Lợi nhuận thuộc về cổ đông phổ thông của Regions tăng 11% so với cùng kỳ năm trước, lên 611 triệu USD trong quý III năm 2026, nhờ doanh thu cao hơn và chất lượng tín dụng cải thiện hỗ trợ khả năng sinh lời. Ngân hàng công bố kết quả sơ bộ vào ngày 16 tháng 10 cho quý kết thúc ngày 30 tháng 9, báo cáo lợi nhuận pha loãng 0,71 USD/cổ phiếu, tăng 16% so với cùng kỳ năm trước.
Điểm chính
- Lợi nhuận điều chỉnh đạt 622 triệu USD, tương đương 0,73 USD trên mỗi cổ phiếu pha loãng.
- Thu nhập lãi và phí thị trường vốn tăng, trong khi chi phí hoạt động nhìn chung ổn định.
- Tổn thất cho vay giảm, nhưng tiền gửi bình quân giảm 1,2% so với quý trước.
Mục lục
- Lợi nhuận Regions cải thiện theo cả chỉ tiêu báo cáo và điều chỉnh
- Thu nhập lãi và phí thị trường vốn thúc đẩy doanh thu
- Cho vay doanh nghiệp tăng trưởng trong khi tiền gửi giảm
- Tổn thất tín dụng giảm, trong khi vốn vẫn là số liệu ước tính
- Kết luận
Lợi nhuận Regions cải thiện theo cả chỉ tiêu báo cáo và điều chỉnh
Thông báo lợi nhuận quý III năm 2026 của Regions cho thấy lợi nhuận thuộc về cổ đông phổ thông tăng từ 549 triệu USD trong quý II. Lợi nhuận pha loãng tăng từ mức 0,64 USD/cổ phiếu. Lợi nhuận điều chỉnh, một chỉ tiêu phi GAAP, tăng từ 583 triệu USD, trong khi lợi nhuận pha loãng điều chỉnh tăng từ 0,68 USD.
Tổng doanh thu đạt 1,973 tỷ USD, tăng 3,5% so với quý trước và 3,0% so với cùng kỳ năm trước. Chi phí ngoài lãi là 1,118 tỷ USD, thấp hơn đôi chút so với quý II và cao hơn 1,4% so với cùng kỳ năm trước. Do đó, doanh thu tăng nhanh hơn chi phí ở cả hai kỳ so sánh.
Tổng giám đốc điều hành John Turner cho biết kết quả này có được nhờ chất lượng tín dụng vững mạnh, đà tăng trưởng của các mảng kinh doanh dựa trên phí và đầu tư vào nhân tài, công nghệ cũng như tăng trưởng.
| Chỉ tiêu | Chi tiết |
|---|---|
| Chi phí tiền gửi chịu lãi | 1,70% trong quý III năm 2026. |
| Tỷ lệ hiệu quả theo báo cáo | 56,2%, so với 58,3% trong quý II. |
| Tỷ lệ dự phòng bao phủ các khoản vay không sinh lời | 275%, tăng từ 241% trong quý II. |
| Tỷ suất sinh lời trên tài sản bình quân | Thường niên hóa ở mức 1,55%, so với 1,42% trong quý II. |
Thu nhập lãi và phí thị trường vốn thúc đẩy doanh thu
Thu nhập lãi thuần tăng lên 1,298 tỷ USD từ 1,277 tỷ USD trong quý II. Regions cho biết mức tăng chủ yếu đến từ việc luân chuyển tài sản lãi suất cố định, tăng trưởng dư nợ bình quân, thu nhập phòng hộ cao hơn, các khoản thu hồi lãi tín dụng và quản lý chi phí tiền gửi; những yếu tố này bị bù trừ một phần bởi chi phí huy động vốn phi tiền gửi cao hơn.
Biên lãi thuần trên cơ sở tương đương chịu thuế đầy đủ tăng hai điểm cơ bản, lên 3,68%. Chỉ tiêu này đo lường thu nhập lãi thuần của ngân hàng so với tài sản sinh lãi.
