Die am 8. Oktober 2026 vom Board der Federal Reserve angekündigte Durchsetzungsmaßnahme gegen American Express betrifft das Versäumnis des Unternehmens, bestimmte verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäsche angemessen zu erkennen und zu melden. Das Board stellte außerdem erhebliche Schwächen bei der Umsetzung des unternehmensweiten Programms zur Geldwäschebekämpfung fest.

Die wichtigsten Erkenntnisse

  • Die Federal Reserve verwies auf Versäumnisse bei der Erkennung und Meldung bestimmter verdächtiger Aktivitäten.
  • Mängel bei der Umsetzung des Programms zeigten sich besonders deutlich bei der nationalen Banktochter der American Express Company.
  • Das Office of the Comptroller of the Currency erließ eine separate Durchsetzungsmaßnahme gegen die Bank.

Inhaltsverzeichnis

Durchsetzungsmaßnahme gegen American Express betrifft unternehmensweites Programm

Die Feststellungen der Federal Reserve beschränkten sich nicht auf die Erkennung und Meldung verdächtiger Aktivitäten, sondern betrafen auch die Umsetzung des Geldwäschebekämpfungsprogramms von American Express im gesamten Unternehmen. Das Board hob die nationale Banktochter des Unternehmens als Bereich mit besonderem Handlungsbedarf hervor.

Das Board erklärte, seine Maßnahme solle dazu beitragen, sicherzustellen, dass American Express alle US-amerikanischen Gesetze und Vorschriften einhält.

Separate Maßnahme gegen die Banktochter

Das Office of the Comptroller of the Currency, die primäre Bundesaufsichtsbehörde der nationalen Banktochter, hat eine eigene Durchsetzungsmaßnahme gegen die Bank erlassen. Diese Maßnahme ist von derjenigen der Federal Reserve gegen die American Express Company getrennt.

Fazit

Die Ankündigung weist auf Compliance-Mängel sowohl auf Ebene des Gesamtkonzerns als auch bei der Banktochter hin. Separate Durchsetzungsmaßnahmen richten sich gegen das Unternehmen und die Bank.

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