Дізнайтеся, що вимірює коефіцієнт витрат і чому регулярні платежі впливають на баланс для зростання.
Освітні сценарії, а не спостережувані ціни, результати фонду чи інвестиційні рекомендації. Ставки — це припущення, які можуть змінюватися.
Оглядові джерела: 2026-10-20Що це означає
Коефіцієнт витрат фонду відображає щорічні операційні витрати відносно його середніх чистих активів. Ці витрати зменшують активи всередині фонду і не обов'язково є окремим рахунком. Коефіцієнт є лише однією частиною витрат на власність; також можуть мати значення комісії, спреди та інші збори.
- Коефіцієнт витрат
- Щорічні операційні витрати фонду, виражені у відсотках від середніх чистих активів фонду. Вони не включають усі можливі витрати на володіння.
- Фі драг
- Зменшення змодельованого кінцевого балансу порівняно з відповідним випадком без комісії, включно з відмовленим зростанням на вираховані суми.
Як працює розрахунок
Ця ілюстрація починається з 1 000 одиниць і передбачає 5% річного валового зростання протягом двадцяти років. Після кожного річного зростання вибрана відсоткова комісія віднімається з цього залишку. Орієнтирна лінія не застосовується до збору. Їхня різниця у кінцевій вартості включає змодельовані відрахування та зростання, яке ці відрахування більше не приносять.
Формула
With fee = 1,000 × [1.05 × (1 − f / 100)]^20; No fee = 1,000 × 1.05^20
Спробуйте гіпотетичний приклад
Фіксовані 1 000 одиниць, двадцять років, 5% валового річного зростання, вирахування зборів після кожного річного зростання; без грошових потоків чи податків.
- Без змодельованої плати
- 2653.30
- З моделюваною платою
- 2170.15
Фіксовані референсні випадки
Файл містить однакові фіксовані освітні довідкові випадки для всіх. Він виключає ваш пошук і поточні приклади.
| Припущення (%) | Референтний випадок | Приклад випадку |
|---|---|---|
| 0% | 2653.30 | 2653.30 |
| 0.25% | 2653.30 | 2523.74 |
| 0.5% | 2653.30 | 2400.20 |
| 1% | 2653.30 | 2170.15 |
| 2% | 2653.30 | 1771.36 |
| 3% | 2653.30 | 1442.85 |
На маленьких екранах прокрутіть всередині столу. Стіл також можна фокусувати та переміщувати за допомогою стрілок.
Завантажити приклади фіксованих референсів (CSV) ↓Пошукові та прикладні варіанти залишаються на цій сторінці. Вони не додаються до спільних посилань, аналітичних подій, записів облікових записів чи експортів.
Чого не показує приклад
Реальні фонди не обов'язково вираховують повний річний коефіцієнт витрат один раз наприкінці року. Це спрощена річна модель, а не облік NAV фонду чи спосіб знову відняти витрати з уже чистої прибутковості. Калькулятор повної комісії використовує окрему щомісячну модель. Порівнюйте розкриті витрати та припущення разом; нижчі комісії самі по собі не гарантують кращого інвестиційного результату.
Офіційні освітні джерела
Оригінальне пояснення та приклади розрахунків від FinanceVelix. Посилання підтверджують концепції, а не схвалюють цей сайт.
SEC · Investor.gov ↗Поділіться цим посібником
Ця публічна промова виключає ваші приклади.
https://financevelix.com/uk/learn/expense-ratio