Coinbase Ireland đã đồng ý chịu khoản phạt 3.252.618 euro sau khi Ngân hàng Trung ương Ireland phát hiện những thiếu sót trong việc bảo vệ tiền của khách hàng khiến số dư trong các tài khoản được chỉ định không đủ trong ít nhất 18 tháng. Thỏa thuận được công bố ngày 22 tháng 10 năm 2026, bao gồm một hình thức khiển trách và vẫn phải chờ Tòa Thượng thẩm xác nhận.
Điểm chính
- Mức thiếu hụt tiền bảo vệ hằng ngày lên tới 5,2 triệu euro trong năm 2024, tạo ra nguy cơ tổn thất nếu tổ chức này mất khả năng thanh toán.
- Cơ quan quản lý phát hiện các hệ thống chưa đầy đủ, sự phụ thuộc quá mức vào một công ty thuộc tập đoàn tại Mỹ và hoạt động giám sát tại địa phương chưa đủ chặt chẽ.
- Coinbase cho biết họ đã tự báo cáo các vấn đề và khách hàng không bị tổn thất tài chính hay mất quyền tiếp cận tiền.
Mục lục
- Coinbase Ireland thừa nhận những gì
- Tình trạng thiếu hụt tiền bảo vệ diễn biến ra sao
- Giám sát hoạt động thuê ngoài và bước pháp lý tiếp theo
- Kết luận
Coinbase Ireland thừa nhận những gì
Thông báo thực thi của Ngân hàng Trung ương nêu chi tiết các vi phạm yêu cầu về bảo vệ tiền và thuê ngoài theo Quy định về tiền điện tử năm 2011 của Ireland. Coinbase Ireland đã thừa nhận các vi phạm và chấp nhận biện pháp xử phạt trong thỏa thuận đạt được ngày 21 tháng 10 năm 2026.
Coinbase Ireland phát hành và mua lại tiền điện tử mà khách hàng sử dụng để mua tài sản tiền mã hóa trên nền tảng Coinbase. Vụ việc liên quan đến việc bảo vệ tiền của khách hàng và quản trị các chức năng thuê ngoài, chứ không phải tổn thất do biến động giá tiền mã hóa.
| Hạng mục | Chi tiết |
|---|---|
| Thời gian vi phạm | Từ ngày 1 tháng 11 năm 2020 đến ngày 19 tháng 8 năm 2025 |
| Khoản phạt trước khi giảm | 4.646.597 euro |
| Mức giảm theo thỏa thuận | 30% |
| Tình trạng pháp lý | Biện pháp xử phạt đã chấp nhận có hiệu lực sau khi được Tòa Thượng thẩm xác nhận |
Tình trạng thiếu hụt tiền bảo vệ diễn biến ra sao
Cơ quan quản lý phát hiện những sai sót nghiêm trọng trong các hệ thống dùng để tính toán nghĩa vụ bảo vệ tiền hằng ngày và cân đối lại tiền của khách hàng, bắt đầu từ tháng 7 năm 2022. Mức thiếu hụt hằng ngày lên tới 3,4 triệu euro trong năm 2023 và 5,2 triệu euro trong năm 2024.
Mức thiếu hụt trung bình chiếm 0,54% nghĩa vụ bảo vệ tiền, vốn đạt trung bình 323 triệu euro trong năm 2023 và 470 triệu euro trong năm 2024. Coinbase Ireland cũng không duy trì việc tách biệt tiền đúng quy định trong hơn bốn năm, khiến tiền của khách hàng của công ty bị trộn lẫn với tiền của khách hàng thuộc các pháp nhân Coinbase khác.
Tình trạng thiếu hụt tiền bảo vệ không đồng nghĩa với việc khách hàng đã được xác nhận là chịu tổn thất. Rủi ro được xác định là tiền có thể không sẵn có để hoàn trả đầy đủ và kịp thời nếu Coinbase Ireland mất khả năng thanh toán. Coinbase cho biết không khách hàng nào bị mất tiền hoặc mất quyền tiếp cận tiền, đồng thời cho rằng phần lớn vấn đề bắt nguồn từ các biện pháp được thực hiện để bảo vệ khách hàng trong giai đoạn gián đoạn nghiêm trọng.
Giám sát hoạt động thuê ngoài và bước pháp lý tiếp theo
Ngân hàng Trung ương nhận định Coinbase Ireland phụ thuộc quá mức vào một công ty thuộc Coinbase Group có trụ sở tại Mỹ đối với các chức năng bảo vệ tiền thiết yếu, trong khi không có đủ chuyên môn tại địa phương để giám sát những chức năng này. Các cảnh báo giám sát trong năm 2022 và 2023 không dẫn đến những thay đổi đáng kể trong quản trị hoạt động thuê ngoài cho đến tháng 12 năm 2024, khi một cá nhân được bổ nhiệm trực tiếp chịu trách nhiệm về việc bảo vệ tiền sau một cuộc thanh tra của cơ quan quản lý.
Các phát hiện cũng bao gồm việc chưa có quy trình chuyển cấp và báo cáo đầy đủ về những thay đổi trọng yếu trong các thỏa thuận ngân hàng. Một phần tiền của khách hàng được chuyển qua các tài khoản ngân hàng tại Mỹ trước khi được luân chuyển thông qua quy trình cân đối lại ngân quỹ của tập đoàn, khác với mô hình bảo vệ tiền được mô tả trong quá trình xin cấp phép.
Giám đốc Thực thi của Ngân hàng Trung ương, Karen O’Leary, cho biết cơ quan quản lý “không chấp nhận bất kỳ điểm yếu nào trong các thỏa thuận bảo vệ tiền”. Vụ việc cho thấy việc thuê ngoài công việc vận hành không chuyển giao trách nhiệm bảo vệ tiền của khách hàng khỏi pháp nhân tại Ireland.
Kết luận
Việc Tòa Thượng thẩm xác nhận là bước chính thức tiếp theo đối với thỏa thuận của Coinbase Ireland. Các biện pháp xử phạt đã được chấp nhận, nhưng sẽ không có hiệu lực cho đến khi được tòa xác nhận.
Đọc thêm tin tức
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm
Bài viết này của FinanceVelix cung cấp thông tin chung, không phải tư vấn tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế được cá nhân hóa. Giá thị trường, lãi suất và điều kiện kinh tế có thể thay đổi; các khoản đầu tư tiềm ẩn rủi ro thua lỗ. Thông tin phản ánh tài liệu có sẵn tại thời điểm đăng tải và có thể thay đổi. Hãy tự kiểm chứng thông tin quan trọng và tham khảo ý kiến chuyên gia có đủ năng lực khi cần. Việc đề cập đến một tài sản, công ty hoặc dịch vụ không đồng nghĩa với sự chứng thực.
