Cuộc điều tra các tài khoản trung gian tại Delhi đã dẫn đến sáu vụ bắt giữ, liên quan đến một mạng lưới bị cáo buộc đã nhận gần 7,3 crore Rs tiền bị nghi là thu được từ tội phạm mạng. Tính đến ngày 24 tháng 10 năm 2026, cảnh sát đã xác định khoảng 37 tài khoản bị nghi vấn có liên quan đến 99 khiếu nại trên khắp Ấn Độ và đang điều tra hai giám đốc chi nhánh ngân hàng tư nhân, trong đó một người vẫn đang lẩn trốn.
Những điểm chính
- Cảnh sát cáo buộc giấy tờ tùy thân của lao động được thu thập với lời hứa giúp vay vốn rồi bị sử dụng sai mục đích để mở tài khoản.
- Một giám đốc chi nhánh và bốn nhân viên kinh doanh đã bị bắt cùng với người bị nghi là điều hành mạng lưới.
- Các điều tra viên đang xem xét những giao dịch USDT bị nghi vấn và mối liên hệ có thể có với một công dân Trung Quốc.
Mục lục
- Cuộc điều tra các tài khoản trung gian tại Delhi bắt đầu như thế nào
- Nhân viên ngân hàng đối mặt với cáo buộc liên quan đến việc mở tài khoản
- Vì sao việc xác minh khách hàng quan trọng đối với tài khoản trung gian
- Cảnh sát truy dấu dòng tiền và xem xét các mối liên hệ với tiền mã hóa
- Kết luận
Cuộc điều tra các tài khoản trung gian tại Delhi bắt đầu như thế nào
Cảnh sát bắt đầu kiểm tra các tài khoản đáng ngờ tại chi nhánh Tri Nagar của một ngân hàng tư nhân không được nêu tên. Các điều tra viên cho biết một số chủ tài khoản chưa từng đến chi nhánh và không thể xác minh một số địa chỉ đã đăng ký. Việc rà soát sâu hơn đã phát hiện thêm 17 tài khoản đáng ngờ.
Phân tích các số điện thoại di động, địa chỉ email và thiết bị có liên quan đã giúp các điều tra viên lần ra Mayank Kapoor, người bị bắt tại Baba Haridas Nagar. Cảnh sát nghi ngờ Kapoor điều hành mạng lưới này.
Trong quá trình thẩm vấn, Kapoor được cho là đã nói rằng ông thu thập giấy tờ tùy thân và ảnh của lao động làm công nhật bằng cách hứa sẽ giúp họ vay vốn. Các điều tra viên nghi ngờ những giấy tờ này được sử dụng để mở tài khoản mà những người đó không biết tài khoản sẽ được dùng vào việc gì.
| Hạng mục | Chi tiết |
|---|---|
| Thiết bị điện tử bị thu giữ | Bảy điện thoại di động và một máy tính xách tay |
| Giấy tờ tùy thân bị thu giữ | 63 thẻ Aadhaar và 60 thẻ PAN |
| Vật dụng ngân hàng bị thu giữ | Bảy cuốn séc và bảy thẻ ghi nợ |
| Các vật dụng khác thu giữ được | 60.000 Rs tiền mặt, khoảng 150 gram vàng, 55 ảnh cỡ hộ chiếu và 11 thẻ SIM |
Nhân viên ngân hàng đối mặt với cáo buộc liên quan đến việc mở tài khoản
Shobhit Aggarwal, giám đốc chi nhánh Saraswati Vihar của ngân hàng, bị cáo buộc đã tạo điều kiện mở tài khoản mà không cần chủ tài khoản có mặt trực tiếp và sử dụng chữ ký giả mạo. Cảnh sát cáo buộc ông giới thiệu Kapoor với Sushant Kumar, giám đốc chi nhánh Tri Nagar, qua đó mở rộng hoạt động sang cả hai chi nhánh.
Bốn nhân viên kinh doanh—Manoj, Ankur, Fatma và Pankaj—bị cáo buộc xử lý các tài khoản được cho là đã được các giám đốc chi nhánh phê duyệt. Aggarwal và bốn nhân viên này đã bị bắt, nâng tổng số người bị bắt, bao gồm cả Kapoor, lên sáu. Kumar vẫn đang lẩn trốn.
Các điều tra viên cũng cáo buộc ảnh và giấy tờ Xác minh Khách hàng (KYC) của một số tài khoản không được thu thập theo quy trình xác minh trực tiếp bắt buộc. Một số địa chỉ ghi trong hồ sơ ngân hàng được cho là không tồn tại.
Vì sao việc xác minh khách hàng quan trọng đối với tài khoản trung gian
Các cáo buộc liên quan đến cả việc luân chuyển khoản tiền bị nghi là thu được từ hành vi lừa đảo lẫn các biện pháp kiểm soát được sử dụng để xác minh danh tính khách hàng. Những cáo buộc này không chứng minh rằng các lao động có giấy tờ bị sử dụng đã biết và tham gia vào mạng lưới.
Hướng dẫn của Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ về tài khoản trung gian chuyển tiền bất hợp pháp giải thích rằng những người có tài khoản được dùng để luân chuyển tiền thu được từ hành vi lừa đảo có thể vô tội hoặc đồng lõa. Thông tư ngày 7 tháng 12 năm 2010 khuyến nghị các ngân hàng tuân thủ yêu cầu xác minh khách hàng, cập nhật thông tin khách hàng và giám sát giao dịch. Tài liệu này cung cấp bối cảnh về những rủi ro đó, chứ không đưa ra kết luận về cuộc điều tra này.
Cảnh sát truy dấu dòng tiền và xem xét các mối liên hệ với tiền mã hóa
Cảnh sát nghi ngờ một phần số tiền được ghi có vào các tài khoản đã được chia cho nhân viên ngân hàng, trong khi số tiền còn lại được chuyển đổi sang USDT, một loại tiền mã hóa có giá trị liên kết với đô la Mỹ, thông qua Trust Wallet. Các giao dịch này vẫn đang được điều tra.
Các điều tra viên cũng đang xem xét liệu một công dân Trung Quốc có liên quan đến mạng lưới hay không. Mối liên hệ khả dĩ này vẫn chưa được xác lập. Trong quá trình điều tra, cảnh sát đã thu giữ giấy tờ tùy thân, vật dụng ngân hàng, thiết bị điện tử, tiền mặt và vàng.
Kết luận
Cuộc điều tra các tài khoản trung gian tại Delhi hiện vẫn tập trung vào vai trò bị cáo buộc của nhân viên ngân hàng, việc luân chuyển khoản tiền bị nghi là thu được từ tội phạm mạng và các mối liên hệ khả dĩ với tiền mã hóa. Chính những vấn đề chưa được giải đáp này—chứ không chỉ riêng các vụ bắt giữ—sẽ quyết định phạm vi mạng lưới được xác lập.
Đọc thêm tin tức
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm
Bài viết FinanceVelix này cung cấp thông tin chung, không phải tư vấn tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế dành riêng cho từng cá nhân. Giá thị trường, lãi suất và điều kiện kinh tế có thể thay đổi; đầu tư tiềm ẩn rủi ro thua lỗ. Các thông tin phản ánh tài liệu có tại thời điểm xuất bản và có thể thay đổi. Hãy tự xác minh những thông tin quan trọng và tham khảo chuyên gia đủ năng lực khi cần. Việc đề cập đến một tài sản, công ty hoặc dịch vụ không đồng nghĩa với sự chứng thực.
