для інвестування, становив $323.9 млрд — на $5.9 млрд менше, ніж 30 червня; $5.5 млрд цього скорочення припало на зазначену угоду.
Отже, продаж пояснює більшу, але не всю частину зниження залишку кредитів на кінець кварталу. Truist також повідомив про скорочення кредитів комерційним і промисловим підприємствам, яке частково компенсувало зростання іпотечного кредитування житлової нерухомості.
Окремо, 14 жовтня 2026 року Truist підписав угоду про продаж Carlyle Group незабезпечених споживчих кредитів на $7.7 млрд. Ці кредити становлять майже всі активи його кредитної платформи LightStream. На відміну від продажу Regional Acceptance, цю операцію було описано як угоду, а не як завершений продаж.
Процентні доходи зростають разом із депозитами
Чистий процентний дохід з урахуванням еквівалента оподаткування зріс на 1.1% порівняно з II кварталом — до $3.707 млрд. Truist пояснив це додатковим днем у кварталі та переоцінкою активів і зобов’язань із фіксованими ставками; частково позитивний ефект нівелювало скорочення залишків за кредитами.
Депозити на кінець кварталу зросли на $3.9 млрд — до $413.2 млрд, переважно завдяки збільшенню залишків на рахунках із нарахуванням процентів. Середній обсяг депозитів також зріс, хоча залишки на безпроцентних рахунках дещо скоротилися.
Кредитні показники відображали зміни в портфелі. Частка непрацюючих кредитів у кредитах, утримуваних для інвестування, знизилася з 0.51% у червні до 0.40%, передусім через продаж Regional Acceptance. Ця операція також вплинула на списання кредитів і резерви на покриття кредитних збитків, що ускладнює пряме порівняння з попередніми кварталами.
Повернення капіталу триває паралельно з реструктуризацією
Протягом кварталу Truist оголосив дивіденди за звичайними акціями в розмірі $0.52 на акцію та викупив звичайні акції на $1.2 млрд. Це підтверджені виплати, а не свідчення того, що майбутні дивіденди гарантовані.
Попередній коефіцієнт капіталу першого рівня, що належить до звичайного капіталу (CET1), знизився до 10.7% із 10.9% у червні. Truist пояснив це скорочення переважно виплатами акціонерам і перебудовою портфеля цінних паперів, частково компенсованими квартальним прибутком і вигодами від продажу Regional Acceptance.
Висновок
У цьому кварталі скоригований прибуток зріс у річному вимірі, тоді як зміни портфеля суттєво знизили звітний прибуток. Наступною оголошеною операцією, за якою варто стежити, є погоджений продаж кредитів LightStream; його завершення — окрема подія, на відміну від продажу Regional Acceptance, уже відображеного в цих результатах.
Читайте більше новин
Застереження
Ця стаття FinanceVelix містить загальну інформацію, а не персоналізовані фінансові, інвестиційні, юридичні чи податкові рекомендації. Ринкові ціни, процентні ставки й економічні умови можуть змінюватися; інвестиції пов’язані з ризиком збитків. Факти відповідають матеріалам, доступним на момент публікації, і можуть змінитися. Самостійно перевіряйте важливу інформацію та за потреби звертайтеся до кваліфікованого фахівця. Згадка про актив, компанію чи послугу не є рекомендацією.
