Розслідування щодо рахунків-мулів у Делі призвело до шести затримань у справі про ймовірну мережу, на рахунки якої надійшло майже 7,3 крор рупій, отриманих, за підозрами, внаслідок кіберзлочинів. Станом на 24 жовтня 2026 року поліція встановила близько 37 підозрілих рахунків, пов’язаних із 99 скаргами по всій Індії, і розслідувала дії двох керівників відділень приватного банку, один із яких залишався на волі.
Основні висновки
- За даними поліції, документи, що посвідчують особу робітників, збирали під приводом обіцянок допомогти отримати позики, а потім використовували неправомірно для відкриття рахунків.
- Затримано керівника одного з відділень і чотирьох працівників відділу продажів, а також імовірного організатора мережі.
- Слідчі перевіряють імовірні перекази в USDT та можливий зв’язок із громадянином Китаю.
Зміст
- Як почалося розслідування щодо рахунків-мулів у Делі
- Банківських працівників підозрюють у порушеннях під час відкриття рахунків
- Чому перевірка клієнтів важлива у справах про рахунки-мулі
- Поліція відстежує кошти та перевіряє зв’язки з криптовалютою
- Висновок
Як почалося розслідування щодо рахунків-мулів у Делі
Поліція почала перевіряти підозрілі рахунки у відділенні неназваного приватного банку в Трі-Нагарі. За словами слідчих, деякі власники рахунків ніколи не відвідували відділення, а кілька вказаних адрес не вдалося підтвердити. Подальша перевірка виявила ще 17 підозрілих рахунків.
Аналіз пов’язаних номерів мобільних телефонів, адрес електронної пошти та пристроїв вивів слідчих на Маянка Капура, якого затримали в Баба-Харідас-Нагарі. Поліція підозрює, що він керував мережею.
Під час допиту Капур, за твердженням поліції, заявив, що отримував документи, які посвідчують особу, та фотографії поденних робітників, обіцяючи допомогти їм отримати позики. Слідчі підозрюють, що ці документи використовували для відкриття рахунків, не повідомляючи людям, як саме їх використовуватимуть.
| Предмет | Деталі |
|---|---|
| Вилучені електронні пристрої | Сім мобільних телефонів і один ноутбук |
| Вилучені документи, що посвідчують особу | 63 картки Aadhaar і 60 карток PAN |
| Вилучені банківські матеріали | Сім чекових книжок і сім дебетових карток |
| Інші вилучені предмети | 60 000 рупій готівкою, близько 150 грамів золота, 55 фотографій паспортного формату та 11 SIM-карток |
Банківських працівників підозрюють у порушеннях під час відкриття рахунків
Шобгіт Агарвал, керівник відділення банку в Сарасваті-Віхарі, підозрюється у сприянні відкриттю рахунків без особистої присутності їхніх власників, а також у використанні підроблених підписів. За даними поліції, він познайомив Капура із Сушантом Кумаром, керівником відділення в Трі-Нагарі, завдяки чому діяльність охопила обидва відділення.
Чотирьох працівників відділу продажів — Маноджа, Анкура, Фатму та Панкаджа — підозрюють в оформленні рахунків, які, ймовірно, схвалювали керівники. Агарвала та чотирьох працівників затримали, тож загальна кількість затриманих, включно з Капуром, сягнула шести. Кумар залишався на волі.
Слідчі також стверджують, що фотографії та документи для кількох рахунків, необхідні для перевірки клієнта (KYC), не збирали за передбаченою процедурою перевірки в реальному часі. Деякі адреси, зазначені в банківських документах, імовірно, не існували.
Чому перевірка клієнтів важлива у справах про рахунки-мулі
Обвинувачення стосуються як переміщення коштів, імовірно отриманих унаслідок шахрайства, так і процедур перевірки особи клієнтів. Вони не доводять, що робітники, чиї документи використали, свідомо брали участь у діяльності мережі.
У рекомендаціях Резервного банку Індії щодо рахунків-мулів пояснюється, що люди, чиї рахунки використовують для переказу коштів від шахрайства, можуть бути як невинними, так і причетними до злочину. Циркуляр від 7 грудня 2010 року рекомендує банкам дотримуватися вимог щодо ідентифікації клієнтів, оновлювати інформацію про них і контролювати транзакції. Він надає довідкову інформацію про такі ризики, а не містить висновків щодо цього розслідування.
Поліція відстежує кошти та перевіряє зв’язки з криптовалютою
Поліція підозрює, що частину коштів, зарахованих на рахунки, передавали банківським працівникам, тоді як решту надходжень конвертували в USDT — криптовалюту, прив’язану до долара США, — через Trust Wallet. Ці транзакції досі розслідують.
Слідчі також перевіряють, чи був громадянин Китаю пов’язаний із мережею. Цей можливий зв’язок не підтверджено. Під час розслідування поліція вилучила документи, що посвідчують особу, банківські матеріали, електронні пристрої, готівку та золото.
Висновок
Розслідування щодо рахунків-мулів у Делі зосереджене на ймовірній ролі банківських працівників, переміщенні коштів, отриманих, за підозрами, внаслідок кіберзлочинів, і можливих зв’язках із криптовалютою. Саме відповіді на ці невирішені питання, а не лише факти затримання, визначать встановлений масштаб діяльності мережі.
Читайте також
Застереження
Ця стаття FinanceVelix містить загальну інформацію, а не персоналізовані фінансові, інвестиційні, юридичні чи податкові поради. Ринкові ціни, процентні ставки та економічні умови можуть змінюватися; інвестиції пов’язані з ризиком збитків. Факти відображають матеріали, доступні на момент публікації, і можуть змінитися. Самостійно перевіряйте важливу інформацію та за потреби звертайтеся до кваліфікованого фахівця. Згадка про актив, компанію чи послугу не є схваленням або рекомендацією.
