Truist 2026年第三季度调整后摊薄每股收益为1.16美元，较上年同期增长12%；与此同时，出售证券产生的损失使报告每股收益降至0.56美元。10月16日公布的业绩还披露，该行已完成一笔贷款出售，另行签署了出售LightStream贷款的协议，并继续派发股息和回购股票。
要点
- 调整后盈利同比上升，但重新配置投资组合产生的损失导致报告利润大幅下降。
- Regional Acceptance贷款出售已完成，是本季度投资贷款余额下降的主要原因。
- Truist宣布派发每股0.52美元的季度股息，并回购了12亿美元普通股。
目录
Truist财报区分经营表现与出售损失
Truist的2026年第三季度业绩公告显示，普通股股东应占净利润约为6.8亿美元，低于上年同期的13.5亿美元。报告摊薄每股收益从1.04美元降至0.56美元。
剔除特定项目后的调整后摊薄每股收益从上年同期的1.04美元升至1.16美元，但低于第二季度的1.23美元。最大的调整项目是出售可供出售证券产生的14亿美元税前损失。
收入方面的口径差异同样重要。报告收入约为37.5亿美元，低于上年同期的51.9亿美元。按应税等值口径计算的调整后收入为53亿美元，Truist称与第二季度持平。该调整后数字不应视为报告收入。
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 2026年第三季度应税等值净息差 | 3.00%，较第二季度上升2个基点。 |
| 2026年第三季度财富管理收入 | 4.07亿美元，同比增长8.8%。 |
| 2026年第三季度调整后非利息支出 | 30.65亿美元，较第二季度上升0.3%。 |
| 2026年第三季度平均流动性覆盖率 | 110%，监管最低要求为100%。 |
贷款出售重塑消费贷款组合
Truist在本季度完成了Regional Acceptance Corporation贷款出售。截至9月底，持有待投资的贷款和租赁余额为3239亿美元，较6月30日减少59亿美元，其中55亿美元的降幅归因于该交易。
因此，这笔出售解释了季末贷款余额下降的大部分，但并非全部。Truist还指出，工商贷款有所减少，住宅抵押贷款增长则部分抵消了这一降幅。
此外，2026年10月14日，Truist签署协议，将向Carlyle Group出售77亿美元的无担保消费贷款。这些贷款构成其LightStream贷款平台几乎全部资产。与Regional Acceptance出售不同，这笔交易目前被描述为一项协议，而非已完成的处置。
存款增长带动利息收入改善
按应税等值口径计算的净利息收入较第二季度增长1.1%，达到37.07亿美元。Truist将这一改善归因于本季度多一天，以及资产和负债的固定利率重新定价；贷款余额下降则部分抵消了增幅。
季末存款增加39亿美元，达到4132亿美元，主要反映计息支票账户增长。平均存款也有所增加，但无息存款余额略有下降。
信贷指标反映出投资组合调整的影响。不良贷款占持有待投资贷款的比例从6月的0.51%降至0.40%，主要是由于Regional Acceptance出售。该交易也影响了核销和贷款损失准备金，因此与此前季度的直接比较受到限制。
重组期间继续返还资本
Truist在本季度宣布派发每股0.52美元的普通股股息，并回购了12亿美元普通股。这些是已确认的资本分配，并不意味着未来股息得到保证。
初步普通股一级资本（CET1）比率从6月的10.9%降至10.7%。Truist称，下降主要源于股东分配和证券重新配置，季度盈利以及Regional Acceptance出售带来的收益则部分抵消了这一影响。
结论
本季度调整后盈利同比上升，但投资组合调整对报告利润造成了重大冲击。已签署的LightStream贷款出售协议是接下来值得关注的交易；该交易是否完成，与已反映在本期业绩中的Regional Acceptance出售仍是两回事。
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