Прибуток Citizens у розрахунку на розбавлену акцію зріс до $1,41 у третьому кварталі 2026 року, перевищивши прогноз аналітиків у $1,38 завдяки збільшенню чистого процентного доходу, що сприяло зростанню прибутку. Згідно з результатами, оголошеними 16 жовтня, чистий прибуток становив $636 млн, що на 29% більше, ніж роком раніше. Банк також оголосив про підвищення квартального дивіденду за звичайними акціями на 13% і розширив дозвіл на зворотний викуп акцій.
Ключові висновки
- Дохід зріс на 10% у річному вимірі, до $2,322 млрд, завдяки збільшенню чистого процентного доходу.
- Комісійні доходи знизилися порівняно з попереднім кварталом, але зросли проти показника роком раніше; операційні витрати загалом залишилися стабільними у квартальному вимірі.
- Квартальний дивіденд зріс до $0,52 на акцію, а невикористаний ліміт зворотного викупу акцій збільшився до $1,95 млрд.
Зміст
- Прибутку Citizens сприяло розширення процентної маржі
- Комісійні доходи від управління статками частково компенсували слабкість іпотечного напряму
- Зниження відрахувань на покриття кредитних збитків також підтримало прибуток
- Оголошення дивіденду визначає дати в жовтні та листопаді
- Висновок
Прибутку Citizens сприяло розширення процентної маржі
Звіт про результати Citizens за третій квартал 2026 року засвідчив зростання прибутку на розбавлену акцію на 34% — з $1,05 роком раніше — і на 8% порівняно з $1,30 у другому кварталі. Дохід послідовно зріс на 2%, тоді як чистий прибуток збільшився на 8%.
Чистий процентний дохід сягнув $1,675 млрд, збільшившись на 13% у річному вимірі та на 2,7% порівняно з попереднім кварталом. Чиста процентна маржа на повністю оподатковуваній еквівалентній основі розширилася до 3,19% проти 3,17% у другому кварталі та 3,00% роком раніше.
Citizens пояснив квартальне поліпшення маржі послабленням впливу припинених свопів і переоцінки активів із фіксованою ставкою, що частково нівелювалося зростанням вартості фінансування. Середній обсяг активів, що приносять процентний дохід, також збільшився на 1%, підтримавши зростання процентних доходів.
| Показник | Дані |
|---|---|
| Попередній коефіцієнт капіталу першого рівня звичайного капіталу (CET1) | 10,5% у III кварталі 2026 року; 10,4% у II кварталі 2026 року. |
| Матеріальна балансова вартість на акцію | $35,78 у III кварталі 2026 року; $38,29 у II кварталі 2026 року. |
| Частка непроцентних кредитів і лізингових вимог | 0,99% у III кварталі 2026 року; 0,97% у II кварталі 2026 року. |
| Резерв на покриття кредитних збитків щодо кредитів і лізингових вимог | 1,47% у III кварталі 2026 року; 1,48% у II кварталі 2026 року. |
Комісійні доходи від управління статками частково компенсували слабкість іпотечного напряму
Непроцентні доходи становили $647 млн — на 1% менше, ніж у другому кварталі, але приблизно на 3% більше, ніж роком раніше. Це розрізнення важливе: слабші комісійні доходи від іпотеки та ринків капіталу не призвели до загального річного зниження комісійних доходів.
Комісійні доходи від іпотечної діяльності знизилися до $35 млн із $42 млн у попередньому кварталі, головним чином через нижчі результати переоцінки прав на обслуговування іпотечних кредитів. Комісійні доходи від операцій на ринках капіталу скоротилися до $149 млн із $153 млн. Частковою компенсацією стали доходи від управління статками, які сягнули рекордних $109 млн.
Непроцентні витрати становили $1,393 млрд, загалом не змінившись порівняно з попереднім кварталом і зрісши на 4% у річному вимірі. Дохід зростав швидше за витрати, забезпечивши позитивний операційний важіль на рівні 5,3% проти показника роком раніше. Коефіцієнт ефективності поліпшився до 60,0% із 63,0%.
Зниження відрахувань на покриття кредитних збитків також підтримало прибуток
Витрати на формування резерву для покриття кредитних збитків знизилися до $125 млн із $134 млн у другому кварталі та $154 млн роком раніше. Чисті списання становили 0,37% середнього обсягу кредитів — без змін порівняно з попереднім кварталом і нижче за 0,46% роком раніше.
Середній обсяг кредитів збільшився на 1% порівняно з другим кварталом завдяки зростанню кредитування приватного банкінгу та роздрібного сегмента. Середній обсяг депозитів загалом залишився стабільним на рівні $183,7 млрд. Депозити приватного банкінгу на кінець періоду зросли на 4% у квартальному вимірі, до $18,5 млрд.
Показники капіталу та якості активів були неоднозначними: попередній коефіцієнт капіталу першого рівня звичайного капіталу зріс порівняно з попереднім кварталом, тоді як матеріальна балансова вартість на акцію знизилася.
Оголошення дивіденду визначає дати в жовтні та листопаді
Рада директорів оголосила квартальний дивіденд за звичайними акціями в розмірі $0,52 на акцію — на $0,06 більше, ніж у попередньому кварталі. Виплату заплановано на 13 листопада 2026 року акціонерам, зареєстрованим станом на закриття робочого дня 30 жовтня.
Рада директорів також додала $1,3 млрд до програми зворотного викупу акцій, збільшивши невикористаний ліміт до $1,95 млрд. Цей дозвіл дає змогу здійснювати викупи в майбутньому; він не означає, що акції вже придбано.
Висновок
Зростання процентних доходів, контрольовані витрати в квартальному вимірі та зниження відрахувань на покриття кредитних збитків підтримали зростання квартального прибутку Citizens попри слабші комісійні доходи від іпотеки та ринків капіталу. Наступні підтверджені дати для акціонерів — дата фіксації реєстру для дивідендів 30 жовтня та дата виплати 13 листопада.
Читайте більше новин
Відмова від відповідальності
Ця стаття FinanceVelix містить загальну інформацію, а не персоналізовані фінансові, інвестиційні, юридичні чи податкові поради. Ринкові ціни, процентні ставки та економічні умови можуть змінюватися; інвестиції пов’язані з ризиком збитків. Факти відображають інформацію, доступну на момент публікації, і можуть змінитися. Самостійно перевіряйте важливу інформацію та за потреби звертайтеся до кваліфікованого фахівця. Згадка про актив, компанію чи послугу не є рекомендацією.