Thu nhập ngoài lãi tăng 7,1% so với quý trước, lên 675 triệu USD. Thu nhập từ thị trường vốn tăng 27,4%, lên 107 triệu USD, nhờ doanh thu tư vấn sáp nhập và mua lại cao hơn, phí bảo lãnh phát hành và thu xếp, thu nhập từ hoán đổi thương mại và doanh thu thu xếp hợp vốn.
Mức cải thiện thu nhập phí được báo cáo cũng phản ánh khoản lỗ chứng khoán thấp hơn: 15 triệu USD trong quý III so với 41 triệu USD trong quý II. Thu nhập ngoài lãi điều chỉnh, không bao gồm các khoản mục được chỉ định, tăng khiêm tốn hơn, ở mức 3,0%.
Cho vay doanh nghiệp tăng trưởng trong khi tiền gửi giảm
Dư nợ bình quân tăng 0,5% so với quý trước, lên 99,183 tỷ USD. Cho vay doanh nghiệp mở rộng trong khi cho vay tiêu dùng giảm nhẹ; tăng trưởng trải rộng ở các phân khúc thương mại và công nghiệp, bao gồm chính phủ, bán buôn và dịch vụ tài chính.
Tiền gửi bình quân giảm xuống 129,140 tỷ USD từ 130,691 tỷ USD. Regions cho biết một số ít khách hàng thương mại lớn đã chuyển số dư chịu lãi sang các sản phẩm đầu tư ngoài bảng cân đối thông qua bộ phận dịch vụ đầu tư tổ chức.
Tuy vậy, tiền gửi bình quân không chịu lãi vẫn tăng nhẹ. Sự khác biệt này rất quan trọng: mức giảm tiền gửi tổng thể không áp dụng cho mọi loại nguồn vốn.
Tổn thất tín dụng giảm, trong khi vốn vẫn là số liệu ước tính
Các khoản xóa sổ ròng giảm xuống 72 triệu USD từ 102 triệu USD trong quý II. Tỷ lệ xóa sổ thường niên hóa giảm 13 điểm cơ bản, xuống 0,29% dư nợ bình quân, trong khi các khoản vay không sinh lời giảm xuống 0,59% tổng dư nợ từ mức 0,67%.
Chi phí dự phòng tổn thất tín dụng không đổi so với quý trước, ở mức 68 triệu USD. Vì vậy, tổn thất cho vay thực tế thấp hơn không chuyển thành mức dự phòng hàng quý thấp hơn.
Regions ước tính tỷ lệ vốn cổ phần phổ thông cấp 1 (CET1) cuối quý ở mức 10,8%, so với 10,7% trong tháng 6. Trong quý, ngân hàng mua lại khoảng ba triệu cổ phiếu phổ thông với giá 95 triệu USD và công bố cổ tức phổ thông trị giá 255 triệu USD.
Kết luận
Regions ghi nhận lợi nhuận hàng quý cao hơn nhờ doanh thu tăng mạnh hơn và tổn thất cho vay thấp hơn, bất chấp tiền gửi giảm. Các báo cáo tài chính tiếp theo sẽ là căn cứ để đánh giá thêm những xu hướng này; tỷ lệ vốn tại ngày 30 tháng 9 vẫn là số liệu ước tính.
Đọc thêm tin tức
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm
Bài viết này của FinanceVelix cung cấp thông tin tổng quát, không phải là tư vấn cá nhân hóa về tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế. Giá thị trường, lãi suất và điều kiện kinh tế có thể thay đổi; các khoản đầu tư có rủi ro thua lỗ. Thông tin phản ánh tài liệu có sẵn tại thời điểm đăng tải và có thể thay đổi. Hãy tự kiểm chứng thông tin quan trọng và tham khảo chuyên gia đủ năng lực khi cần. Việc đề cập đến một tài sản, công ty hoặc dịch vụ không đồng nghĩa với sự chứng thực.
