Equifax在2026年第三季度盈利增加，营收增长10%至16.93亿美元，但美国抵押贷款业务活动减弱，促使公司下调全年展望。Equifax在10月20日发布的公告中还表示，预计此前宣布收购Círculo de Crédito的交易将在第四季度完成。
要点
- 摊薄后每股收益增长39%，达到1.79美元；调整后每股收益增长11%，达到2.26美元。
- Equifax将2026年营收指引中值下调至66.61亿美元，调整后每股收益指引中值下调至8.50美元。
- Círculo de Crédito协议于7月宣布，企业价值为7.5亿美元。
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Equifax盈利增速快于营收
Equifax的第三季度业绩公告显示，在截至9月30日的季度中，归属于公司的净利润同比增长32%，达到2.117亿美元；上年同期为1.602亿美元。摊薄后每股收益从1.29美元升至1.79美元。
调整后每股收益为2.26美元，同比增长11%。该指标剔除了收购相关摊销以及某些法律、监管和重组成本等项目，因此与报告的盈利有所不同。
调整后EBITDA利润率从32.7%升至33.1%。Equifax在本季度还向股东返还了1.58亿美元，其中包括9200万美元的股票回购和6600万美元的股息。
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| Workforce Solutions | 2026年第三季度营收为6.939亿美元，同比增长7%。 |
| U.S. Information Solutions | 2026年第三季度营收为5.991亿美元，同比增长13%。 |
| 国际业务 | 2026年第三季度营收为3.995亿美元，按报告口径增长9%，按当地货币口径增长7%。 |
各业务部门均实现增长
Diversified Markets营收按报告口径增长8%，按当地货币口径增长7.5%，推动增长来源超越抵押贷款业务。公司总营收按当地货币口径增长9%，略低于报告口径的增幅。
U.S. Information Solutions（USIS）是三个业务部门中报告营收增速最快的部门。其抵押贷款业务营收增长28%，而Workforce Solutions的抵押贷款业务营收大致持平。尽管市场状况转弱，Equifax在美国的抵押贷款业务营收仍增长15%。
国际业务增长包括拉丁美洲营收按报告口径增长12%，亚太地区增长20%。这两个地区按汇率调整后的增幅分别为8%和12%。
抵押贷款市场疲软导致全年指引下调
首席执行官Mark W. Begor表示，第三季度后半段抵押贷款利率大幅上升。管理层预计，由此造成的美国抵押贷款市场疲软将持续至2026年剩余时间。
Equifax将全年营收指引下调至66.46亿至66.76亿美元，中值为66.61亿美元。调整后每股收益指引现为8.45至8.55美元，中值下调0.04美元，但仍处于此前的指引区间内。
公司维持对Diversified Markets营收实现高个位数增长的预期。Begor表示，成本管控和由人工智能驱动的运营效率提升，应能大致抵消抵押贷款营收下降对毛利率造成的影响。
Equifax预计第四季度营收为16.05亿至16.35亿美元，调整后每股收益为2.07至2.17美元。这些数字是管理层的指引，并非已实现的业绩。
收购墨西哥公司的交易仍预计于第四季度完成
Equifax于2026年7月7日签署了收购墨西哥Círculo de Crédito的最终协议；该交易并非在10月业绩发布时新近宣布。
协议约定的收购价格为8.25亿美元。其7.5亿美元的企业价值反映了预计交割时有7500万美元现金且没有债务。Equifax计划收购该公司的全部股权，但须满足惯常交割条件并获得监管批准。
管理层预计，此次收购将在持有完整年度的首年增厚调整后每股收益。10月的业绩公告重申，交易预计于第四季度完成。
结论
接下来的关键节点是第四季度业绩能否达到下调后的展望，以及Círculo de Crédito交易能否如期完成。随着抵押贷款需求减弱，这两项进展都将检验抵押贷款业务以外的增长及运营效率提升能否支撑盈利。
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