一項於2026年10月27日發布的分析涵蓋股票型共同基金，結果顯示，所有受分析基金在所檢視的五年及七年期間，透過定期定額投資計畫（SIP）取得的報酬率均為正。分析涵蓋約223檔具有五年歷史資料的基金，其中約194檔也具有七年歷史資料。

重點摘要

  • 受檢視基金的七年定期定額投資報酬率介於5.75%至24.59%。
  • 五年報酬率介於1.96%至18.08%。
  • 小型股基金包辦七年期排名前五名。

股票型共同基金：小型股基金七年期領先

Quant Small Cap Fund的七年定期定額投資報酬率最高，為24.59%；其次是Bank of India Small Cap Fund，為22.28%。Invesco India Smallcap Fund、Nippon India Small Cap Fund及DSP Small Cap Fund則名列前五。

Shriram Flexi Cap Fund的七年報酬率最低，為5.75%；其五年報酬率也最低，為1.96%。Bandhan Small Cap Fund以18.08%領先五年期組別。

項目詳情
Quant Small Cap Fund七年定期定額投資報酬率：24.59%；五年報酬率：14.38%
Bank of India Small Cap Fund七年定期定額投資報酬率：22.28%；五年報酬率：16.84%
Invesco India Smallcap Fund七年定期定額投資報酬率：20.79%；五年報酬率：16.20%
Nippon India Small Cap Fund七年定期定額投資報酬率：20.24%；五年報酬率：12.39%
DSP Small Cap Fund七年定期定額投資報酬率：19.41%；五年報酬率：14.21%

分析涵蓋範圍

分析納入股票型及以股票為主的共同基金，但排除產業型、主題型及以股票為主的混合型基金。分析僅考慮一般級別的累積型選項。

五年期組別包括29檔具有五年歷史資料、但未納入七年期組別的基金。這29檔基金的報酬率介於3.99%至18.08%。來源未說明報酬率計算所採用的確切截止日期，也未說明這些百分比是否為年化報酬率。

結果反映受檢視基金及歷史期間的表現，並不保證未來的定期定額投資能避免損失。未具備所需歷史績效紀錄的基金未納入相應組別。

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