Evercore ISI於2026年10月21日上調第五第三銀行評級，核心理由是該行整合Comerica後的進展。這家券商將評級由「符合大盤」上調至「優於大盤」，理由包括節省成本、營收機會及恢復股票回購，並上調2026年至2028年的盈利預估。
重點摘要
- Comerica系統轉換完成後，Evercore ISI將第五第三銀行評級上調至「優於大盤」。
- 分析師John Pancari指出，節省成本已達9億美元出頭，高於最初8.5億美元的目標。
- 恢復股票回購支撐券商展望，而2027年增加回購規模仍有可能。
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第五第三銀行上調評級，仰賴成本節省與資本回報
Evercore ISI分析師John Pancari指出，節省成本已達9億美元出頭，超越最初8.5億美元的目標。他的評估將焦點從完成合併系統作業，轉向合併後銀行能否實現效率提升並創造額外營收。
券商也提及恢復股票回購，規模約為2億至3億美元，以及2027年可能增加回購。這是分析師展望的一部分，並非已確認的未來回購承諾。
Evercore上調了2026年、2027年及2028年的每股盈餘預估。這些調整屬於券商預測，與第五第三銀行公布的業績或管理層指引不同。
| 項目 | 詳情 |
|---|---|
| 2026年第三季核心存款 | 較前一季增加3%。 |
| 2026年第三季淨沖銷比率 | 0.31%，2026年第二季為0.30%。 |
| 2026年第三季CET1資本比率 | 10.02%，2026年第二季為9.93%。 |
Comerica轉換讓客戶使用同一平台
第五第三銀行的技術與品牌轉換公告確認，原Comerica客戶已於勞動節週末轉移至其平台。這項里程碑於2026年9月8日公布，完成了自兩家公司2月1日合併以來啟動的整合。
在同一平台營運，讓原Comerica客戶能使用第五第三銀行更廣泛的消費金融、商業金融、支付及財富管理服務。這也為Evercore上調評級時提及的營收機會奠定營運基礎，不過，能使用更多產品本身並不能確定將帶來多少額外營收。
季度業績提供營運背景
第五第三銀行10月19日公布的業績顯示，第三季歸屬普通股股東的淨利為8.28億美元，稀釋後每股盈餘為0.90美元。前一季分別為7.63億美元及每股0.83美元。
調整後每股盈餘為1.13美元，排除若干項目每股0.23美元，包括合併相關費用、交換費訴訟事項及技術相關資產減損。儘管較前一季改善，公布的稀釋後每股盈餘仍略低於一年前的0.91美元。
該行也報告，在轉換期間存款增加，信貸表現大致穩定。這些營運指標為分析師的信心提供背景，但不能保證修訂後預測中所反映的盈利增長一定實現。
結論
此次上調評級反映Evercore相信，系統整合完成後可轉化為更強勁的盈利與資本回報。後續業績和回購披露將顯示第五第三銀行實際實現了多少預期效益。
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