Una investigación sobre cuentas mula en Delhi ha llevado a seis detenciones por una presunta red que recibió cerca de 7,3 crore de rupias en fondos procedentes de presuntos delitos informáticos. Al 24 de octubre de 2026, la policía había identificado unas 37 cuentas sospechosas vinculadas a 99 denuncias en toda India e investigaba a dos gerentes de sucursales de bancos privados, uno de los cuales seguía prófugo.
Conclusiones clave
- La policía alega que se recopilaron documentos de identidad de trabajadores con la promesa de conseguirles préstamos y que estos se usaron indebidamente para abrir cuentas.
- Un gerente de sucursal y cuatro empleados de ventas fueron detenidos junto con el presunto operador de la red.
- Los investigadores examinan presuntas transferencias de USDT y una posible conexión con un ciudadano chino.
Índice
- Cómo comenzó la investigación sobre las cuentas mula en Delhi
- Empleados bancarios afrontan acusaciones relacionadas con la apertura de cuentas
- Por qué son importantes los controles de clientes para las cuentas mula
- La policía rastrea los fondos y examina vínculos con criptomonedas
- Conclusión
Cómo comenzó la investigación sobre las cuentas mula en Delhi
La policía comenzó a examinar cuentas sospechosas en la sucursal de Tri Nagar de un banco privado cuyo nombre no se ha revelado. Los investigadores señalaron que algunos titulares de cuentas nunca habían acudido a la sucursal y que no fue posible verificar varias de las direcciones registradas. Un examen más detallado permitió identificar otras 17 cuentas sospechosas.
El análisis de los números de teléfono móvil, las direcciones de correo electrónico y los dispositivos vinculados condujo a los investigadores hasta Mayank Kapoor, detenido en Baba Haridas Nagar. La policía sospecha que operaba la red.
Durante el interrogatorio, Kapoor supuestamente declaró que había obtenido documentos de identidad y fotografías de trabajadores eventuales con la promesa de ayudarles a conseguir préstamos. Los investigadores sospechan que esos documentos se utilizaron para abrir cuentas sin que las personas supieran para qué se usarían.
| Artículo | Detalles |
|---|---|
| Dispositivos electrónicos incautados | Siete teléfonos móviles y una computadora portátil |
| Documentos de identidad incautados | 63 tarjetas Aadhaar y 60 tarjetas PAN |
| Material bancario incautado | Siete chequeras y siete tarjetas de débito |
| Otros bienes recuperados | 60.000 rupias en efectivo, alrededor de 150 gramos de oro, 55 fotografías tamaño pasaporte y 11 tarjetas SIM |
Empleados bancarios afrontan acusaciones relacionadas con la apertura de cuentas
Shobhit Aggarwal, gerente de la sucursal del banco en Saraswati Vihar, está acusado de facilitar la apertura de cuentas sin la presencia física de sus titulares y de utilizar firmas falsificadas. La policía alega que presentó a Kapoor a Sushant Kumar, gerente de la sucursal de Tri Nagar, extendiendo así la operación a ambas sucursales.
Cuatro empleados de ventas —Manoj, Ankur, Fatma y Pankaj— están acusados de tramitar cuentas presuntamente aprobadas por los gerentes. Aggarwal y los cuatro empleados fueron detenidos, con lo que el total de detenciones, incluida la de Kapoor, ascendió a seis. Kumar seguía prófugo.
Los investigadores también alegan que las fotografías y los documentos de Conozca a su cliente (KYC) de varias cuentas no se recopilaron mediante el proceso de verificación en directo requerido. Supuestamente, algunas de las direcciones consignadas en los documentos bancarios no existían.
Por qué son importantes los controles de clientes para las cuentas mula
Las acusaciones se refieren tanto al movimiento de fondos procedentes de presuntos fraudes como a los controles utilizados para comprobar la identidad de los clientes. No demuestran que los trabajadores cuyos documentos se utilizaron participaran conscientemente en la red.
Las directrices del Banco de la Reserva de India sobre las cuentas mula explican que las personas cuyas cuentas canalizan fondos procedentes de fraudes pueden ser inocentes o cómplices. La circular del 7 de diciembre de 2010 recomienda a los bancos cumplir los requisitos de identificación de clientes, actualizar su información y vigilar las transacciones. Ofrece contexto sobre estos riesgos, no conclusiones sobre esta investigación.
La policía rastrea los fondos y examina vínculos con criptomonedas
La policía sospecha que una parte del dinero abonado en las cuentas se compartió con funcionarios bancarios, mientras que el resto de los fondos se convirtió en USDT, una criptomoneda vinculada al dólar estadounidense, a través de Trust Wallet. Esas transacciones siguen bajo investigación.
Los investigadores también examinan si un ciudadano chino tenía algún vínculo con la red. Esa posible conexión no se ha confirmado. Durante la investigación, la policía incautó documentos de identidad, material bancario, dispositivos electrónicos, efectivo y oro.
Conclusión
La investigación sobre las cuentas mula en Delhi sigue centrada en el presunto papel de los empleados bancarios, el movimiento de fondos procedentes de presuntos delitos informáticos y las posibles conexiones con criptomonedas. Esas cuestiones aún sin resolver —y no las detenciones por sí solas— determinarán el alcance confirmado de la red.
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