費用率與費用累積影響

了解費用比率衡量的是什麼，以及為何經常性費用會影響可成長的餘額。

教育情境，而非觀察到的價格、基金表現或投資建議。利率是假設，可能會變動。

回顧資料: 2026-10-20

意義

基金的費用比率表示年度營運費用相對於其平均淨資產的比例。這些費用減少基金內資產，不一定是獨立的帳單。比率只是持有成本的一部分;佣金、利差及其他費用也可能有影響。

此示意圖從1,000單位開始，假設20年內每年總成長率為5%。每年成長後，從該餘額中扣除所選百分比的費用。參考線不適用任何費用。其結束價值差異包含建模扣除額及這些扣除不再帶來的成長。

With fee = 1,000 × [1.05 × (1 − f / 100)]^20; No fee = 1,000 × 1.05^20

固定1,000戶，二十年，年成長率5%，每年成長後扣除費用;無現金流或稅收。

假設年資產費用率 (%) 1%

不計假設費用計入假設費用

教育情境，而非觀察到的價格、基金表現或投資建議。利率是假設，可能會變動。

檔案中包含相同的固定教育參考案例。它排除了你的搜尋和目前的範例選擇。

在小螢幕上，可以滾動進入表格內部。桌子也可以用方向鍵聚焦和移動。

搜尋和範例選項會保留在本頁面。它們不會被加入共享連結、分析事件、帳戶紀錄或匯出。

實體基金不一定會在年底一次性扣除整個年度費用比率。這是一個簡化的年度模型，不是基金的淨資產價值會計，也不是從已淨報酬中再次扣除成本的方法。完整費用計算器使用獨立的月度模型。將揭露的成本與假設合併比較;僅有較低費用並不保證投資結果更佳。

原始說明與範例計算由 FinanceVelix 提供。參考文獻支持這些概念，並非對本網站的背書。

此公開指南地址不包含您的範例選擇。