Die Ergebnisse der ICICI Bank fanden bei Analysten mehr Zuspruch als die Resultate der HDFC Bank für das Septemberquartal. Die Analysten bevorzugten das Gewinnwachstum und die Assetqualität der ICICI Bank, während sie die HDFC Bank eher als Erholungskandidatin betrachteten. Die Aktien beider indischer Kreditinstitute schlossen am 19. Oktober 2026 dennoch niedriger und folgten damit dem Rückgang des breiteren Marktes.
Die wichtigsten Erkenntnisse
- Der Quartalsgewinn der ICICI Bank auf Einzelbasis stieg um 20,1 %, während die Quoten notleidender Kredite zurückgingen.
- Die Analystenhäuser blieben für die HDFC Bank positiv gestimmt, doch ihr Ausblick hing stärker von einer erwarteten Erholung der Gewinne ab.
- Trotz der positiven Einschätzungen der Analystenhäuser fielen beide Aktien am 19. Oktober.
Inhaltsverzeichnis
- Ergebnisse der ICICI Bank zeigen Wachstum trotz geringerer Margen
- Unterstützung für die HDFC Bank beruht stärker auf Erholungserwartungen
- Aktienkurse entwickeln sich entgegen den positiven Einschätzungen der Analystenhäuser
- Fazit
Ergebnisse der ICICI Bank zeigen Wachstum trotz geringerer Margen
Die ICICI Bank meldete für das am 30. September 2026 beendete Quartal – ihr zweites Quartal des Geschäftsjahres 2027 – einen Gewinn nach Steuern auf Einzelbasis von ₹14,843 crore. Im Vorjahreszeitraum hatte er ₹12,359 crore betragen.
Der Bericht zur Geschäftsentwicklung im Septemberquartal der Bank wies einen Anstieg des operativen Kernergebnisses um 21,8 % auf ₹20,805 crore und einen Zuwachs des Nettozinsertrags um 17,7 % auf ₹25,339 crore aus. Die betrieblichen Aufwendungen stiegen mit 8,5 % langsamer.
Das Wachstum wurde trotz einer geringeren Nettozinsmarge erzielt, die die Spanne der auf zinstragende Vermögenswerte erwirtschafteten Zinserträge misst. Die Marge lag bei 4,18 %, verglichen mit 4,36 % im Vorquartal und 4,30 % im Vorjahreszeitraum. Im Vorquartal war ein Vorteil von acht Basispunkten aus Zinsen auf eine Steuerrückerstattung enthalten; im Septemberquartal war dieser Vorteil vernachlässigbar.
Die Kennzahlen zur Kreditqualität verbesserten sich. Die Quote der notleidenden Bruttokredite sank auf 1,20 %, gegenüber 1,38 % im Juni und 1,58 % ein Jahr zuvor. Die Nettoquote fiel auf 0,30 %, nach 0,35 % beziehungsweise 0,39 %.
| Position | Details |
|---|---|
| Aktien der ICICI Bank | Schlossen am 19. Oktober 2026 bei ₹1,382, ein Minus von 1,1 %. |
| Aktien der HDFC Bank | Schlossen am 19. Oktober 2026 bei ₹712, ein Minus von 2,3 %. |
| Nifty | Gab in derselben Sitzung um 1,11 % nach. |
| Bank Nifty | Gab in derselben Sitzung um 0,6 % nach. |
Unterstützung für die HDFC Bank beruht stärker auf Erholungserwartungen
Die Einschätzung der Analystenhäuser zur HDFC Bank fiel nach dem moderaten Gewinnwachstum und dem Margendruck verhaltener aus. Ihr positiver Ausblick beruhte teilweise auf Erwartungen an eine Erholung der Gewinne und eine bessere Umsetzung angesichts von Veränderungen in der Führungsebene – und weniger auf einer ähnlich starken Dynamik im laufenden Quartal.
Der konsolidierte Nettogewinn der HDFC Bank nach Abzug der Minderheitsanteile belief sich auf ₹20,700.03 crore, verglichen mit ₹19,610.67 crore ein Jahr zuvor. Das entspricht einem Anstieg von rund 5,6 %. Diese Zahlen auf Konzernebene schließen Tochtergesellschaften ein und sollten nicht direkt mit dem Gewinn der ICICI Bank auf Einzelbasis verglichen werden.
Die Unterscheidung zwischen Ergebnissen und Erwartungen ist wichtig: Die erwartete Erholung der HDFC Bank ist weiterhin eine Einschätzung von Analysten und keine bereits eingetretene Verbesserung. Das stärkere ausgewiesene Wachstum und die niedrigeren Quoten notleidender Kredite der ICICI Bank boten eine unmittelbarere Grundlage für die positiven Einschätzungen.
Aktienkurse entwickeln sich entgegen den positiven Einschätzungen der Analystenhäuser
Die positiven Einschätzungen führten in der Sitzung am 19. Oktober nicht zu Kursgewinnen. Beide Kreditinstitute verzeichneten Verluste, ebenso wie Nifty und Bank Nifty, die ebenfalls niedriger schlossen.
Die gleichzeitigen Rückgänge belegen keine einzelne Ursache für die Kursbewegung einer der beiden Aktien. Empfehlungen von Analystenhäusern spiegeln Erwartungen wider, während Schlusskurse das Ergebnis des Handels an diesem Tag abbilden.
Fazit
Der Unterschied nach den Ergebnissen lag im nachgewiesenen Gewinnwachstum der ICICI Bank und der erwarteten Erholung der HDFC Bank. Die folgenden Quartalsberichte werden zeigen, ob der Margendruck nachlässt und die Kreditqualität zugleich robust bleibt; eine Erholung sollte nicht als sicher gelten.
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