FINANCEVELIX / LEARN
在使用工具前先了解投資數學。探索原創指南、八個關鍵術語及帶有明確假設的互動範例。
教育情境，而非觀察到的價格、基金表現或投資建議。利率是假設，可能會變動。
選舉結果: 學習指南 4 · 主要財務術語 8
學習指南
主要財務術語
- 本金 →
- 即應用成長的起始金額。在此圖中，成長前固定於1,000單位。
- 複利 →
- 將成長應用於包含早期成長的餘額，而非僅適用於原始本金。
- 回撤 →
- 百分比會從選定的高點下降到後續的值，並以高點作為分母。
- 恢復所需漲幅 →
- 以剩餘餘額的收益來重新獲得選定高點，假設沒有外部現金流。
- 基金費用率 →
- 年度基金營運費用以基金平均淨資產的百分比表示。並未包含所有可能的擁有成本。
- 費用累積影響 →
- 與無費用案件相比，模擬期末餘額的減少，包括扣除金額的放棄成長。
- 名目報酬率 →
- 貨幣價值在調整通膨前的變化。它本身並不衡量購買力。
- 實質報酬率 →
- 調整價格水準後的報酬率在同一期間內為：（1 + 名目報酬率） / （1 + 通膨） − 1。
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